人民銀行反洗錢測(cè)試題

1、12、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（A）的批準(zhǔn)。A.董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層B.中國人民銀行C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)14、根據(jù)客戶身份識(shí)別制度，以下是對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別通常采用的具體措施，表述不正確的是(C)。Q10091992包過安心省心A.在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認(rèn)客戶的真實(shí)身份B.采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系

2、的存在，分別對(duì)代理人和被代理人采取與之相應(yīng)的身份識(shí)別措施C.對(duì)已經(jīng)開展了身份識(shí)別的客戶，不論出現(xiàn)何種情形，都不需對(duì)客戶身份進(jìn)行重新識(shí)別D.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施15、當(dāng)銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采?。―）措施。A.向銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告B.上調(diào)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.持續(xù)跟蹤監(jiān)測(cè)D.凍結(jié)19、反洗錢內(nèi)部控制的核心是（B）A.確保反洗錢工作合規(guī)免責(zé)行應(yīng)將該客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整成

3、同一風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別4、下列關(guān)于大額交易報(bào)告的描述正確的是（）ABCDABD錯(cuò)A.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告B.客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報(bào)告C.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告D.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。5、洗錢類型分析報(bào)告應(yīng)突出本機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，包括但不限于（ACD）。A

4、.全系統(tǒng)可疑交易報(bào)告統(tǒng)計(jì)情況B.本機(jī)構(gòu)接收協(xié)查統(tǒng)計(jì)情況C.突出或值得關(guān)注的可疑交易活動(dòng)或動(dòng)向D.可疑交易報(bào)告的類型、地區(qū)、行業(yè)、業(yè)務(wù)分布情況6、金融機(jī)構(gòu)的一名反洗錢工作人員在協(xié)助人民銀行開展反洗錢調(diào)查后得知，該客戶的可疑交易行為經(jīng)調(diào)查排除了其涉嫌洗錢的嫌疑，該工作人員可以采取以下哪BDAB錯(cuò)Q10091992包過安心省心A.將該客戶視為正?？蛻鬊.電話通知該客戶改變交易方式，避免觸發(fā)異常交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的預(yù)警，并保存電話記錄C.將該客戶洗錢