基金從業(yè)資格考試全套知識點重點講義

1、20162016年基金從業(yè)資格考試重點講義年基金從業(yè)資格考試重點講義第1章金融、資產(chǎn)管理與投資基金本章介紹投資基金在金融市場體系中的定位。共分兩節(jié)：第一節(jié)介紹金融與居民理財需求的產(chǎn)生，金融市場的功能、類型和構成要素，金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理的概念，資產(chǎn)管理行業(yè)的外延以及中國資產(chǎn)管理業(yè)的現(xiàn)狀。第二節(jié)講述投資基金的定義以及主要類別。第一節(jié)金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)一、金融與居民理財1.所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。居民是社會最古老、最基本的經(jīng)濟

2、主體。2.理財指的是對財務進行管理，以實現(xiàn)財產(chǎn)的保值、增值。目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類。3.貨幣儲蓄是指居民將暫時不用或結余的貨幣收入存入銀行或其他金融機構的一種存款活動。儲蓄的特征是其保值性。4.投資是指投資者當期投入一定數(shù)額的資金期望在未來獲得回報。二、金融市場金融市場和金融服務機構是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體（一）金融市場的分類1按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場（1）貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通一

3、年以內(nèi)短期資金的場所。主要解決市場參與者短期性的周轉和余額調(diào)劑問題。（2）資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期學習內(nèi)容知識點金融與居民理財居民理財與金融的關系金融市場金融市場的分類；金融市場的構成要素金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)金融資產(chǎn)的概念，資產(chǎn)管理的概念、特點，資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍我國資產(chǎn)管理業(yè)的狀況（1）交易所交易方式：有固定場所的組織、有制度、集中進行交易的方式（2）柜臺交易方式

4、：在各金融機構柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式（3）電信網(wǎng)絡交易方式，即沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡技術手段來完成交易的方式。三、金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)（一）金融資產(chǎn)1.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明交易雙方的所有權關系和債權關系。2.金融資產(chǎn)一般分為債權類和股權類金融資產(chǎn)兩類：（1）債權類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主（2）股權類金融資產(chǎn)以各類股

5、票為主。（二）資產(chǎn)管理與資產(chǎn)管理行業(yè)1.資產(chǎn)管理一般是指金融機構受投資者委托，為實現(xiàn)投資者的特定目標和利益，進行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務，并收取費用的行為。2.資產(chǎn)管理具有以下特征：（1）從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者（2）從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)。（3）從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或實體企業(yè)股權等資產(chǎn)實現(xiàn)

6、增值。3.資產(chǎn)管理行業(yè)功能和作用：（1）資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務部門，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務水平。（2）通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，幫助投資者進行投資決策3.資產(chǎn)管理行業(yè)功能和作用：（3）資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務，滿足投資者（4）資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟的發(fā)展