關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的立法研究.pdf

1、洗錢(qián)行為最早產(chǎn)生于20世紀(jì)20年代的美國(guó)。從20世紀(jì)中期開(kāi)始，洗錢(qián)活動(dòng)迅猛發(fā)展，演變成全球的一大公害，對(duì)各國(guó)的經(jīng)濟(jì)和金融秩序產(chǎn)生了非常不利的影響，嚴(yán)重威脅著世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定。反洗錢(qián)也成為了世界各個(gè)國(guó)家各地區(qū)所面臨的共同課題。 金融是社會(huì)資金運(yùn)動(dòng)的樞紐，社會(huì)資金的運(yùn)動(dòng)基本上是依賴(lài)金融系統(tǒng)提供的支付結(jié)算服務(wù)完成的。金融機(jī)構(gòu)擁有豐富的金融交易工具，能提供大額的資金流轉(zhuǎn)和資金轉(zhuǎn)換的各種手段，且具有隱蔽性。由于金融機(jī)構(gòu)特有的行業(yè)特點(diǎn)

2、，很多洗錢(qián)者把其當(dāng)作洗錢(qián)的主要工具，所以金融機(jī)構(gòu)也就成為國(guó)際社會(huì)公認(rèn)的反洗錢(qián)的“主戰(zhàn)場(chǎng)”。如果能在金融領(lǐng)域堵住洗錢(qián)，可以防止洗錢(qián)行為徑直向前、越走越深，不但降低了反洗錢(qián)的成本，也為國(guó)家和人民減少了不必要的財(cái)產(chǎn)損失。 我國(guó)關(guān)于反洗錢(qián)問(wèn)題的立法最早是關(guān)于刑事方面的。2003年中國(guó)人民銀行出臺(tái)了三部專(zhuān)門(mén)規(guī)定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的規(guī)章。2006年10月，全國(guó)人大常委會(huì)通過(guò)了《反洗錢(qián)法》，其中對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)問(wèn)題作了相關(guān)的規(guī)定。《反洗錢(qián)法》的通