反洗錢階段性測試(二) 2

1、反洗錢階段性測試（二）反洗錢階段性測試（二）一、判斷（共一、判斷（共10題，題，20分）分）1、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個完整的運(yùn)行機(jī)制?！?、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任?！?、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)?！?、反洗錢調(diào)查中的封存，是指

2、中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。√5、反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一?！?、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。√7、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處

3、十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。8、反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取和轉(zhuǎn)移該賬戶資金的強(qiáng)制措施?！?、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。10、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問

4、題能夠及時、完整地為最高層掌握?！潭?、單選（共二、單選（共10題，題，40分）分）1、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》于（D）起施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑交易支付交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號）同時廢止。2、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（BC）B.獨(dú)立核算

5、的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記和批文C.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)頒發(fā)的稅務(wù)登記證3、銀行在開立個人資本項(xiàng)目外匯賬戶時應(yīng)注意審核（ABCD）A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”B.境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C.境內(nèi)個人對外捐贈和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)D.境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合

6、自用原則4、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？5、申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ABCD）A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開戶許可證C.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同D.存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明6、以下說法正確的有（AC）A.只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。C.無論是

7、恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資。7、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ABCD）A.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開戶許可證C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文D.財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明8、金融機(jī)構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)