反洗錢階段考試題庫

1、判斷題2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（對）保險機構(gòu)洗錢風險的內(nèi)部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產(chǎn)品和服務自帶的風險。（錯）金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機構(gòu)都要對客戶的身份進行重新識別。（錯）金融機構(gòu)應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其

2、社會危害性大小的唯一因素。（錯）保險機構(gòu)可以開展專門的洗錢風險評估，也可以將洗錢風險評估納入整體的風險評估和風險管理框架。（對）中國人民銀行做為國務院反洗錢行政主管部門，與國務院有關(guān)部門、機構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責。（對）在我國，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體?？蛻羯矸葑R別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。（錯）《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元

3、以上或外幣等值1000美元以上應當確認其保障。（錯）當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構(gòu)應當重新識別客戶。（對）國務院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責令金融機構(gòu)對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。（錯）現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現(xiàn)形式。（對）中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（錯）反洗錢內(nèi)部控制制度要