證券期貨業(yè)反洗錢終結(jié)考試試卷一

1、試卷一一判斷題。1在我國，恐怖活動(dòng)組織、恐怖活動(dòng)人員名單僅來源于聯(lián)合國安理會(huì)決議。試題分析；金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)監(jiān)測的恐活動(dòng)組織、恐活動(dòng)人員名單，通常來源于我國政府發(fā)布或要求執(zhí)行、聯(lián)合國安理會(huì)決議以及中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐組織，恐分子疑入名單B.錯(cuò)2反洗錢調(diào)查是反洗錢行政主管部門為實(shí)可疑交易活動(dòng)而采取的行為，具有準(zhǔn)司法性質(zhì)試題分析:詳見《中華人民共和國反錢法釋義》B.錯(cuò)3金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給國務(wù)院反洗

2、錢行政主管部門指定的機(jī)構(gòu)試題分析:金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（人行銀監(jiān)證監(jiān)保監(jiān)令12072號(hào)）第30，全融機(jī)構(gòu)堿產(chǎn)或者解款時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督理委員會(huì)或者中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)指定的機(jī)構(gòu)B.錯(cuò)4中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告分析:見金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑A.對(duì)5反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防洗錢活動(dòng)的核心措施是

3、大額交易報(bào)告制度B.錯(cuò)6為了便于反洗錢工作資料的及時(shí)調(diào)取和更新，證期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)盡可能實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料數(shù)據(jù)的紙質(zhì)化保存并進(jìn)行有效的規(guī)范化管理試題分析:課件內(nèi)控制度第二節(jié)B.錯(cuò)7反洗錢的目標(biāo)就是洗錢刑事犯罪化錯(cuò)8證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的可疑行為，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告，無需向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告錯(cuò)9證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)只需在開戶、變更信息、存取款支取、銷戶環(huán)節(jié)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。錯(cuò)10反洗錢監(jiān)管和反洗錢調(diào)查是中

4、國人民銀行作為反洗錢行政主管部門的法定職責(zé)，證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以積極配合對(duì)11身份資料和交易記錄保存內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、完整，保存方式不限于書面，這些信息必須足以重現(xiàn)每一筆交易，包括設(shè)計(jì)的金和中類型、以使必要時(shí)作為起訴證A.對(duì)12證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)［2013］2號(hào)），確立客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分類的工作原則5下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說法錯(cuò)誤的是（D）A.客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)

5、部控制的基本制度之一B.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去C.為有效開展客戶身份識(shí)別工作，證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注的客戶名單庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)D.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變6客戶身份識(shí)別差異性原則是指(B)A.客戶身份的差異B.按照風(fēng)險(xiǎn)程度分配資源C按照資金交易大小識(shí)別客戶D.采取統(tǒng)一盡職調(diào)查措施7公安部2003年12月15日至2012年4月6日共發(fā)布了

6、(C）批恐怖分子和恐組織名單C.三8客戶先前提交的身份證件或身份證明女件已過有效期限的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該（C）A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B.采用臨時(shí)凍結(jié)賬戶C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D.不予理睬9(B)將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約B.禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約C打擊跨國有組織犯罪公約D反腐敗公約10證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取(B