金融行動特別工作組關(guān)于反洗錢的《新四十項建議》及其對我國的啟示.pdf

1、自上個世紀(jì)七十年代以來，洗錢活動開始變得猖獗，影響著各國的金融安全和社會秩序，嚴(yán)重?fù)p害國家利益。隨著經(jīng)濟全球化的發(fā)展，洗錢犯罪已呈現(xiàn)出更加復(fù)雜的特性，手段多樣，行為具有跨國性和有組織犯罪的特點，威脅著全球的穩(wěn)定和發(fā)展。
　　為了更有效地打擊洗錢犯罪，西方七國首腦于1989年在巴黎成立了反洗錢專門機構(gòu)—金融行動特別工作組（Financial Action Task Force on Money Laundering，以下簡稱FATF

2、）來研究洗錢的危害、預(yù)防洗錢并協(xié)調(diào)反洗錢國際行動。FATF致力于建立世界范圍內(nèi)反洗錢和反恐融資網(wǎng)絡(luò)，制定標(biāo)準(zhǔn)，并促進法律、法規(guī)和業(yè)務(wù)措施有效地執(zhí)行，其法律文件《四十項建議》（FATF40 Recommendations）雖不是剛性規(guī)定，卻成為世界各國默契遵守的反洗錢法律文本，監(jiān)督、指導(dǎo)各國預(yù)防并懲治洗錢犯罪。進而，以FATF為首的國際組織開展的反洗錢工作有力打擊了洗錢犯罪。
　　本文從FATF及其《四十項建議》入手，對其組織制度、

3、工作任務(wù)等作一簡單介紹，并總結(jié)了《四十項建議》的演變歷程，主要內(nèi)容，以及在其基礎(chǔ)上修改產(chǎn)生的《新四十項建議》的內(nèi)容和新特點，同時梳理了我國反洗錢法律體系的歷史沿革和立法現(xiàn)狀，由此比照出與 FATF《新四十項建議》存在的差距，并提出完善我國反洗錢法律體系的建議和對策。
　　作為FATF成員國之一，研究《四十項建議》的意義重大，我國為加入FATF，在法律制定與反洗錢實踐方面一直作出不懈努力，但與世界其他國家相比，我國的反洗錢工作起步著