反洗錢階段性測試最完整參考答案.

1、1.銀行從管理層到一般員工都應對反洗錢內(nèi)部控制負有責任。√2.反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內(nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素之一?！?.反洗錢內(nèi)部控制可脫離銀行的基本框架單獨發(fā)揮作用。4.反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握?！?.反洗錢內(nèi)部控制制度應當具有權(quán)威性，任何人不得擁

2、有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。6.反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門不應當獨立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。7.在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或“外國政要”名單。√8.客戶風險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，銀行可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。9.客戶身份識別和可疑交易分析是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息。10.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應

3、上報中國人民銀行，而無須進行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易。11.反洗錢內(nèi)部審計是銀行及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施。√12.對配合中國人民銀行進行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密。√13.銀行反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內(nèi)部審計監(jiān)督的職責。14.銀行未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度且情節(jié)嚴重的，其直接責任人只需改正，不必受到法律處分?！?二)不定項選擇題1.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)部控制框架中

4、不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些(ABCDE)A.員工的專業(yè)能力B.員工的職業(yè)操守C.員工的誠信程度D.領導層對內(nèi)部控制重要性的認識和態(tài)度E.領導層對管理內(nèi)部控制制度采取的措施2.銀行建立配合反洗錢調(diào)查制度應當明確(ABCD)。A.組織管理和工作流程B.賬戶監(jiān)控措施C.保密規(guī)定D.資料保存3.反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)(ABCD)A.檢杳發(fā)現(xiàn)問題B.通報問題C.跟蹤整改D.責任認定4.關(guān)于銀行反洗錢培訓對象的說法以下正確的是(A

5、DE)。A.培訓對象應包括高級管理層B.只有反洗錢崗位的人員才需要培訓C.反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業(yè)務不需要培訓D.反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓E.培訓的對象是銀行的全體人員5.以下說法正確的是(ABD)。A.銀行應將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍B.銀行可考慮對反洗錢工作定期進行評估C.銀行反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責D.反洗錢保密制度應當明確保

6、密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責任制等相關(guān)要求(一)判斷改錯題3.錯誤。改正:只有當反洗錢內(nèi)部控制被納入銀行的基本框架并成為有效的制衡機制時，內(nèi)部控制才能產(chǎn)生最大的效果。6.錯誤。改正:應當。8.錯誤。改正:客戶風險分類是客戶身份識別中的重要內(nèi)容，銀行必須開展此項工作。9.錯誤。改正:可疑交易分析和客戶身份識別兩項工作相互之間有關(guān)聯(lián)，在對可疑交易分析時應參考客戶身份識別所獲得的信息。10.錯誤。改正:對于系統(tǒng)

7、中抓取出的可疑交易，應進行人工分析篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易后，將真正可疑的交易上報中國人民銀行。13.錯誤。改正:銀行反洗錢合規(guī)管理部門不能承擔內(nèi)部審計監(jiān)督的職責。1.客戶身份識別也稱了解你的客戶。√2.自然人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，銀行應將客戶的住所作為客戶身份基本信息進行登記。A.提供服務C.開立匿名賬戶B.與其進行交易D.開立假名賬戶7.客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，銀行利用電話、網(wǎng)絡、ATM等自助機具以及其他

8、方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應采用如下哪些手段識別客戶身份(ABC)A.實行嚴格的身份認證措施B.采取相應的技術(shù)保障手段C.強化內(nèi)部管理程序D.弱化內(nèi)部管理程序8.客戶身份識別中的保密性要求是指，銀行應(ABCD)。A.保護商業(yè)秘密B.保護個人隱私C.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息D.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的交易信息9.銀行應采取合理方式確認代理關(guān)系的存在，在按照有關(guān)要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當

9、對代理人采取哪些措施進行識別(AC)A.核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件B.要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書C.登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼D.登記代理人所在工作單位和地址10.對私客戶開立賬戶，銀行應核對的客戶身份證明文件包括(AB)。A.中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證B.16歲以下公民應有監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿C.中國公民16歲以上出示戶口簿D.1

10、6歲以下公民出示臨時身份證11.境外對私客戶開立賬戶時，銀行應核對的身份證明文件包括(ABCD)。A.華僑出具中國護照B.香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證C臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件D.外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件12.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關(guān)系的，若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括(AB)。A.合法有效的授

11、權(quán)委托書B.代理人的有效身份證件C.合法有效的合同書D.代理人的資質(zhì)證明13.某國總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時，金融機構(gòu)應采取哪些客戶身份識別措施(ACDE)A.應當經(jīng)高級管理層的批準B.應當報告中國人民銀行C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D.登記客戶身份基本信息E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件14.一次性金融服務是指，為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供(ABCD)等一次性金融服務。A.現(xiàn)金匯款B

12、.現(xiàn)金存款C.現(xiàn)鈔兌換D.票據(jù)兌付15.銀行應對(AC)交易金額的一次性金融服務進行客戶身份識別。A.單筆人民幣1萬元以上B.單筆人民幣10萬元以上C.單筆外匯等值1000美元以上D.單筆外匯等值10000美元以上16.一次性金融服務識別要點包括(ABCD)。A.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C.登記客戶身份基本信息D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件17.商業(yè)