2010年壽險高管人員培訓(xùn)

1、保險專業(yè)中介機構(gòu)政策法規(guī)解讀,北京保監(jiān)局2012年7月,保險專業(yè)中介法規(guī)體系：,,2,,法律：《保險法》（2009年10月實施）等,部門規(guī)章：《保險專業(yè)代理/經(jīng)紀/公估機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（2009年10月實施）等,規(guī)范性文件：保監(jiān)會：《關(guān)于印發(fā)〈保險中介服務(wù)集團公司監(jiān)管辦法（試行）〉的通知》、《關(guān)于印發(fā)〈保險代理、經(jīng)紀公司互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)監(jiān)管辦法（試行）的通知》、《關(guān)于調(diào)整保險業(yè)務(wù)監(jiān)管費收費標準等有關(guān)事項的通知》等；北京局：《關(guān)于建立

2、北京保險專業(yè)中介機構(gòu)季度分析報告制度的通知》、《關(guān)于定期披露保險中介機構(gòu)經(jīng)營合規(guī)情況的通知》等。,3,一、機構(gòu)管理二、高管及從業(yè)人員資格管理三、經(jīng)營合規(guī)性管理,內(nèi)容提要,一、機構(gòu)管理,（一）機構(gòu)設(shè)立（二）變更事項管理（三）許可證管理（四）退出管理（五）分支機構(gòu)管理,《關(guān)于進一步規(guī)范保險中介市場準入的通知》（保監(jiān)中介[2012]693號）：,最低注冊資本限制：5000萬以上股東限制：保險中介服務(wù)集團公司，汽車生產(chǎn)、銷售和

3、維修企業(yè)，銀行郵政企業(yè)，保險公司新設(shè)機構(gòu)限制：新設(shè)保險代理、經(jīng)紀公司及其分支機構(gòu)和現(xiàn)有的全國性保險代理、經(jīng)紀公司的分支機構(gòu)（公估機構(gòu)全部暫停）,（一）機構(gòu)設(shè)立,（一）機構(gòu)設(shè)立,組織形式有限責任公司股份有限公司合伙企業(yè)（公估）最低注冊資本要求（實繳貨幣資本）地區(qū)性代理200萬，全國性代理1000萬經(jīng)紀1000萬公估200萬投資人要求依據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)的單位或者個人，不得成為發(fā)起人、股東（合伙人） ；保

4、險公司員工投資的，應(yīng)當書面告知保險公司；保險公司、保險中介機構(gòu)董事、高級管理人員投資的，應(yīng)當根據(jù)《公司法》取得股東會或者股東大會的同意。,（一）機構(gòu)設(shè)立,設(shè)立條件股東、發(fā)起人或者合伙人信譽良好，最近3年無重大違法記錄注冊資本或者出資達到法律、行政法規(guī)和規(guī)定的最低限額公司章程或者合伙協(xié)議符合有關(guān)規(guī)定董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件具備健全的組織機構(gòu)和管理制度有與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的固定住所有與開展業(yè)務(wù)相適

5、應(yīng)的業(yè)務(wù)、財務(wù)等計算機軟硬件設(shè)施法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件,案例1：提供虛假材料申請設(shè)立保險經(jīng)紀機構(gòu),2011年5月，李某與卓某作為股東向我局提交A經(jīng)紀機構(gòu)設(shè)立申請材料。經(jīng)我局核實，兩人提交的設(shè)立申請材料中，李某的一份個人工作經(jīng)歷證明存在造假行為。違反《中華人民共和國行政許可法》31條規(guī)定根據(jù)《中華人民共和國行政許可法》78條規(guī)定，對李某和卓某分別予以警告、在1年內(nèi)不得再次提交經(jīng)紀機構(gòu)設(shè)立申請的行政處罰。,（二）變

6、更事項管理,重大事項變更——許可管理分立、合并組織形式變更一般事項變更——報告管理變更名稱或者分支機構(gòu)名稱變更住所或分支機構(gòu)營業(yè)場所發(fā)起人、主要股東變更姓名或者名稱主要股東、股權(quán)、注冊資本變更修改公司章程撤銷分支機構(gòu)（注：公估分立、合并或者變更組織形式屬于報告事項）,（二）變更管理,重大事項變更：經(jīng)保監(jiān)會許可批準后再辦理工商登記變更手續(xù)一般事項變更：機構(gòu)自事項發(fā)生之日起5日內(nèi)，書面報告我局,案例2：變更住所未報

7、告,2011年4月，我局對B代理機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)該公司許可證載明的住所地址的租賃協(xié)議已于2010年12月到期，公司已于2011年1月搬至新地址并辦理了工商變更登記。但截至檢查日，公司仍未向我局報送變更住所地址的報告。違反了《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》17條規(guī)定根據(jù)《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》76條規(guī)定，責令公司改正，給予警告、罰款1萬元的行政處罰；對公司負責人處以警告、罰款1萬元的行政處罰。,（三）許可證管理,法律規(guī)定：《保

