人民幣國際化下香港人民幣離岸市場反洗錢監(jiān)管研究.pdf

1、建立香港人民幣離岸市場，是進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)從人民幣的區(qū)域化到人民幣的國際化的行進(jìn)過程，是使人民幣成為國際硬通貨，并融入全球的現(xiàn)實(shí)選擇。離岸金融市場所帶來的巨額的收益和便利，可以帶動(dòng)我國經(jīng)濟(jì)的迅猛發(fā)展。但是，離岸金融也是一國金融市場發(fā)展的“雙刃劍”，其所具備的優(yōu)惠的稅收制度和寬松的監(jiān)管環(huán)境也加劇了金融風(fēng)險(xiǎn)，尤其是洗錢風(fēng)險(xiǎn)，更加大了金融控制的難度。因此，香港離岸金融市場加強(qiáng)監(jiān)管勢(shì)在必行。
　　本文綜合運(yùn)用文獻(xiàn)研究法、跨學(xué)科研究法、調(diào)查訪談法

2、等研究方法，以破窗理論、公共利益理論、公共選擇理論和社會(huì)控制理論作為理論支撐，基于人民幣國際化的背景下，對(duì)香港離岸金融市場在此新形勢(shì)下洗錢行為作科學(xué)分析，探究完善香港人民幣離岸市場反洗錢監(jiān)管的機(jī)制，豐富相關(guān)理論并提出政策建議。本文首先對(duì)香港人民幣離岸市場作基礎(chǔ)性分析，包括離岸金融市場的定義、產(chǎn)生原因、類型及特征等，重點(diǎn)從香港人民幣業(yè)務(wù)產(chǎn)品、經(jīng)營狀況及相關(guān)政策三個(gè)角度介紹其現(xiàn)狀，同時(shí)還介紹了其發(fā)展歷程及發(fā)展動(dòng)因。然后，主要闡述中國人民銀行

3、及香港金管局對(duì)香港人民幣離岸市場反洗錢監(jiān)管的相關(guān)問題。該部分從洗錢的基本理論引入，涉及洗錢的基本概念、離岸洗錢類型劃分等。接著從香港人民幣離岸市場監(jiān)管內(nèi)涵、主體職能、監(jiān)管的必要性、監(jiān)管方式、監(jiān)管現(xiàn)狀和監(jiān)管缺陷等方面進(jìn)行了分析。同時(shí)介紹了與離岸金融有關(guān)的反洗錢立法。最后，本文從國際組織有效的反洗錢經(jīng)驗(yàn)入手，評(píng)估現(xiàn)有的監(jiān)管現(xiàn)狀，并建議從體制建設(shè)方面、銀行內(nèi)控機(jī)制建設(shè)方面、監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)管流程操作方面、兩地金融監(jiān)管合作等方面構(gòu)筑全面的香港人民幣離