2017年《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》精華考點總結(jié)

1、12017 年《基金法律法 年《基金法律法規(guī)、職業(yè) 職業(yè)道德與 道德與業(yè)務(wù)規(guī) 業(yè)務(wù)規(guī)范》精 范》精華考點 考點總結(jié) 總結(jié)第一章 第一章 金融、 金融、資產(chǎn) 資產(chǎn)管理與投 管理與投資基金 基金1.金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)考點理解金融與居民理財?shù)年P(guān)系：居民理財屬于金融的組成部分理解金融市場的分類和構(gòu)成要素按交易工具的期限分為：貨幣市場、資本市場按交易標(biāo)的物分為：票據(jù)、證券、衍生工具、外匯、黃金市場按交割期限分為：現(xiàn)貨，期貨市場金融市場的構(gòu)成要

2、素：市場參與者/金融工具/金融交易的組織方式理解金融資產(chǎn)的概念：代表未來收益和資產(chǎn)合法要求全的憑證，表明交易雙方的所有權(quán)和債權(quán)的關(guān)系，一般分為債權(quán)類和股權(quán)類。理解資產(chǎn)管理的特征:1）從參與方來看，包含委托方與受托方；2）受托方資產(chǎn)主要為貨幣等金融資產(chǎn)3）管理方式主要通過投資存款，證券，期貨，基金，保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)管理行業(yè)的功能:1）為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，是有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生

3、產(chǎn)服務(wù)水平3(一)集合理財，專業(yè)管理 (二)組合投資，分散風(fēng)險 (三)利益共享，風(fēng)險共擔(dān)(四)嚴(yán)格管理，信息透明 (五)獨立托管，保障安全 三、證券投資基金與其他金融工具的比較(一) 基金與股票、債券的差異(共 3 條)1、反映的經(jīng)濟關(guān)系不同。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系;債券反映的債權(quán)債務(wù)關(guān)系;基金反映的是一種信托關(guān)系。 2、所籌資金的投向不同 。股票、債券是直接投資工具，所籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。 基金是間接投資工具，所籌