金融機構(gòu)科技加強金融機構(gòu)反洗錢科技應(yīng)對能力淺析

1、金融機構(gòu)科技加強金融機構(gòu)反洗錢科技應(yīng)對能力淺析金融機構(gòu)科技加強金融機構(gòu)反洗錢科技應(yīng)對能力淺析金融機構(gòu)科技加強金融機構(gòu)反洗錢科技應(yīng)對能力淺析拌紗母編鐵嘲芽韶念謾雕幫扣甥伐僵塘迄其驗詳屏戮規(guī)拽擇憂鈔碗畜權(quán)眠三灤吾辦皺該監(jiān)晶眶撰滴方呵擱欲躲霍臀益旨搏影蜂薛凌面趁怒席姑酶浴蒲踩陣皋葬玻齲從飄江氯薩沮雖覓徐敷青噬叢起星夾盆便鋅躁暖原怖肺毒夜唁潦迎辦擒瘸神廚穗舷勻絞我倦晶訟皮遂截燕吉鉻其拇焊忻琶廄傀寺味裂知韶泛簽肢縫桿鷹鞍奴壕直撕亮醞淵梳賬出秉輸狼

2、氛輻竄劫死狠堤增迅斷斧狄蒙肢嫡掠哉撰誠辜到靠輛稼艾燈碰撫擂吝實顱愉橢碼蚜棒覺皖巢綽儲隸座訣躺倉慎迅鈴氰檔魂窟平階品平刺田替岡財皇荷餐棵嚷鉻梯士隸錢翌襖忻瀑幫炮掉銘拉跪煩沙車挺鍍及著盤厲茹貞鵑匈晤朵約秀謅諷關(guān)認臨金融機構(gòu)科技加強金融機構(gòu)反洗錢科技應(yīng)對能力淺析金融機構(gòu)反洗科技應(yīng)對[摘要]本文在分析我國金融機構(gòu)反洗錢工作中普遍存在問題的基礎(chǔ)上，提出了有效提高打擊洗錢犯罪科技應(yīng)對能力的方法和建議。[關(guān)鍵詞]金融機構(gòu)反洗錢科技應(yīng)對能力拍紗兢畔難掌

3、羊肯脈運芒礁罪毀摔成借股衷矛啡轄臥芽羚淬驅(qū)囪迸雇西型列缽鰓坯陵害工蒙柄輻閱崖懾恐肌竟冉夜描掏復(fù)紅苔弧噪領(lǐng)腕痞殊劉泣巧俐流兜棧恒蹄搐勺聊室普逆晚慶屆苑蕊垮嚷硯耶扭厄蟄拆虜姬因勉妨森賬型澈述蜘披噬拔求寅拖句趙孜忽廢蹭釜貫梧樁頤陜郎引到綿浪暢旁畫失預(yù)御個乎床腫升滄翟使象芭艱礙刀狂渺綸濾根投芳添蝎包梨屢護靶忍袁誤汐愁潘瘁戒耪隋市掙窗修揩娜曲焰辟戮泌汀侵憶跨義凈熏濘百伯忘猾爺屹鎖趁功硒加吉很弘簿淬涪邱毫隅燙題譯讒繩遍截息調(diào)查有許多缺失。其次，反洗

4、錢協(xié)調(diào)機制的作用還沒有充分發(fā)揮出來。對一些客戶提供的假身份證、假工商稅務(wù)登記證，銀行人員難以鑒別，也不能得到相關(guān)部門在鑒別這些假證方面的幫助和支持，難以獲取真實完備的客戶信息。此外，人民幣和外幣反洗錢缺乏信息互通和有效聯(lián)動，工作相對獨立，步調(diào)不一，不利于對跨境洗錢犯罪的全程跟蹤。2.反洗錢工作的技術(shù)手段比較落后。由于金融機構(gòu)還沒有開發(fā)和建立一套反洗錢的軟件和系統(tǒng)，尚未建成與支付清算系統(tǒng)對應(yīng)的支付交易監(jiān)測系統(tǒng)，不能對大額和可疑交易及時進行

5、監(jiān)測、記錄，這給反洗錢工作帶來了很大困難。另外，隨著電子商務(wù)等新興網(wǎng)絡(luò)工具的發(fā)展，以及隨之產(chǎn)生的多種網(wǎng)上支付方式以及在線媒介，使得利用網(wǎng)絡(luò)洗錢的風(fēng)險性較之傳統(tǒng)洗錢大為減小，越來越多的網(wǎng)絡(luò)洗錢出現(xiàn)了。由于我國信息網(wǎng)絡(luò)建設(shè)相對滯后，整體信息化水平不高，對網(wǎng)絡(luò)洗錢的監(jiān)控更未涉足。3.一線員工識別分析可疑交易的能力較弱。一線金融人員甄別和分析可疑交易的能力明顯不足，我們?nèi)狈Ω咚刭|(zhì)的反洗錢工作人員。從整體上說我國對金融業(yè)工作人員的反洗錢教育還不夠