大額交易、可疑交易試題以及答案

1、1《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》試題姓名：工號：得分：一、判斷題：（每題4分，共計20分）1.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》從2007年03月01日起施行。（）2.金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的，中國人民銀行可以取消金融機構(gòu)直接負責的董事、高級管理人員和其它直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。（）3.中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測

2、分析中心，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。（）4.金融機構(gòu)應當根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國人民銀行備案。（）5.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)應當通過金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)向反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。（）二、單選題（每題4分，共計40分）1.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單

3、筆或者當日累計人民幣交易（）萬元以上或者外幣交易等值（）萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。A、201B、202C、11000D、220002.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應當在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。A、7B、10C、3D、53《金融機

4、構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是（）A構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算B金融機構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算C金融機構(gòu)的總部或者指定機構(gòu)收到其分支機構(gòu)之日起計算D構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算3A交易方式、交易目的、交易性質(zhì)B交易背景、交易目的、交易性質(zhì)C交易背景、交易時間、交易性質(zhì)D交易背景、交易目的、交易手段10.同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構(gòu)應當（）。A只提交一個大額交易

5、報告B分別提交大額交易報告C不提交大額交易報告D提交可疑交易報告三、多項選擇題（每題8分，共計40分）1.下列哪些情況屬于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》所規(guī)定的可疑交易的情形？（）A短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮?。B頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。C對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險產(chǎn)品的保障功能和投資收益。D猶豫期退保時稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失

6、發(fā)票總額達到大額的。2.下列關(guān)于可疑交易情形說法正確的是？（）A發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財務狀況等信息不真實的。B購買的保險產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)金融機構(gòu)及其工作人員解釋后，仍堅持購買的。C大額保費保單猶豫期退保、保險合同生效日后短期內(nèi)退?；蛘咛崛‖F(xiàn)金價值的。D不關(guān)注退?？赡軒淼妮^大金錢損失，而堅決要求退保。3.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》所規(guī)定的可疑交易的情形包

7、括？（）A明顯超額支付當期應繳保險費并隨即要求返還超出部分。B保險經(jīng)紀人代付保費，但無法說明資金來源。C法人、其他組織堅持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費賬戶方式退還保費的。D法人、其他組織首期保費或者躉交保費從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。4.下列說法正確的是？（）A通過第三人支付自然人保險費，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關(guān)系的，應當作為可疑交易情形報告。B與洗錢高風險國家和地區(qū)有業(yè)務聯(lián)系的，應當作為可疑交易情形報