大連A銀行個人理財客戶分類系統(tǒng)優(yōu)化研究.pdf

1、伴隨著經(jīng)濟體制改革的深化、金融經(jīng)濟的飛速發(fā)展，各銀行之間也開始不斷競相發(fā)展業(yè)務(wù)、資金等。越來越多的人逐漸對個人的理財產(chǎn)生了濃厚的興趣，特別是那些手中聚集大量財富的商人。于是零售業(yè)務(wù)應(yīng)運而生，成為目前銀行的主要盈利點，并且因為具有很大前景受許多金融機構(gòu)青睞。但同時也帶來了許多問題，由于過去零售業(yè)務(wù)并沒有怎么出現(xiàn)，許多傳統(tǒng)的金融服務(wù)企業(yè)都受到很大沖擊，金融分類管理也逐漸失去了原有的界限，常常會出現(xiàn)銀行、保險與證券的混合型業(yè)務(wù)。于是他們開始跟

2、風而行，跟隨潮流紛紛將市場擴展到個人理財方面的零售業(yè)務(wù)上，不斷增加這一領(lǐng)域的競爭。
　　擁有獨特發(fā)展方式的大連A銀行，成立于改革開放初期，進過十幾年的艱苦奮斗，慢慢成為一個規(guī)模與實力兼?zhèn)涞你y行。大連A銀行以穩(wěn)健經(jīng)營著稱，同時銀行整合了整個大連地區(qū)經(jīng)濟不斷發(fā)展的特點，在個人理財業(yè)務(wù)領(lǐng)域不斷進行創(chuàng)新，取得了很大成績。他們采用對客戶數(shù)據(jù)的準確分析完成對客戶個人理財?shù)姆诸?，通過客戶提供的數(shù)據(jù)信息，結(jié)合客戶的自然屬性，通過分析工具實現(xiàn)對客戶

3、個人理財業(yè)務(wù)的辦理。這樣的方式受到許多客戶的青睞，因此大連A銀行不斷提高了在整個大連地區(qū)的市場影響力和社會影響力，當然享有的美名與盛贊也是很多的。
　　下面介紹大連A銀行具體是怎樣建立其個人理財客戶分類系統(tǒng)的:個人理財服務(wù)充分考慮客戶的自然屬性等因素對每個客戶實現(xiàn)個性化的理財服務(wù)。先進的數(shù)據(jù)倉庫技術(shù)根據(jù)客戶提出的各種需求將他們進行業(yè)務(wù)分類，然后銀行工作人員可以參照客戶分布，掌握固定客戶群的投資理財方向，為他們提供合理有效選擇的同時

4、，銀行本身也明確了對應(yīng)的銷售方向，從而能制訂出合理的銷售策略。本文將以大連A銀行為基點，找出切合大連發(fā)展實際的特色路線，著重介紹一、客戶分類、數(shù)據(jù)倉庫、個人理財客戶分類系統(tǒng)等相關(guān)的理論知識與系統(tǒng)運行;二、分析當前個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展狀況;三、研究客戶分類管理模式，找到合適的發(fā)展路線;四、將數(shù)據(jù)倉庫技術(shù)融合到個人理財客戶分類系統(tǒng)中并負責處理后期可能發(fā)生的問題。經(jīng)過實踐證明，個人理財客戶分類系統(tǒng)針對具體的客戶提供的個性化業(yè)務(wù)顯得十分有效，具有