基金從業(yè)資格考試錯(cuò)題集科目一

1、科目一科目一1.私募基金管理人向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記，報(bào)送下列信息：1）營(yíng)業(yè)執(zhí)照2）公司章程或合伙協(xié)議3）股東或合伙人名單4）高管基本信息5）基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息2.投資者持有的基金份額變動(dòng)，經(jīng)管理人確認(rèn)后才有效。3.QDII基金也是開(kāi)放式基金，在開(kāi)放申贖前，一周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值，開(kāi)放申贖后每個(gè)開(kāi)放日披露份額凈值和份額累積凈值。QDII基金的凈值在估值日后12個(gè)工作日內(nèi)披露。4.獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)

2、的13，董事會(huì)審議下列事項(xiàng)，要經(jīng)過(guò)23以上獨(dú)立董事通過(guò)：重大關(guān)聯(lián)交易、審計(jì)事務(wù)聘請(qǐng)或換會(huì)計(jì)事事務(wù)所，公司管理基金的半年度或年度報(bào)告；法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事情。5.投資者教育包括：投資決策教育、資產(chǎn)配置教育、權(quán)益保護(hù)教育。6.開(kāi)放式基金申購(gòu)費(fèi)有前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種。前端收費(fèi)可以根據(jù)投資人申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率，后端收費(fèi)可以選擇根據(jù)持有期限分段收費(fèi)，持有期限少于3年的投資人不能免收后端申購(gòu)費(fèi)。7.廣義的基金監(jiān)管指的是由法定

3、監(jiān)管權(quán)的行政機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門(mén)及社會(huì)力量對(duì)基金市場(chǎng)、市場(chǎng)主體及活動(dòng)的監(jiān)督或管理。狹義的監(jiān)管一般專(zhuān)門(mén)指行政監(jiān)管。基金行政監(jiān)管內(nèi)容有全面性，包括基金機(jī)構(gòu)的設(shè)立變更終止、從業(yè)人員資格行為、基金機(jī)構(gòu)的活動(dòng)規(guī)則、及其他。為基金機(jī)構(gòu)提供法律服務(wù)的律所不屬于行政監(jiān)管范圍。8.認(rèn)購(gòu)ETF份額：場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)、場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)、證券認(rèn)購(gòu)。9.規(guī)定基金品種的是證監(jiān)會(huì)不是協(xié)會(huì)。10.基金自律組織包含：證券交易所（自律管理者）和證券投資基金

4、業(yè)協(xié)會(huì)（自律組織）。11.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來(lái)的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣说匿N(xiāo)售環(huán)節(jié)是基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷(xiāo)售業(yè)績(jī)和搶客戶(hù)出現(xiàn)違法違規(guī)，給基金管理人帶來(lái)處罰和影響聲譽(yù)的風(fēng)險(xiǎn)為銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。12.金融市場(chǎng)包括：票據(jù)、證券、衍生工具、外匯、黃金。黃金也是哦??！股票市場(chǎng)不屬于金融市場(chǎng)??！黃金也是哦！！股票市場(chǎng)不屬于金融市場(chǎng)！！13.基金公司信息技術(shù)系統(tǒng)內(nèi)部控制的原則包括：可

5、稽核性原則、授權(quán)原則、內(nèi)外網(wǎng)分離原則、聯(lián)合驗(yàn)收、崗位責(zé)任制度、門(mén)禁制度。14.操縱市場(chǎng)兩個(gè)要素：1.有意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者2.實(shí)施歪曲證券價(jià)格或人為控制交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格影響證券價(jià)格的行為。15.基金出現(xiàn)巨額贖回，基金管理人可以根據(jù)資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。16.基金投資者是基金的所有者，基金扣除費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有而不是歸合同當(dāng)事人共同享有。管理人、托管人從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)、并不

6、參與基金收益分配。17.T日是申購(gòu)、贖回申請(qǐng)日，不同基金品種份額登記時(shí)間不一樣，一般是T1日登記，QDII基金是T2日登記。18.協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金登記備案不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證。19.開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息進(jìn)行，接受被調(diào)查方提供的非公開(kāi)信息使用的，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別。20.基金上市后基金份額參考凈值的實(shí)時(shí)計(jì)算與公布由證券交易所負(fù)責(zé)。2

7、1.開(kāi)放式基金交易時(shí)間周一到周五9:3011:3013:0015:00，申購(gòu)、贖回登記在T1日辦理，如果在收盤(pán)后申請(qǐng)贖回如15:03，該筆贖回在T2日確認(rèn)。22.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：因受各種因素影響而引起證券及衍生品市場(chǎng)價(jià)格不利波動(dòng)。業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)是由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)智逐步不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)不能持續(xù)運(yùn)作。操縱風(fēng)險(xiǎn)是由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)不完備或失效、外部事件導(dǎo)致直

