反洗錢知識考試題庫(金融系統(tǒng))

1、1金融系統(tǒng)反洗錢知識考試題庫 金融系統(tǒng)反洗錢知識考試題庫一、判斷題 一、判斷題1.我國現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有 7 種罪名。正確答案和要點：錯誤 我國現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有 7 類 73 種罪名。2.美國《1970 年銀行保密法》改革了傳統(tǒng)的銀行保密制度，確定了金融機(jī)構(gòu)可疑資金交易報告制度，是現(xiàn)代法制史上第一宗反洗錢立法。答案或答案要點：錯誤 美國《1970 年銀行保密法》建立的是現(xiàn)金交易報告制度。3.

2、 在發(fā)生洗錢案件時，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度往往成為行政機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)判斷該金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)有關(guān)工作人員是否承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任的參考。正確答案和要點：正確 4． 《反洗錢法》要求金融機(jī)構(gòu)的董事會或監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。正確答案和要點：錯誤 《反洗錢法》要求金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。5.根據(jù)我國目前的法律,只要是對非法所得及其收益進(jìn)行清洗都構(gòu)成洗錢犯罪。正確答案和

3、要點：錯誤 根據(jù)我國《刑法》規(guī)定，只有當(dāng)事人對從事 7 種上游犯罪活動所獲得的黑錢進(jìn)行清洗時，才構(gòu)成我國刑法中規(guī)定的洗錢罪。6．洗錢行為一定要追究刑事責(zé)任。正確答案和要點：錯誤 洗錢行為不一定要追究刑事責(zé)任。7． 《反洗錢法》的調(diào)整范圍是打擊洗錢活動的具體措施。正確答案和要點：錯誤 《反洗錢法》的調(diào)整范圍僅限于對洗錢活動采取預(yù)防監(jiān)控措施的行為。8．我國反洗錢法律制度體系包括反洗錢法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件。正確答

4、案和要點：正確 9. 《反洗錢法》的適用范圍是國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)。正確答案和要點：錯誤 《反洗錢法》的適用范圍是在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)。10． 《反洗錢法》中所稱金融機(jī)構(gòu)包括銀行業(yè)、證券期貨業(yè)和保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)。正確答案和要點：錯誤 《反洗錢法》中所稱金融機(jī)構(gòu)，除銀行業(yè)、證券期貨業(yè)和保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)外,還包括國務(wù)院反洗錢行政主管部

5、門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。11．我國反洗錢監(jiān)管部門包括中國人民銀行和國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。正確答案和要點：錯誤 我國反洗錢監(jiān)管部門包括中國人民銀行、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、執(zhí)法機(jī)構(gòu)、海關(guān)以及國務(wù)院其他行政主管部門等。3正確答案和要點：錯誤 司法機(jī)關(guān)通過反洗錢獲得的信息只能用于反洗錢刑事訴訟。24. 《中國人民銀行法》規(guī)定：中國人民銀行指導(dǎo)、部署銀行業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測。正確答案和要點：錯誤

6、 《中國人民銀行法》規(guī)定：中國人民銀行指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測。25．金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)，集中體現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)對反洗錢工作的認(rèn)識和執(zhí)行水準(zhǔn)。正確答案和要點：正確 26.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)是人民銀行評價該金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的一項重要依據(jù)。 正確答案和要點：正確 27.反洗錢內(nèi)部控制制度是金融機(jī)構(gòu)根據(jù)反洗錢法律、法規(guī)和部門規(guī)章規(guī)定制定的。正確答案和要點：正確 28.由于反

7、洗錢內(nèi)控制度要結(jié)合金融機(jī)構(gòu)具體管理和業(yè)務(wù)流程，我國《反洗錢法》對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度沒有作出統(tǒng)一明確的要求。正確答案和要點：錯誤 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，因此，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容必須全面反映反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求29．金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容必須全面反映反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求。正確答案和要點：正確 30．金融機(jī)構(gòu)反洗錢的具體操作

8、規(guī)程可以比現(xiàn)行的反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求更加嚴(yán)格。正確答案和要點：正確 31．廣義的反洗錢內(nèi)部控制的對象包括中國反洗錢監(jiān)測分析機(jī)構(gòu)及其工作人員。正確答案和要點：正確 32．長沙市第一中級人民法院的法官屬于廣義的反洗錢內(nèi)部控制的對象。正確答案和要點：正確 33．在發(fā)生洗錢案件時，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度往往成為行政機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)判斷該金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)有關(guān)工作人員是否承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任的參考。正確答案和要點