保險業(yè)反洗錢培訓(xùn)考試題庫1

1、保險業(yè)反洗錢培訓(xùn)考試題庫1、判斷題1、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（B）1A、對B、錯2、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟(jì)體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（B）2A.對B.錯3、2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（A）5A、對B、錯4、反洗錢的核心

2、問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（B）2A、對B、錯5、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)管管理職責(zé)。（A）2A、對B、錯6、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)控制度對洗錢風(fēng)險進(jìn)行預(yù)防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管索要達(dá)到的目標(biāo)存在差異。（B）2A、對B、錯7、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。（B）A、對B、錯8、金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時

3、金融機(jī)構(gòu)都要對客戶的身份進(jìn)行重新識別。（B）1A、對B、錯9、保險機(jī)構(gòu)可以開展專門的洗錢風(fēng)險評估，也可將洗錢風(fēng)險評估納入整體的風(fēng)險評估和風(fēng)險管理框架。（A）1A、對22、反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（B）A、對B、錯23、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監(jiān)測。（A）2A、對B、錯24、反洗錢行政主管部門

4、和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向檢察機(jī)關(guān)報告。（B）1A、對B、錯25、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)凌駕于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理等基本活動之上才能達(dá)到預(yù)期效果。（B）1A.對B、錯26、完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)提供絕對的保障。（B）2A、對B、錯27、對該高風(fēng)險客戶，保險公司應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動的監(jiān)測分析。（A）1A、對B

5、、錯28、反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢法律法規(guī)都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（B）A、對B、錯29、客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機(jī)關(guān)頒發(fā)，具有法律效力，另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。（A）1A、對B、錯30、保險業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（A）A、對B

6、、錯31、反洗錢的目標(biāo)就是洗錢刑事犯罪化。（B）A、對B、錯32、國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（A）3A、對B、錯33、對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動的監(jiān)測分析，客戶為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。（A）1A、對B、錯34、我