反洗錢測試題

1、反洗錢測試題反洗錢測試題1、在客戶身份信息未發(fā)生變更的情況下金融機構無需重新識別客戶身份。B.錯2、金融機構沒有將某一具有疑點的交易作為可疑交易進行報告，但金融機構有證據證明已經對該交易進行過分析、審核或判斷，人民銀行各分支機構就不得將此情形認定為違規(guī)。B.錯3、反洗錢內部控制制度主要體現反洗錢法律規(guī)章要求，不需要與具體業(yè)務相結合。B.錯4、金融機構與客戶建立或維持業(yè)務關系的渠道不會對金融機構盡職調查工作的便利性、可靠性和準確性產生影響

2、。B.錯5、金融機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。A.對6、金融機構在履行客戶身份識別義務時發(fā)現可疑行為應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告。A.對7、金融機構通過關聯(lián)公司比通過中介機構更能便捷準確地取得客戶盡職調查結果。A.對8、在與客戶建立金融業(yè)務關系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，金融機構應當進戶開立匿名賬戶或者假名賬

3、戶，但經高級管理層批準的客戶除外。B.錯16、當金融機構發(fā)現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當首先采取上調客戶風險等級措施。（）B.錯17、反洗錢調查只能采取現場調查。B.錯18、客戶賬戶經調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案?？蛻粢髮⒄{查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結及扣劃措施。B.錯19、反洗錢內部審計是金融機構及時發(fā)現和糾正反洗錢工作存在問