國(guó)外反洗錢的經(jīng)驗(yàn)及其對(duì)我國(guó)的借鑒.pdf

1、20世紀(jì)中期以來，洗錢犯罪活動(dòng)日益猖獗，嚴(yán)重威脅各國(guó)的國(guó)家安全，危及全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展。據(jù)國(guó)際貨幣基金組織估計(jì),全球每年非法洗錢的總額相當(dāng)于全世界國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的2％—5％。據(jù)聯(lián)合國(guó)估算，在一些發(fā)展中國(guó)家每年被合法化的非法收入為10－20億美元，在一些發(fā)達(dá)國(guó)家這一數(shù)字高達(dá)1000億美元，而在一些世界金融中心，每年有3000－5000億美元的黑錢被合法化。洗錢犯罪是目前國(guó)際社會(huì)普遍關(guān)注的焦點(diǎn)和熱點(diǎn)問題。隨著毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的有組織犯罪、恐怖活

2、動(dòng)犯罪、走私犯罪的肆虐，洗錢活動(dòng)在全世界日益猖獗，對(duì)各國(guó)的經(jīng)濟(jì)、金融秩序以及社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生了不利的影響。
　　現(xiàn)在，洗錢成為一個(gè)專門性的、復(fù)雜的犯罪領(lǐng)域。國(guó)際社會(huì)在反洗錢運(yùn)動(dòng)中，已經(jīng)具備了比較完善的打擊洗錢的法律法規(guī)和政策措施，特別是美、英、澳、德、法五個(gè)國(guó)家在長(zhǎng)期與洗錢犯罪分子的斗爭(zhēng)中，不管是在對(duì)洗錢的研究方面，還是在打擊洗錢的法律制度建設(shè)、部門建設(shè)以及國(guó)際合作方面都積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)。雖然洗錢、反洗錢對(duì)于不少的中國(guó)人來說還比較陌生

3、，但是隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)快速發(fā)展，以及與世界經(jīng)濟(jì)的不斷融合，洗錢犯罪活動(dòng)已經(jīng)嚴(yán)重危害到我國(guó)的經(jīng)濟(jì)秩序特別是金融秩序，進(jìn)而也影響到我國(guó)的國(guó)際形象由此，反洗錢工作越來越受到國(guó)家的重視。由于我國(guó)的反洗錢工作還處于起步階段，所以非常有必要借鑒這些國(guó)家在反洗錢方面的經(jīng)驗(yàn)，來完善我國(guó)的反洗錢體系。
　　本文第一章介紹了洗錢的內(nèi)涵、原因、方法和危害，在此基礎(chǔ)上了分析了洗錢的發(fā)展趨勢(shì)和反洗錢的意義；第二章主要闡述了美、英、澳、德、法五個(gè)國(guó)家在反洗