反洗錢復習題及參考答案

1、反洗錢測試題及答案反洗錢測試題及答案1、建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用不包括（B）A.提高金融機構的風險意識B.防御外部監(jiān)管C.加強金融機構的自我約束和風險管理D.保證金融機構主動有效地履行反洗錢義務，從而防范洗錢風險2、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定在反洗錢調(diào)查中，對可能被(ABCD)的文件、資料，可以予以封存。A.轉移B.隱藏C.篡改D.毀損3、我國法律規(guī)定的“洗錢罪”主要針對以下哪些違法所得(ABC)A.毒品犯罪B.走私犯罪C.黑社

2、會性質組織犯罪D.盜竊犯罪洗錢罪的上游犯罪包括7類，毒品、走私、黑社會組織、恐怕組織、金融詐騙、破壞金融秩序、貪污賄賂。4、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款(ABC)A.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的B.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀錄的C.違反保密規(guī)定，泄漏有關信息的D.未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的、未按規(guī)定設立反洗錢機構的、未按規(guī)定對職工進行反洗錢培

3、訓的，由反洗錢行政主管部門D.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的交易信息9、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構處(C)罰款。A.20萬元以上50萬元以下B.50萬元以上100萬元以下C.50萬元以上500萬元以下D.50萬元以上800萬元以下10、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重的，對金融機構處(A)

4、罰款，并以直接負責的高管人員和其他直接責任人員處()罰款。A.20萬元以上50萬元以下、1萬元以上5萬元以下B.50萬元以上100萬元以下、1萬元以上5萬元以下C.50萬元以上500萬元以下、1萬元以上5萬元以下D.50萬元以上800萬元以下、5萬元以上50萬元以下11、保險公司在辦理下列哪些業(yè)務，應核對客戶的有效身份證件，登記客戶基本信息，并留存復印件或影印件(ABCD)A.保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉賬