2017年反洗錢培訓(xùn)考試題庫

1、20162016年反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)年反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫階段性考試題庫1、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施。（）對√錯2、對于代理開立個人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進行核實，并留存電話記錄等聯(lián)系資料。對√錯3、與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會或者高級管理層的批準(zhǔn)。對√錯4、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，

2、并與被查單位舉行離場會談。對√錯5、對于已被報告可疑交易的客戶，如果其在一定監(jiān)控期內(nèi)（最長時間不得超過3個月）再次或多次發(fā)生異常交易的（涉及恐怖融資監(jiān)控名單等不立即報告可能導(dǎo)致嚴(yán)重后果發(fā)生的情形除外），金融機構(gòu)可不需逐次報告，只需對該期限內(nèi)客戶累計發(fā)生的交易情況進行綜合分析判斷后，再決定是否提交可疑交易報告。對√錯6、反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是確保將洗錢風(fēng)險控制在最低。對錯√7、金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)

3、、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。對√錯8、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)登記客戶的住所地。對錯√9、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機構(gòu)應(yīng)立即中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。對錯√20、對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其

4、資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。客戶為外國政要的，金融機構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。對√錯1、金融機構(gòu)工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列國家（地區(qū)）、組織、個人有關(guān)，應(yīng)首先()，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報告。送交金融機構(gòu)高級管理層審核√移送當(dāng)?shù)匕踩块T移送當(dāng)?shù)毓膊块T進行凍結(jié)2、2012年4月5日，公安部根據(jù)全國人大常委會《關(guān)于加強反恐怖工作有關(guān)問題的決定》，以公安部公告的形式公布

5、了《第（）批認(rèn)定的恐怖活動人員名單》，并決定對其資金及其他資產(chǎn)進行凍結(jié)。一二三√四3、以下交易中，需報送大額交易報告的是（）。300萬元的定期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。某司法局收到其他單位的300萬元轉(zhuǎn)賬。某武警部隊文工團向個體工商戶轉(zhuǎn)賬300萬元?！棠呈腥嗣裾f(xié)機關(guān)向某培訓(xùn)機構(gòu)轉(zhuǎn)賬300萬元。4、金融機構(gòu)接收境外匯入款時，如境外匯款人住所不明確，可登記（）。匯款人國籍資金匯出地名稱√收款人住所其他信息

6、5、金融機構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時無法分割或者確定份額的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。向其總部報告，并依據(jù)總部意見采取相應(yīng)措施。向中國人民銀行報告，并依據(jù)中國人民銀行反饋意見采取相應(yīng)措施。一并采取凍結(jié)措施?！滔蚬矙C關(guān)報告，并依據(jù)公安機關(guān)反饋意見采取相應(yīng)措施。6、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。匯款人工作單位匯款