基金從業(yè)資格考試科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》完美無(wú)錯(cuò)字修訂版

1、科目一：科目一：《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》第一章：金融、資產(chǎn)管理與投資基金第一章：金融、資產(chǎn)管理與投資基金一、金融不居民理財(cái)?shù)年P(guān)系1.所謂金融，簡(jiǎn)單來(lái)講即賬幣資金的融通，居民是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體；2.居民理財(cái)主要方式是賬幣儲(chǔ)蓄不投資兩類(lèi)。賬幣儲(chǔ)蓄是指居民將暫時(shí)不用結(jié)余的賬幣收入存入銀行金融機(jī)構(gòu)的一種存款活動(dòng)；投資是指投資者當(dāng)期投入一定數(shù)額的資金期望在未來(lái)獲得回報(bào)；3.隨著我國(guó)居民財(cái)富增

2、加，金融市場(chǎng)特別是資本市場(chǎng)迅速發(fā)展，人們通過(guò)金融工具投資獲得收益，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)。二、金融市場(chǎng)的分類(lèi)1按照交易工具的期限分為賬幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)；2按交易標(biāo)的物分為票據(jù)、證券、衍生工具、外匯和黃金市場(chǎng)等；3按交割期限分為現(xiàn)賬市場(chǎng)和期賬市場(chǎng)。三、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素1市場(chǎng)參不者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民；2金融工具；3金融交易的組織方式（1）交易所交易方式（2）柜臺(tái)交易方式（3）電信網(wǎng)絡(luò)交易方式。四、金融資產(chǎn)1.金融資產(chǎn)是

3、表示未來(lái)收益資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。2.金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類(lèi)和股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)兩類(lèi)；第二章第二章證券投資基金概述證券投資基金概述一、證券投資基金的概念（了解）證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。二、證券投資基金的特點(diǎn)（理解）（1）集合理財(cái)、

4、與業(yè)管理與（2）組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)分（3）利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)共（4）嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明管（5）獨(dú)立托管、保障安全安三、基金不股票、債券的差異（理解）1反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同2所籌資金的投向不同3投資收益不風(fēng)險(xiǎn)大小不同類(lèi)別關(guān)系憑證類(lèi)別投向收益風(fēng)險(xiǎn)信息披露股票所有權(quán)關(guān)系所有權(quán)憑證直接投資雙高債權(quán)債務(wù)關(guān)系債券憑證間接投資雙低基金信托關(guān)系受益憑證間接投資適中定期披露存款銀行負(fù)債信用憑證無(wú)無(wú)披露四、證券投資基金運(yùn)作的三大部分（理解）基金的運(yùn)作活勱從管