反洗錢工作手冊

1、（內(nèi)部資料切勿外傳）反洗錢工作手冊2企業(yè)社會責(zé)任，培育健康的合規(guī)文化、內(nèi)控文化、風(fēng)險文化，通過組建機(jī)構(gòu)、充實(shí)人員、建立制度、健全流程、開發(fā)系統(tǒng)、強(qiáng)化培訓(xùn)、實(shí)施檢查、落實(shí)整改等各種措施，完善內(nèi)部控制，增強(qiáng)風(fēng)險意識，提高操作技能，提升系統(tǒng)運(yùn)行保障能力，已基本構(gòu)建起適應(yīng)國內(nèi)監(jiān)管要求和本行運(yùn)營實(shí)際的反洗錢制度體系和工作流程，為維護(hù)金融穩(wěn)定和業(yè)務(wù)安全運(yùn)行發(fā)揮了積極作用。與此同時，我們也清醒地認(rèn)識到，我行的反洗錢管理工作仍處于初創(chuàng)階段，一方面，與日

2、益提高的監(jiān)管要求特別是國際標(biāo)準(zhǔn)相比，我行的工作差距還比較大；另一方面，伴隨著經(jīng)濟(jì)全球化、金融國際化、業(yè)務(wù)電子化進(jìn)程的加速，洗錢、恐怖、販毒、貪腐等各種犯罪活動逐步升級，手法更加隱蔽，危害更加嚴(yán)重，對金融機(jī)構(gòu)特別是銀行提出了更加嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。因此對做好反洗錢工作來說，我們還任重道遠(yuǎn)。令人欣慰的是，自2005年以來，建設(shè)銀行與美國銀行建立了戰(zhàn)略投資者關(guān)系，在多個業(yè)務(wù)領(lǐng)域和多個項(xiàng)目上開展了廣泛深入持續(xù)的戰(zhàn)略合作，編寫《反洗錢工作手冊》就是其中的

3、經(jīng)驗(yàn)分享項(xiàng)目之一，這為我行提高反洗錢管理水平和工作標(biāo)準(zhǔn)是一個難得的契機(jī)。眾所周知，美國是全球最大的發(fā)達(dá)國家，其在反洗錢方面的監(jiān)管十分嚴(yán)格，特別是2001年“9.11”事件后美國的反洗錢、反恐怖融資法令業(yè)已成為國際社會的一個標(biāo)桿，許多國際大銀行都曾經(jīng)在這一標(biāo)桿下折戟受罰。美國銀行是美國最大的商業(yè)銀行之一，在反洗錢領(lǐng)域有著豐富、成熟的管理經(jīng)驗(yàn)。經(jīng)協(xié)商，建設(shè)銀行決定借鑒美國銀行的管理經(jīng)驗(yàn)，在其反洗錢手冊框架的基礎(chǔ)上，組織編寫《中國建設(shè)銀行反洗