2017年基金從業(yè)資格考試考點(diǎn)總結(jié)

1、基金從業(yè)資格考試考點(diǎn)總結(jié)基金從業(yè)資格考試考點(diǎn)總結(jié)第一章第一章金融、資產(chǎn)管理與投資基金金融、資產(chǎn)管理與投資基金1.金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)考點(diǎn)理解金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系：居民理財(cái)屬于金融的組成部分理解金融市場(chǎng)的分類和構(gòu)成要素按交易工具的期限分為：貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)按交易標(biāo)的物分為：票據(jù)、證券、衍生工具、外匯、黃金市場(chǎng)按交割期限分為：現(xiàn)貨，期貨市場(chǎng)金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素：市場(chǎng)參與者金融工具金融交易的組織方式理解金融資產(chǎn)的概念：代表未來(lái)收益和資產(chǎn)合法

2、要求全的憑證，表明交易雙方的所有權(quán)和債權(quán)的關(guān)系，一般分為債權(quán)類和股權(quán)類。理解資產(chǎn)管理的特征:1）從參與方來(lái)看，包含委托方與受托方；2）受托方資產(chǎn)主要為貨幣等金融資產(chǎn)3）管理方式主要通過(guò)投資存款，證券，期貨，基金，保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)管理行業(yè)的功能:1）為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，是有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平2）通過(guò)資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理行為活動(dòng)，幫助投資人收集處理和投資有關(guān)的宏觀微

3、觀信息，提高各種投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提高投資決策的最佳執(zhí)行服務(wù)；3)資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，是資金的需求方和提供方能便利的連接起來(lái)；4）資產(chǎn)管理行為還能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提高流動(dòng)性，是金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。2.投資基金掌握投資基金的定義：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享。風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。投資基金的

4、主要類別按照資金募集方式，分為公募和私募；按法律形式分為契約型，公司型，有限合伙型；按照運(yùn)作方式，分為開放式和封閉式；按照所投資的對(duì)象，分為證券投資基金，私募股權(quán)基金，風(fēng)險(xiǎn)投資基金，對(duì)沖基金，另類投資基金第二節(jié)第二節(jié)證券投資基金的參與主體證券投資基金的參與主體基金的參與主體：基金當(dāng)事人、(基金市場(chǎng))服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管和自律機(jī)構(gòu)三大類。一、證券投資基金當(dāng)事人(一)基金份額持有人1、基金份額持有人即基金投資人，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和

5、基金投資收益的受益人。2、基金份額持有人享有的權(quán)利(請(qǐng)同學(xué)們仔細(xì)閱讀，此處常成為考點(diǎn)，也是難點(diǎn))(二)基金管理人1、基金管理人的主要職責(zé)(按照基金合同約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大利益。)2、基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用。3、在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。(三)基金托管人1、基金托管人的職責(zé)(主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管，基金資金清算，會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金資金運(yùn)作的監(jiān)督等方面