對(duì)完善我國(guó)反洗錢金融監(jiān)管法律規(guī)制的探討.pdf

1、本文是對(duì)當(dāng)前反洗錢金融監(jiān)管中的法律問(wèn)題進(jìn)行理論研究的一次嘗試。在經(jīng)濟(jì)全球化、金融電子化的歷史背景下，反洗錢成為一個(gè)重要的世界性課題。金融領(lǐng)域由于其固有的行業(yè)特點(diǎn)、運(yùn)作模式、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)而成為洗錢分子進(jìn)行洗錢犯罪的首選渠道，始終處于反洗錢斗爭(zhēng)的第一道防線。因此，加強(qiáng)金融監(jiān)管、強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)在反洗錢中的作用成為各國(guó)反洗錢工作的重點(diǎn)，有關(guān)反洗錢的立法和行動(dòng)也主要是圍繞金融機(jī)構(gòu)展開，并以銀行類金融機(jī)構(gòu)為先導(dǎo)。 中國(guó)加入WTO后，隨著對(duì)外開放的

2、步伐加快、范圍擴(kuò)大，國(guó)際犯罪組織和不法分子的滲透也會(huì)進(jìn)一步加劇，洗錢活動(dòng)日益呈現(xiàn)出擴(kuò)大化、多樣化和復(fù)雜化的趨勢(shì)。而改革金融體制與國(guó)際接軌的需求也使得中國(guó)金融業(yè)有必要借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，盡快建立和完善反洗錢金融監(jiān)管法律規(guī)制，充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在反洗錢中的預(yù)防和控制作用。自2007年1月1日起，我國(guó)的《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》以及《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等法律法規(guī)陸續(xù)實(shí)施，社會(huì)各界對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢的關(guān)注已經(jīng)上升到了一個(gè)新

3、的歷史高度。目前，我國(guó)已經(jīng)初步構(gòu)建了反洗錢法律框架體系，建立了從中央銀行到各級(jí)銀行機(jī)構(gòu)，從宏觀層面到具體操作層面的反洗錢工作機(jī)制，但是，在實(shí)際運(yùn)作中，當(dāng)前的反洗錢金融監(jiān)管機(jī)制仍然存在著薄弱環(huán)節(jié)，影響了對(duì)洗錢活動(dòng)進(jìn)行有效預(yù)防和必要打擊的實(shí)際成效，因此，在現(xiàn)階段研究反洗錢金融監(jiān)管法律問(wèn)題有其重要的現(xiàn)實(shí)意義。 本文在結(jié)構(gòu)上分為四部分：第一章是有關(guān)洗錢與反洗錢的概述。首先，對(duì)洗錢活動(dòng)的由來(lái)和發(fā)展做了簡(jiǎn)要論述，然后對(duì)國(guó)際反洗錢行動(dòng)進(jìn)行了概

4、述，并闡述了反洗錢立法的法律價(jià)值和反洗錢的核心，為下文的相關(guān)論述奠定了基礎(chǔ)。第二章運(yùn)用比較研究和歷史分析的方法，論述了國(guó)際社會(huì)金融監(jiān)管中現(xiàn)行的反洗錢法律規(guī)制。在反洗錢金融監(jiān)管的國(guó)際法規(guī)制方面，重點(diǎn)介紹了聯(lián)合國(guó)、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)、反洗錢金融行動(dòng)特別工作組、國(guó)際刑警組織對(duì)反洗錢金融監(jiān)管所做出的相關(guān)規(guī)定；在反洗錢金融監(jiān)管的國(guó)內(nèi)法規(guī)制方面，有針對(duì)性地選取了美、英、澳三國(guó)的反洗錢金融監(jiān)管法律制度，并對(duì)此進(jìn)行了重點(diǎn)闡述與分析。通過(guò)上述兩方面的論

5、述，以期能夠從中提煉出對(duì)我國(guó)構(gòu)建完善的反洗錢金融監(jiān)管法律規(guī)制有所啟迪之處。第三章對(duì)我國(guó)反洗錢金融監(jiān)管法律規(guī)制的現(xiàn)狀展開分析。首先，全面展示了我國(guó)在反洗錢金融監(jiān)管中取得的成果，內(nèi)容涉及相關(guān)立法的制定和完善、反洗錢金融監(jiān)管的機(jī)構(gòu)設(shè)置和機(jī)制協(xié)調(diào)、反洗錢領(lǐng)域的國(guó)際交流與合作；然后，對(duì)我國(guó)反洗錢金融監(jiān)管法律規(guī)制中存在的問(wèn)題進(jìn)行深入分析。在對(duì)這一章的闡述中采用了實(shí)證分析法，從現(xiàn)象出發(fā)，分析和總結(jié)其具有的內(nèi)在規(guī)律性。第四章針對(duì)現(xiàn)存的問(wèn)題，結(jié)合前三章的

6、論述，提出了進(jìn)一步加強(qiáng)與完善我國(guó)反洗錢金融監(jiān)管法律規(guī)制的具體建議，并從經(jīng)濟(jì)學(xué)等角度對(duì)有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了分析，以期能夠有助于我國(guó)反洗錢法律規(guī)制的構(gòu)建，進(jìn)而促進(jìn)我國(guó)金融業(yè)的穩(wěn)定與繁榮。 本文以反洗錢金融監(jiān)管的有關(guān)理論研究為基礎(chǔ)，從國(guó)際、國(guó)內(nèi)兩方面入手探討金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管所涉及到的法律問(wèn)題。通過(guò)借鑒國(guó)際社會(huì)反洗錢金融監(jiān)管的理論研究成果和實(shí)踐探索經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我國(guó)反洗錢的實(shí)際情況，有針對(duì)性地提出了一些改進(jìn)的建議，以期加強(qiáng)和完善我國(guó)反洗錢金融監(jiān)