反洗錢階段性測(cè)試-第6期-1

1、—1—第6期反洗錢階段性測(cè)試（一）反洗錢階段性測(cè)試（一）一、判斷（共一、判斷（共10題，題，20分）分）1、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并一致。（錯(cuò)）2、客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。（對(duì)）3、為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登

2、記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致，登記客戶的住所地。（錯(cuò)）4、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）5、反洗錢內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險(xiǎn)。（對(duì)）6、客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥善

3、保存客戶身份識(shí)別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。（對(duì)）7、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。（對(duì)）8、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必須要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。（對(duì)）9、客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)識(shí)別要求是指，金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自助銀行A

4、TM機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份。（對(duì)）10、開立人民幣定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時(shí)存款賬戶的，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。（對(duì)）二、單選（共二、單選（共10題，題，40分）分）1、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）元以上或者外幣交

5、易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔—3—B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心三、多選（共三、多選（共10題，題，40分）分）1、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對(duì)象的說法以下正確的是（）A.培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層D.反洗錢培訓(xùn)應(yīng)對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)2、金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況？（）A.客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B.客戶辦理結(jié)算情況C.客戶買賣外匯情況D.客戶開銷戶情況3、匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些

6、信息？（）A.匯款人的姓名或者名稱B.匯款人賬號(hào)、住所C.收款人的姓名、住所D.匯款銀行的地址4、反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括（）環(huán)節(jié)A.檢查發(fā)現(xiàn)問題B.通報(bào)問題C.跟蹤整改D.責(zé)任認(rèn)定5、銀行為哪些地區(qū)的客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，要審慎地審查交易雙方的身份背景？（）A.被列入聯(lián)合國(guó)安理會(huì)制裁名單的實(shí)體B.毒品販賣活動(dòng)猖獗的地區(qū)C.FATF發(fā)布的反洗錢不合作國(guó)家和地區(qū)D.高端客戶6、銀行在個(gè)人客戶辦理銷戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn)？（）A.對(duì)于銀行關(guān)注的帳戶出現(xiàn)