大額交易、可疑交易試題以及答案

1、1《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》試題姓名：工號(hào)：得分：一、判斷題：（每題4分，共計(jì)20分）1.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》從2007年03月01日起施行。（）2.金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的，中國(guó)人民銀行可以取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其它直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。（）3.中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)

2、分析中心，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。（）4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國(guó)人民銀行備案。（）5.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告。（）二、單選題（每題4分，共計(jì)40分）1.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單

3、筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）萬(wàn)元以上或者外幣交易等值（）萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。A、201B、202C、11000D、220002.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。A、7B、10C、3D、53《金融機(jī)

4、構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是（）A構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算B金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算C金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算D構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算3A交易方式、交易目的、交易性質(zhì)B交易背景、交易目的、交易性質(zhì)C交易背景、交易時(shí)間、交易性質(zhì)D交易背景、交易目的、交易手段10.同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A只提交一個(gè)大額交易

5、報(bào)告B分別提交大額交易報(bào)告C不提交大額交易報(bào)告D提交可疑交易報(bào)告三、多項(xiàng)選擇題（每題8分，共計(jì)40分）1.下列哪些情況屬于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所規(guī)定的可疑交易的情形？（）A短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保。B頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額。C對(duì)保險(xiǎn)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能和投資收益。D猶豫期退保時(shí)稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失

6、發(fā)票總額達(dá)到大額的。2.下列關(guān)于可疑交易情形說(shuō)法正確的是？（）A發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財(cái)務(wù)狀況等信息不真實(shí)的。B購(gòu)買的保險(xiǎn)產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員解釋后，仍堅(jiān)持購(gòu)買的。C大額保費(fèi)保單猶豫期退保、保險(xiǎn)合同生效日后短期內(nèi)退?；蛘咛崛‖F(xiàn)金價(jià)值的。D不關(guān)注退?？赡軒?lái)的較大金錢損失，而堅(jiān)決要求退保。3.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所規(guī)定的可疑交易的情形包

7、括？（）A明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險(xiǎn)費(fèi)并隨即要求返還超出部分。B保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，但無(wú)法說(shuō)明資金來(lái)源。C法人、其他組織堅(jiān)持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi)的。D法人、其他組織首期保費(fèi)或者躉交保費(fèi)從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。4.下列說(shuō)法正確的是？（）A通過(guò)第三人支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)作為可疑交易情形報(bào)告。B與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的，應(yīng)當(dāng)作為可疑交易情形報(bào)