基金從業(yè)資格考試要點匯總必過版

1、1.基金起源英國，1868年英國設立“海外及殖民地政府信托基金”2.1924年3月21日，“馬薩諸賽基金”在美國波士頓成立。第一支公司型開放式基金3.中國證券業(yè)協(xié)會成立1991年8月28日。4.2001年8月，中國證券業(yè)協(xié)會基金公會成立5.2012.6.62012.6.6中國證券投資基金業(yè)協(xié)會成立6.19981998年3月2727日，中國證監(jiān)會設立規(guī)模為20億的兩只封閉式基金—基金開元，基金金泰中國證券基金開始7.20012001年9月

2、，我國第一只開放式基金華安創(chuàng)新誕生8.第一支封轉開基金興業(yè)基金9.2004.6.1《證券投資基金法》實施10.2012年12月28日，全國人大常委會審議通過修訂后《證券投資基金法》于2013年6月1日正式實施。11.2014年12月15日，基金業(yè)協(xié)會頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準則》。12.久期久期是指一只債券的加權到期時間。它綜合考慮了對期時間、債券現(xiàn)金流以及市場利率對債券價格的影響，可以用以反映利率的微小變動對債券價格的影響，因

3、此是一個較好的債券利率風險衡量指標。、13.資產(chǎn)的流動性是指資產(chǎn)以公平價格售出的難易程度。14.凈值增長率對基金的分紅、已實現(xiàn)收益、未實現(xiàn)收益都加以考慮，是最能有效地反映基金經(jīng)營成果的指標。15.基金客戶服務原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則專業(yè)規(guī)范原則。16.基金客戶服務具有的特點包括專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性。專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性。17.基金管理人內(nèi)

4、部控制的基本要素包括控制環(huán)境、控制環(huán)境、風險評估、控制活動、風險評估、控制活動、信息溝通和信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控內(nèi)部監(jiān)控。18.內(nèi)部控制的原則：健全性健全性有效性有效性獨立性獨立性相互制約性相互制約性成本效益成本效益原則19.基金市場營銷的特殊性包括規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性20.基金銷售機構在進行市場細分時，應遵循的原則有易入原則易入原則可測原則可測原則成長原則成長原則識別原則識別原則利潤

5、原則利潤原則21.基金管理人應當根據(jù)國家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實用性、可操安全性、實用性、可操作性原則作性原則，嚴格制定信息系統(tǒng)的管理制度22.基金信息披露形式應遵循的原則包括規(guī)范性原則規(guī)范性原則易解性原則易解性原則易得性原易得性原則23.職業(yè)道德的作用有：（1）調(diào)整職業(yè)關系。（）調(diào)整職業(yè)關系。（2）提升職業(yè)素質(zhì)。（）提升職業(yè)素質(zhì)。（3）促）促進行業(yè)發(fā)展。、進行業(yè)發(fā)展。、24.職業(yè)道德具有特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性特殊性、繼承

6、性、規(guī)范性、具體性25.基金監(jiān)管的基本原則包括：(一)保障投資人利益原則保障投資人利益原則((二)適度監(jiān)管原則適度監(jiān)管原則(三)高效監(jiān)管原則高效監(jiān)管原則(四)依法監(jiān)管原則依法監(jiān)管原則(五)審慎監(jiān)管原則審慎監(jiān)管原則(六)公開、公開、公平、公正監(jiān)管原則。公平、公正監(jiān)管原則。43.開放式基金的上市和交易1.股票債券基金的交易原則：未知價原則金額申購贖回原則？2.貨幣市場基金的交易原則：確定價原則份額申購贖回原則3.費率：最高不超過1.5%4.

7、巨額贖回：凈贖回申請超過10%，可延期贖回，連續(xù)2天發(fā)生時，可暫停贖回，但不得超過20個工作日44.ETF的特點：1.被動操作的指數(shù)型基金；2.獨特的實物申購、贖回機制（一般ETF的最小申購、贖回份額為50萬基金份額或其整數(shù)倍）；3.實行一級市場與二級市場并存的交易制度。規(guī)定了最小申購、贖回份額，中小投資者被排斥在一級市場之外4.ETF的復制效果更好、成本更低、買賣更方便，并可以進行套利交易（與傳統(tǒng)指數(shù)基金比）45.ETF聯(lián)接基金：1.

8、完全依附于主基金，2.為中小投資者投資etf提供了渠道，1000份起3.不能套利定期定額的方式46.QDII基金認購的特點1.基金管理人必須具備合格境內(nèi)機構投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務資格、2.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定份額面值的大小3.可以用外幣認購47.分級基金：1.分為母份額和AB子份額，風險收益特征各不相同。2.可以在交易所上市，投資策略豐富3.內(nèi)含衍生工具和杠桿特性48.分級基金份額認購的特點：募集方式分為合并募集和分開募集、

9、合并募集投資者可以以母基金代碼進行認購、分開募集僅限于證券型分級基金。49.基金管理公司的條件：1.注冊資本不低于1億元2.主要法人股東凈資產(chǎn)不低于2億元，自然人股東不低于3000萬元，從業(yè)十年以上3.從業(yè)人員取得資格50.基金管理公司最高的決策機構是投資決策委員會投資決策委員會51.遵循基金份額持有人利益優(yōu)先是基金管理公司治理遵循的基本原則。52.我國開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行代銷、證券公司代銷和基金管理公司直銷為主53.商業(yè)銀行