【合規(guī)執(zhí)業(yè)提示培訓(xùn)材料】曝光典型案例，三家違規(guī)營業(yè)部遭處罰

1、江蘇證監(jiān)局曝光典型案例，三家違規(guī)營業(yè)部遭處罰,,合規(guī)執(zhí)業(yè)提示,近期，江蘇證監(jiān)局在現(xiàn)場檢查中，發(fā)現(xiàn)江蘇轄區(qū)TF證券南京某營業(yè)部、GX證券南京某營業(yè)部、HX證券常州某營業(yè)部存在以下問題：1.無資格展業(yè)，委托外部人員為營業(yè)部發(fā)展客戶；2.全員營銷； 3.向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員未取得投資顧問資格；4.向客戶推送不適當(dāng)?shù)亩绦牛?.營業(yè)部負(fù)責(zé)人任職及變更手續(xù)不規(guī)范。江蘇證監(jiān)局分別對這三家營業(yè)部采取了責(zé)令改正的監(jiān)管措施，要求營業(yè)

2、部針對上述問題進(jìn)行整改。,2,案 例,3,,案例分析,,營業(yè)部委托十余名外部人員為營業(yè)部發(fā)展客戶，并向這些外部人員發(fā)放傭金提成。,《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》No.33:證券公司不得違反規(guī)定委托其他單位或者個(gè)人進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)、產(chǎn)品銷售活動。,違規(guī)現(xiàn)象,監(jiān)管規(guī)定,4,,案例分析,,存在全員營銷的情況，如投資顧問助理除做客戶回訪外，也要做客戶開發(fā)、營銷，并參與客戶傭金提成。,《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》No

3、.4:從事技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務(wù)活動；營銷人員不得經(jīng)辦客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務(wù)?！蹲C券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》No.17:負(fù)責(zé)客戶回訪的人員不得從事客戶招攬和客戶服務(wù)活動。,違規(guī)現(xiàn)象,監(jiān)管規(guī)定,5,,案例分析,,營業(yè)部投資顧問助理未取得投資顧問資格，但向客戶提供投資咨詢服務(wù)并參與客戶傭金提成，領(lǐng)取投資咨詢服務(wù)費(fèi)；抽查公司營銷服務(wù)平臺中的客戶信息發(fā)現(xiàn)，無投資顧問

4、資格的客服務(wù)部負(fù)責(zé)人與多名客戶存在“投資顧問關(guān)系”。,《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》No.7:向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問。,違規(guī)現(xiàn)象,監(jiān)管規(guī)定,6,,案例分析,,2015年8月4日、8月5日營業(yè)部分別向10791位和241位客戶推送的信息中均提及融資買入股票，而這些客戶中存在中風(fēng)險(xiǎn)承受能力、未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試客戶以及尚未開通融資融券

5、的客戶，在當(dāng)前劇烈波動的市場情況下，向風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的客戶推送類似信息可能存在較大風(fēng)險(xiǎn)。,《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》No.15:證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，在評估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。,違規(guī)現(xiàn)象,監(jiān)管規(guī)定,7,,案例分析,,營業(yè)部營業(yè)執(zhí)照及許可證顯示，營業(yè)部負(fù)責(zé)人為W某，檢查發(fā)現(xiàn)營業(yè)部實(shí)際履行負(fù)責(zé)人職責(zé)的人員為H某某。但H某某未向江蘇證監(jiān)局申請任職資格，

6、且在2014年7月29日國務(wù)院取消該行政許可后，未按規(guī)定向江蘇證監(jiān)局報(bào)告。,《證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法》No.3:證券公司董事、監(jiān)事、高管人員和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)在任職前取得中國證券監(jiān)督管理委員會核準(zhǔn)的任職資格。證券公司不得聘任未取得任職資格的人員擔(dān)任董事、監(jiān)事、高管人員和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，不得違反規(guī)定授權(quán)不具備任職資格的人員實(shí)際行使職責(zé)。,違規(guī)現(xiàn)象,監(jiān)管規(guī)定,8,,案例分析,,營業(yè)部負(fù)責(zé)人

7、變更任職備案報(bào)告且備案材料不齊全。,《證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法》No.34:證券公司任免董事、監(jiān)事、高管人員和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)自作出決定之日起5日內(nèi)，將有關(guān)人員的變動情況以及高管人員的職責(zé)范圍在公司公告，并向相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，提交以下材料……。No.40:證券公司變更法定代表人、主要負(fù)責(zé)人及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)自作出有關(guān)任職決定之日起20日內(nèi)辦理證券業(yè)務(wù)許可證的變更手續(xù)。,違規(guī)現(xiàn)