反洗錢工作手冊(cè)

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)（內(nèi)部資料 切勿外傳）反 洗 錢 工 作 手 冊(cè)精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)企業(yè)社會(huì)責(zé)任，培育健康的合規(guī)文化、內(nèi)控文化、風(fēng)險(xiǎn)文化，通過(guò)組建機(jī)構(gòu)、充實(shí)人員、建立制度、健全流程、開發(fā)系統(tǒng)、強(qiáng)化培訓(xùn)、實(shí)施檢查、落實(shí)整改等各種措施，完善內(nèi)部控制，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高操作技能，提升系統(tǒng)運(yùn)行保障能力，已基本構(gòu)建起適應(yīng)國(guó)內(nèi)監(jiān)管要求和本行運(yùn)營(yíng)實(shí)際的反洗錢制度體系和工作

2、流程，為維護(hù)金融穩(wěn)定和業(yè)務(wù)安全運(yùn)行發(fā)揮了積極作用。與此同時(shí)，我們也清醒地認(rèn)識(shí)到，我行的反洗錢管理工作仍處于初創(chuàng)階段，一方面，與日益提高的監(jiān)管要求特別是國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)相比，我行的工作差距還比較大；另一方面，伴隨著經(jīng)濟(jì)全球化、金融國(guó)際化、業(yè)務(wù)電子化進(jìn)程的加速，洗錢、恐怖、販毒、貪腐等各種犯罪活動(dòng)逐步升級(jí)，手法更加隱蔽，危害更加嚴(yán)重，對(duì)金融機(jī)構(gòu)特別是銀行提出了更加嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。因此對(duì)做好反洗錢工作來(lái)說(shuō)，我們還任重道遠(yuǎn)。令人欣慰的是，自 2005 年以

3、來(lái)，建設(shè)銀行與美國(guó)銀行建立了戰(zhàn)略投資者關(guān)系，在多個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和多個(gè)項(xiàng)目上開展了廣泛深入持續(xù)的戰(zhàn)略合作，編寫《反洗錢工作手冊(cè)》就是其中的經(jīng)驗(yàn)分享項(xiàng)目之一，這為我行提高反洗錢管理水平和工作標(biāo)準(zhǔn)是一個(gè)難得的契機(jī)。眾所周知，美國(guó)是全球最大的發(fā)達(dá)國(guó)家，其在反洗錢方面的監(jiān)管十分嚴(yán)格，特別是 2001 年“9.11”事件后,美國(guó)的反洗錢、反恐怖融資法令業(yè)已成為國(guó)際社會(huì)的一個(gè)標(biāo)桿，許多國(guó)際大銀行都曾經(jīng)在這一標(biāo)桿下折戟受罰。美國(guó)銀行是美國(guó)最大的商業(yè)銀行之一

4、，在反洗錢領(lǐng)域有著豐富、成熟的管理經(jīng)驗(yàn)。經(jīng)協(xié)商，建設(shè)銀行決定借鑒美國(guó)銀行的管理經(jīng)驗(yàn)，在其反洗錢手冊(cè)框架的基礎(chǔ)上，組織編寫《中國(guó)建設(shè)銀行反洗錢工作手冊(cè)》 。在美國(guó)銀行專家的指導(dǎo)和幫助下，建設(shè)銀行法律合規(guī)部的領(lǐng)導(dǎo)和工作人員，經(jīng)過(guò)幾個(gè)月的辛勤努力，完成了《手冊(cè)》的編寫工作。本《手冊(cè)》內(nèi)容翔實(shí)，結(jié)構(gòu)清晰，適用面廣。在組織編寫《手冊(cè)》過(guò)程中，編寫人員運(yùn)用體系化的方法，搭建了“金字塔”式的制度框架。 《手冊(cè)》由反洗錢政策、反洗錢制度、反洗錢規(guī)程與國(guó)