現(xiàn)代金融體系下的我國反洗錢監(jiān)管研究.pdf

1、由于市場經濟的快速成長以及世界經濟形勢復雜多變，洗錢已經成為當今社會無法回避的隱患。洗錢激發(fā)的經濟行為和資金流向具有非理性特點，是影響金融穩(wěn)定的重要隱患。洗錢者往往利用各國法律體制、政治體制的差異，進行跨國界運作。反洗錢已成為國際社會高度重視的合作領域之一，不僅關系到金融業(yè)的健康發(fā)展、國家安全和社會穩(wěn)定，同時也是遏制各類嚴重上游犯罪行為的有效手段。金融企業(yè)的同城清算、貨幣兌換等傳統(tǒng)營業(yè)內容的特殊企業(yè)。而且商業(yè)銀行堅決為客戶保守隱私的準則

2、，也使洗錢行為更加不受威脅。以銀行為首的金融企業(yè)首當其沖成為反洗錢工作的第一線。
　　本文通過比較分析各國及地區(qū)的監(jiān)管特點，總結發(fā)達國家或地區(qū)反洗錢監(jiān)管經驗，以資借鑒。由于銀行的反洗錢活動具有公共產品屬性，本文以博弈論為分析框架，將反洗錢工作中復雜的多因素統(tǒng)一起來，滿足外部監(jiān)管需求和內部管理需求。本文力求做邏輯推演和歷史史實相結合、理論研究和建模分析相結合、歸納總結經驗教訓和橫向對比有關監(jiān)管模式相結合的基本方法，力圖通過運用現(xiàn)代經

3、濟學知識研究反洗錢監(jiān)管不足的難題。
　　論文共有六個章節(jié):
　　本文第一章介紹本文研究的背景及意義。通過對比歸納國內外反洗錢監(jiān)管研究理論成果，闡述大部分理論集中從法規(guī)法律層面進行探討，較少致力于探討改進監(jiān)管方法;理論成果大多集中在加強反洗錢監(jiān)督管理的具體措施，很少分析造成反洗錢監(jiān)督管理效率低下的深刻原因;對洗錢行為和反洗錢活動大多為定性分析，很少有定量分析，而通過建模同時采取實證研究的理論研究更加稀少。
　　本文第二章

4、通過介紹洗錢的含義及危害性、洗錢行為的過程和基本手段，表明遏制洗錢行為勢在必行，闡述了針對洗錢行為出臺的基本法律法規(guī)以及反洗錢工作實際操作的基本方法和措施。
　　本文第三章重點介紹我國反洗錢監(jiān)管現(xiàn)狀及存在的問題。回顧國內反洗錢工作的發(fā)展歷程，介紹反洗錢監(jiān)管體系的組成部分，分析監(jiān)管體系中存在的問題。
　　本文第四章分別介紹了中國香港地區(qū)、意大利及美國的反洗錢監(jiān)管模式。通過對比分析各自的優(yōu)劣之處，總結出這些反洗錢先進地區(qū)和國家的