8、接或間接的損失的風(fēng)險(xiǎn)。23.對(duì)基金管理人的合規(guī)管理有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是董事會(huì)。合規(guī)政策落實(shí)、負(fù)責(zé)執(zhí)行合規(guī)政策的是公司經(jīng)理層。24.遇到重大事件基金要披露臨時(shí)報(bào)告的，要在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。25.私募基金管理人發(fā)生以下重大事項(xiàng)，應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告：私募基金管理人名稱(chēng)、高管人員、實(shí)際控制人、控股股東或執(zhí)行事務(wù)合伙人變更，私募基金管理人分立或合并，私募基金管理人或高管存在重大違法違規(guī)行為，依法解散、

9、依法撤銷(xiāo)、宣告破產(chǎn)，可能損害投資人利益的重大事項(xiàng)。發(fā)生以下重大事項(xiàng)要在5個(gè)工作日內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)告：基金合同重大變化、投資者數(shù)量超過(guò)法律規(guī)定、基金清盤(pán)清算、私募基金管理人托管人變更、科目一科目一34.基金募集注冊(cè)，簡(jiǎn)易程序注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)20個(gè)工作日，普通程序注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)6個(gè)月。35.基金管理人用固有資金進(jìn)行基金投資，在季報(bào)中披露事項(xiàng)包括3個(gè)：投資日期、適用費(fèi)率、交易金額。沒(méi)有投資標(biāo)的！36.投資者教育要納入公司各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，沒(méi)有固定模

10、式，有多種形式，不存在廣泛適用的教育計(jì)劃因?yàn)橥顿Y者經(jīng)驗(yàn)成熟度不一。37.1870周歲有完全民事行為能力的才能基金開(kāi)戶(hù)，1618周歲的要提交收入證明才能開(kāi)戶(hù)。38.每日開(kāi)市前，基金管理人需要向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ET申贖清單。39.基金管理人可以從開(kāi)放式基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定比例的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，用于持續(xù)銷(xiāo)售和提供服務(wù)。40.基金公司合規(guī)管理以風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先，合規(guī)管理與違規(guī)對(duì)應(yīng)，是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。41.貨幣市場(chǎng)基金偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.

11、5%以上，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)到基金份額凈值0.5%需要披露基金臨時(shí)報(bào)告。貨幣市場(chǎng)基金是確定價(jià)原則，金額申購(gòu)、份額贖回。42.私募基金管理人、托管人要向投資人披露基金信息包括：基金投資、資產(chǎn)負(fù)債、收益分配、費(fèi)用、業(yè)績(jī)報(bào)酬、利益沖突等信息。計(jì)提的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金不需要披露。43.證券投資基金成為個(gè)人投資者的主要投資渠道。44.基金銷(xiāo)售人員以所在機(jī)構(gòu)完成執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。45.基金托管人職責(zé)終止情形：被依法取消托管資格，被基金份額持有人大會(huì)解任

12、，依法解散、被依法撤銷(xiāo)或被依法宣告破產(chǎn)。46.ETF與LOF都是開(kāi)放式基金都可以場(chǎng)內(nèi)交易。區(qū)別：申購(gòu)贖回標(biāo)的不同，ETF是基金份額和一籃子商品或證券，LOF是基金份額和現(xiàn)金對(duì)價(jià)；申贖場(chǎng)所不同，ETF通過(guò)交易所，LOF既可以交易所也可以代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)；限制不同，ETF門(mén)檻高要達(dá)到一定資金規(guī)模才能參與一級(jí)市場(chǎng)申贖.投資策略和凈值報(bào)價(jià)頻率也不同。47.設(shè)立公募基金的基金管理公司條件：注冊(cè)資本大于1億人民幣，必須為實(shí)繳貨幣資本。主要股東有良好業(yè)績(jī)和聲

13、譽(yù)，最近三年沒(méi)有違法記錄。等。48.創(chuàng)業(yè)投資基金投資未上市企業(yè)普通股、可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券等。49.證券投資基金分為公募證券投資基金和私募證券投資基金，私募股權(quán)投資基金也算證券投資基金。50.基金折價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格—基金份額凈值）基金份額凈值100%51.QDII基金叫合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，在境內(nèi)募集資金，將部分或全部資金進(jìn)行境外證券投資管理，本身是境內(nèi)基金管理公司和證券公司。所以可能會(huì)聘請(qǐng)境外投資顧問(wèn)和境外托管人。是中

14、國(guó)境內(nèi)投資者參與境外資本市場(chǎng)的合法途徑。52.基金年度報(bào)告要經(jīng)過(guò)23以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)。53.貨幣市場(chǎng)基金僅僅投資于貨幣市場(chǎng)工具。54.基金銷(xiāo)售適用性原則包括：投資人利益優(yōu)先原則、全面、客觀、及時(shí)、有效、差異原則。55.私募基金管理人在每月結(jié)束之日起5個(gè)工作日內(nèi)更新基金規(guī)模、單位凈值、投資者數(shù)量等。56.封閉式基金與開(kāi)放式基金的期限不同、份額限制不同、交易場(chǎng)所不同、價(jià)格形成方式不同、激勵(lì)約束機(jī)制不同、投資策略不同。57