保險(xiǎn)業(yè)反洗錢培訓(xùn)考試題庫(kù)

1、保險(xiǎn)業(yè)反洗錢培訓(xùn)考試題庫(kù)一、判斷題1、反洗錢監(jiān)管和反洗錢調(diào)查是中國(guó)人民銀行作為反洗錢行政主管部門的法定職責(zé)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以積極配合。（對(duì)）2、對(duì)該高風(fēng)險(xiǎn)客戶，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。（對(duì)）3、投保環(huán)節(jié)關(guān)系到許多洗錢行為能否真正實(shí)現(xiàn)，洗錢分子往往不惜以較大成本支付給保險(xiǎn)公司。（錯(cuò)）4、涉及反洗錢調(diào)查并在最低保存期限屆滿仍未結(jié)束的，保存時(shí)間應(yīng)延長(zhǎng)至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束

2、。（對(duì)）1、銷售金額產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識(shí)別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序、不需承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（錯(cuò)）1.保費(fèi)繳納人繳納保險(xiǎn)費(fèi)用，由保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員收取現(xiàn)金或直接向保險(xiǎn)公司繳納現(xiàn)金的，應(yīng)視為現(xiàn)金交易，單筆或者當(dāng)日累計(jì)20萬(wàn)人民幣以上或外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的，應(yīng)提交大額交易報(bào)

3、告。（對(duì)）2.根據(jù)檔案保管期限的有關(guān)規(guī)定，對(duì)檔案作初步鑒定，確定檔案的存毀；應(yīng)銷毀處理的檔案必須經(jīng)單位一把手審批。（錯(cuò)）3、根據(jù)檔案保管期限的有關(guān)規(guī)定，對(duì)檔案作初步鑒定，確定檔案的存毀；應(yīng)銷處理的檔案必須經(jīng)單位一把手審批（錯(cuò)）4、金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料與交易記錄保存制度主要是指金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，不得修改客戶資料。（錯(cuò)）1、保險(xiǎn)理賠

4、或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大；反之，被用于洗錢的相對(duì)較小。（錯(cuò)）2、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測(cè)職責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（對(duì)）3、在美國(guó)遭到9.11恐怖襲擊之后，國(guó)際社會(huì)對(duì)將反恐怖融資作為一項(xiàng)與反洗錢并列的工作達(dá)成了共識(shí)。（對(duì)）4、投保政策性或強(qiáng)制性保險(xiǎn)產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)等，這些產(chǎn)品具有財(cái)政補(bǔ)貼和強(qiáng)制性