國外反洗錢的經(jīng)驗及其對我國的借鑒.pdf

1、20世紀中期以來，洗錢犯罪活動日益猖獗，嚴重威脅各國的國家安全，危及全球經(jīng)濟發(fā)展。據(jù)國際貨幣基金組織估計,全球每年非法洗錢的總額相當于全世界國內(nèi)生產(chǎn)總值的2％—5％。據(jù)聯(lián)合國估算，在一些發(fā)展中國家每年被合法化的非法收入為10－20億美元，在一些發(fā)達國家這一數(shù)字高達1000億美元，而在一些世界金融中心，每年有3000－5000億美元的黑錢被合法化。洗錢犯罪是目前國際社會普遍關注的焦點和熱點問題。隨著毒品犯罪、黑社會性質的有組織犯罪、恐怖活

2、動犯罪、走私犯罪的肆虐，洗錢活動在全世界日益猖獗，對各國的經(jīng)濟、金融秩序以及社會穩(wěn)定產(chǎn)生了不利的影響。
　　現(xiàn)在，洗錢成為一個專門性的、復雜的犯罪領域。國際社會在反洗錢運動中，已經(jīng)具備了比較完善的打擊洗錢的法律法規(guī)和政策措施，特別是美、英、澳、德、法五個國家在長期與洗錢犯罪分子的斗爭中，不管是在對洗錢的研究方面，還是在打擊洗錢的法律制度建設、部門建設以及國際合作方面都積累了豐富的經(jīng)驗。雖然洗錢、反洗錢對于不少的中國人來說還比較陌生

3、，但是隨著我國經(jīng)濟的持續(xù)快速發(fā)展，以及與世界經(jīng)濟的不斷融合，洗錢犯罪活動已經(jīng)嚴重危害到我國的經(jīng)濟秩序特別是金融秩序，進而也影響到我國的國際形象由此，反洗錢工作越來越受到國家的重視。由于我國的反洗錢工作還處于起步階段，所以非常有必要借鑒這些國家在反洗錢方面的經(jīng)驗，來完善我國的反洗錢體系。
　　本文第一章介紹了洗錢的內(nèi)涵、原因、方法和危害，在此基礎上了分析了洗錢的發(fā)展趨勢和反洗錢的意義；第二章主要闡述了美、英、澳、德、法五個國家在反洗