2017年反洗錢階段考試題庫

1、判斷題2012 年 2 月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF 建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。 （對）保險機構(gòu)洗錢風(fēng)險的內(nèi)部風(fēng)險包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險。 （錯）金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機構(gòu)都要對客戶的身份進行重新識別。 （錯）金融機構(gòu)應(yīng)當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。 （錯）洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行

2、為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。 （錯）保險機構(gòu)可以開展專門的洗錢風(fēng)險評估，也可以將洗錢風(fēng)險評估納入整體的風(fēng)險評估和風(fēng)險管理框架。 （對）中國人民銀行做為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。 （對）在我國，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。 （錯）《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當受益人請求保險公司賠償時，如

3、金額為人民幣 10000 元以上或外幣等值 1000 美元以上應(yīng)當確認其保障。 （錯）當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶。 （對）國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀律處分。 （錯）現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現(xiàn)形式。 （對）中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)

4、定了統(tǒng)一罪名。 （錯）反洗錢內(nèi)部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。 （錯）在保險期間內(nèi)，可任意超額追加保費、資金可在風(fēng)險保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較小；相反，不可任意追加保費和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較大。 （錯）金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告可疑行為。（對）金融機構(gòu)建立反