自主型大額和可疑交易管理辦法(試行)

1、1中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司自主型大額和可疑交易管理辦法（試行）第一章第一章總則總則第一條第一條為規(guī)范公司自主性型大額和可疑交易報(bào)告管理工作，根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》等法律法規(guī)，制定本辦法。第二條第二條公司貫徹“風(fēng)險(xiǎn)為本”工作理念，通過(guò)評(píng)估產(chǎn)品洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，建立自主型大額和可疑交易指標(biāo)（以下簡(jiǎn)稱大額和可疑交易）、報(bào)告流程和管理體系。第

2、三條第三條大額和可疑交易報(bào)告工作應(yīng)遵循依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)為本、有效識(shí)別原則。第四條第四條各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)報(bào)告大額和可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。第五條第五條大額和可疑交易報(bào)告的書(shū)面資料及電子資料由報(bào)送該資料的各級(jí)機(jī)構(gòu)保存，保存期限不少于5年。第二章第二章大額和可疑交易認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)大額和可疑交易認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)第六條第六條公司應(yīng)根據(jù)產(chǎn)品洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果、業(yè)務(wù)模式調(diào)整、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)、金融違法犯罪活動(dòng)變化、大額和可疑交易報(bào)告案例等情況

3、，適時(shí)調(diào)整大額和可疑交易監(jiān)測(cè)工作重點(diǎn)，完善監(jiān)測(cè)指標(biāo)，并經(jīng)公司反洗錢(qián)及反恐怖融資領(lǐng)3（四）賠款支付到被保險(xiǎn)人、受益人以外的第三人且金額達(dá)20萬(wàn)人民幣（或等值外幣）及以上；（五）同一投保人營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次及以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天及以上的交易行為且累計(jì)交易金額達(dá)到20萬(wàn)人民幣（或等值外幣）及以上的；（六）大額交易發(fā)生批退，且金額達(dá)20萬(wàn)人民幣（或等值外幣）及以上的。第十一條第十一條通過(guò)人工自主識(shí)別的一般可疑交易指標(biāo)包括下列交易或者

4、行為：（一）在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，存在以下情形：1.拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，發(fā)現(xiàn)客戶身份證件為虛假、偽造的；2.對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的；3.無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的；4.履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)存在其他重大可疑行為；5.有意隱瞞有關(guān)實(shí)際控制客戶的自然人、交易實(shí)際受益人的。（二）將批退、給付或理賠資金支付到洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)