2018保險業(yè)反洗錢考試題庫

1、一、判斷題：1、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，保險業(yè)金融機構可只提交可疑報告。（錯）2、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢的核心措施是大額交易報告制度。（錯）3、金融機構反洗錢內部控制制度應凌駕于金融機構經營管理等基本活動之上才能達到預期效果。（錯）4、金融機構和特定非金融機構對國家反恐怖主義工作領導機構的辦事機構公告的恐怖組織和人員的資金或者其他資產，應當立即予以凍結，并按照規(guī)定及時向國務院公安部門、國家安全部門

2、和反洗錢行政主管部門報告。（對）5、海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。（對）6、對于存在未按規(guī)定建立反洗錢內部控制制度的機構，中國人民銀行依法責令限期改正，情節(jié)嚴重的，還可以建議保險監(jiān)督管理機構責令被檢查單位對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予行政處分。（錯）7、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯）8、金融機構核對新

3、版營業(yè)執(zhí)照時，可通過當?shù)毓ど绦姓芾聿块T，或登錄全國或地區(qū)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢以及實地查訪等方式核實證照的真實性。（對）9、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主管條件、上游犯罪等方面有明確界定。（對）10、當有關資金還沒有被實際用于實施恐怖活動時，資助恐怖活動的事實不能成立，不具有犯罪性。（錯）21、當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構應當重新識別客戶。（對）22、國務院反洗錢行政主管部門

4、有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。（錯）23、現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現(xiàn)形式。（對）24、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（錯）25、反洗錢內部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯）26、在保險期間內，可任意超額追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調配的產品，洗錢風險

5、相對較??；相反，不可任意追加保費和跨賬戶調配資金的產品，洗錢風險相對較大。（錯）27、金融機構在履行客戶身份識別義務時，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構報告可疑行為。（對）28、金融機構建立反洗錢內部控制制度對洗錢風險進行預防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的存在差異。（錯）29、國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責，可以從國務院有關部門、機構獲