證券期貨業(yè)反洗錢終結考試試卷二

1、試卷二一、判斷題（共20題，20.0分）①反洗錢現(xiàn)場檢查，是指中國人民銀行運用檢查手段，監(jiān)督被檢查單位履行反洗錢義務情況的一種常用監(jiān)管方式。對2一般來講’國家機關、事業(yè)單位、國有企業(yè)以及在規(guī)范的證券市場上市的公司，信息公開程度都會比較高。對3反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。B.錯4為了便于反洗錢工作資料的及時調取和更新證券期貨業(yè)機構應盡可能實現(xiàn)相關資料數(shù)據(jù)的紙質化保存，并進行有效的規(guī)范化

2、管理（）B.錯5洗錢犯罪侵害的客體是我國金融管理秩序。對6我國最高立法機關2012年12月在《刑法修正案》中，將恐怖主義犯罪列為洗錢犯罪的上游犯罪。A.對7證券期貨業(yè)金融機構思考直接確定代理機構確認的客戶風險等級B.錯8貸款公司和小額貸款公司都是《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的適用對象（）B.錯9“東伊運”不是“東突厥斯坦伊斯蘭運動”的簡稱錯10義務機構對原《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔200）

3、第2號發(fā)布）規(guī)定的異常交易標準進行評估后認為符合本機構業(yè)務實際和可疑交易報告工作需要的，仍可納入本機構的交易監(jiān)測標準范圍，但應當加強對其實際運行效果的評估并及時完善相關交易監(jiān)測標準對11客戶身份識別的留存目的只是防止客戶身份資料和交易記錄缺失、損毀、防止泄露，以還原真實交易過程。B.錯12中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢工作組織協(xié)調和監(jiān)督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監(jiān)測對13根據(jù)《金融機構客戶身份識別

4、和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，保存的原則可以用“安全、準確、完整、真實”八字來概括。4反洗錢調查的客體不包括（D）A.金融機構按照規(guī)定報告的可疑交易活動B.中國人民銀行通過反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動C.單位和個人舉報的可疑交易活動D.一般交易5《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的施行時間是（B）A.2017年1月1日B.2017年7月1日C.2017年10月1日D.2017年12月1日6中國人民銀行于（A）成立了

5、中國反洗錢監(jiān)測分析中心A.2004年6月1日B.2003年8月1日C.2005年2月1日D.2006年10月1日7我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）類8下列哪種方式屬于恐怖組織通過合法渠道籌集資金？（）A.通過販賣毒品籌集資金B(yǎng).打著宗教的幌子，向本民族個體經(jīng)營商戶收取“保護費”C.進行非法宗教活動，并要求信教群眾捐款，作為恐怖組織活動經(jīng)費D.利用宗教名義’或貫以宗教課稅的形式獲取錢財和物品9客戶身份識別完整性原則是指（B）A.

6、了解、保存客戶資料完整性B.了解、核對、登記、留存過程中履行客戶身份識別完整性C.核對、登記客戶信息完整性D.登記、留存客戶信息完整性10.以下哪些情況符合反洗錢現(xiàn)場檢查程序要求。（B）A.檢查組人員僅有1人B.檢查組人員僅有2人C.檢查組未出示執(zhí)法證D.檢查組未出示檢查通知書11我國關于洗錢犯罪的主觀要件的規(guī)定，下列說法正確的是（C）A.過失洗錢行為也構成洗錢犯罪B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確知道清洗資金是上游犯罪所得C.行為