【合規(guī)執(zhí)業(yè)提示培訓材料】“推介產(chǎn)品”也屬代銷業(yè)務(wù)范疇，重大事項不及時報告可能被采取監(jiān)管措施

1、“推介產(chǎn)品”也屬代銷業(yè)務(wù)范疇，重大事項不及時報告可能被采取監(jiān)管措施,,合規(guī)執(zhí)業(yè)提示,2014年12月29日，深圳證監(jiān)局對中航證券深圳某營業(yè)部原總經(jīng)理涂某采取“監(jiān)管談話”的行政監(jiān)管措施。事實情況是：涂某未經(jīng)公司總部批準，組織員工推介深圳某私募公司發(fā)行的產(chǎn)品；涂某在發(fā)現(xiàn)該產(chǎn)品資金實際投向與宣傳不符、到期無法兌付、可能影響客戶權(quán)益的情況后，未及時向深圳證監(jiān)局報告情況。深圳證監(jiān)局認為涂某作為營業(yè)部負責人，對營業(yè)部內(nèi)部控制失效負有直接責

2、任，且未及時向證監(jiān)局報告情況，根據(jù)《證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法》第五十一條的規(guī)定，決定對涂某采取監(jiān)管談話的措施。,2,案 例,3,案例分析,,《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第二條：“本規(guī)定所稱代銷金融產(chǎn)品，是指接受金融產(chǎn)品發(fā)行人的委托，為其銷售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品購買人的行為”,“推介產(chǎn)品”也屬于代銷嗎？,,代銷,不簽代銷協(xié)議,不收代銷費,介紹客戶購買,需經(jīng)公司總部批準,4,案例分析,,《證券公司董事、監(jiān)

3、事和高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法》第四十三條：“證券公司董事、監(jiān)事、高管人員和分支機構(gòu)負責人應當拒絕執(zhí)行任何機構(gòu)、個人侵害公司利益或者客戶合法權(quán)益等的指令或者授意，發(fā)現(xiàn)有侵害客戶合法權(quán)益的違法違規(guī)行為的，應當及時向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告”,重大事項須及時報告嗎？,5,提示建議,,,代銷金融產(chǎn)品由公司實行集中統(tǒng)一管理，各分支機構(gòu)應該嚴格遵守相關(guān)制度，禁止分支機構(gòu)或員工個人擅自“飛單”代銷金融產(chǎn)品，其中包括向客戶推介產(chǎn)品的

4、行為，避免受到客戶投訴及承擔推介責任，客戶自行購買的，應避免客戶在營業(yè)場所內(nèi)簽訂產(chǎn)品合同，并向客戶聲明產(chǎn)品不在我司代銷產(chǎn)品范圍，請客戶謹慎選擇購買。,2.按照中國證監(jiān)會《關(guān)于通報2014年第4季度證券公司融資類業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查情況的函》（機構(gòu)部函[2015]325號）的精神，2015年2月起，“禁止證券公司通過代銷傘形信托、P2P平臺、自主開發(fā)相關(guān)融資服務(wù)系統(tǒng)等形式，為客戶與他人、客戶與客戶之間的融資融券活動提供任何便利和服務(wù)”。