反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試題庫(kù)及答案

1、- 1 -共 8 篇反洗錢(qián)考試題庫(kù)及答案范文（ 反洗錢(qián)考試題庫(kù)及答案范文（1）-----------------------------------------------------------------------------------------1、以下活動(dòng)可能存在洗錢(qián)行為是( D )。A、地下錢(qián)莊B、購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)立即退保C、成立空殼公司D、以上都是2、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)

2、保存的客戶身份資料包括( ABD )。A、記載客戶身份信息的記錄和資料B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿C、反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份工作情況的各種記錄和資料D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件3、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存( A )年。A、5 B、10 C、15 D、204、反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超

3、過(guò)( B )。A、24 小時(shí) B、48 小時(shí) C、64 小時(shí) D、7 日5、以下不屬于“黑錢(qián)”來(lái)源的是( D )。A、毒品交易所得B、敲詐勒索所得C、走私收入D、誠(chéng)實(shí)守法經(jīng)營(yíng)所得6、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：(ABC)A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制

4、制度的;B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的;C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的;D、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的。- 3 -B、離析階段C、轉(zhuǎn)移階段D、融合階段14、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》在(A )正式實(shí)施A:2007 年 1 月 1 日 B: 2003 年 7 月 1 日 C:2007 年 3 月 1 日 D:2004 年 4 月 1 日15、FATF 的主要職責(zé)是( ABC )。A、負(fù)責(zé)監(jiān)督成員國(guó)

5、對(duì)反洗錢(qián)和反恐融資建議的執(zhí)行情況B、研究和總結(jié)洗錢(qián)和恐怖融資的趨勢(shì)方法C、提出打擊洗錢(qián)和恐怖融資犯罪活動(dòng)的措施D、懲處國(guó)際洗錢(qián)和恐怖融資犯罪16、建議將洗錢(qián)活動(dòng)列為刑事犯罪的國(guó)際法律是( C )。A、《維也納公約》B、《巴勒莫公約》C、《關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》D、《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》17、根據(jù)我國(guó)《刑法》關(guān)于對(duì)洗錢(qián)犯罪的定義，洗錢(qián)犯罪是指單位或個(gè)人明知是(ABCD )等的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，提供資金賬戶

6、、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù)、通過(guò)轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式協(xié)助轉(zhuǎn)移資金，以及協(xié)助將資金匯往境外的及以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益性質(zhì)和來(lái)源的行為。A、毒品犯罪B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪C、金融詐騙犯罪D、恐怖活動(dòng)犯罪18、屬于金融監(jiān)管部門(mén)制定的反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)章有(A B )。A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》B、《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》C、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》D、《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》19、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行(