8、險許可證管理辦法》規(guī)范性要求： 公示：許可證應(yīng)當置于經(jīng)營場所顯著位置變更：許可證載明的事項發(fā)生變更的，應(yīng)交回許可證，領(lǐng)取新許可證，并按照有關(guān)規(guī)定進行公告。,《保險許可證管理辦法》第24條關(guān)于公告的要求：,公告應(yīng)當包括下列內(nèi)容：保險許可證記載事項保險類機構(gòu)法定代表人或者負責人姓名保險類機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域保險類機構(gòu)的住所、郵政編碼和聯(lián)系電話,（三）許可證管理,有效期屆滿換發(fā):許可證有效期為3年，屆滿30個工作日前申請換

9、發(fā)、提交規(guī)定的材料監(jiān)管部門審核前3年經(jīng)營情況及接受監(jiān)管的情況不予換發(fā)的情形：1.許可證有效期屆滿，沒有申請延續(xù)2.不再符合公司設(shè)立的條件3.內(nèi)部管理混亂，無法正常經(jīng)營4.存在重大違法行為，未得到有效整改5.未按規(guī)定繳納監(jiān)管費,（四）退出管理,解散：因分立、合并需要解散經(jīng)股東會、股東大會決議解散公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn) 備注：代理和經(jīng)紀的解散為行政許可事項；公估機構(gòu)的解散為報告事項。,（四）退出管理,吊銷許可證（

10、屬于行政處罰）：機構(gòu)出租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證的 ，情節(jié)嚴重的（《保險法》170條）以下情形情節(jié)嚴重的（《保險法》167條）1.未按規(guī)定繳存保證金或者未經(jīng)批準動用保證金2.未按規(guī)定投保職業(yè)責任保險或者未保持職業(yè)責任保險的有效性和連續(xù)性3.未按規(guī)定設(shè)立專門賬簿記載業(yè)務(wù)收支情況,（四）退出管理,欺騙投保人、被保險人、受益人或者保險公司的行為，情節(jié)嚴重的挪用、截留、侵占保險費、退保金或者保險金等五種行為情節(jié)嚴重的以下情形情節(jié)嚴重的

11、（《保險法》172條）1.編制或者提供虛假的報告、報表、文件或者資料2.拒絕、妨礙依法監(jiān)督檢查（注：《保險法》、《保險公估機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》無吊銷公估機構(gòu)許可證的規(guī)定。）,案例3：拒絕、妨礙依法監(jiān)督檢查被吊銷,2008年，我局收到多起關(guān)于某保險經(jīng)紀機構(gòu)的投訴。8月底，我局向該公司下發(fā)《現(xiàn)場檢查通知書》。我局人員到達該公司注冊地址時，該公司已經(jīng)搬離，隨后，該公司高管人員帶領(lǐng)檢查組前往公司文件柜放置地址取現(xiàn)場檢查相關(guān)材料，但最終公司以沒有

12、鑰匙打不開文件柜為由拒不提供《現(xiàn)場檢查調(diào)閱資料清單》上要求的材料。隨后，我局再次向公司下發(fā)限期上報檢查材料的通知，但公司一直未提供。違反舊《保險法》第109條和137條依據(jù)舊《保險法》第147條 ，吊銷該公司的《經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可證》,（五）分支機構(gòu)管理,分支機構(gòu)設(shè)立條件：內(nèi)控制度健全注冊資本達到法定要求現(xiàn)有機構(gòu)運轉(zhuǎn)正常，且申請前1年內(nèi)無重大違法行為擬任主要負責人符合法定的任職資格條件擬任分支機構(gòu)具備符合要求的營業(yè)場所

13、和與經(jīng)營業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。,（五）分支機構(gòu)管理,分支機構(gòu)設(shè)立審核： 根據(jù)《關(guān)于北京保險專業(yè)中介機構(gòu)分支機構(gòu)設(shè)立申請有關(guān)要求的通知》（京保監(jiān)辦便函[2012]31號）要求，自2012年3月8日起，各機構(gòu)在提交分支機構(gòu)紙質(zhì)設(shè)立申請材料時，還應(yīng)提交分支機構(gòu)職場錄像光盤。,（五）分支機構(gòu)管理,分支機構(gòu)日常監(jiān)管分支機構(gòu)變更：1.名稱、地址（報告事項）2.主要負責人變更（審批事項）分支機構(gòu)退出：1.總公司被依法注銷2.被所屬

14、總公司撤銷3.被依法責令關(guān)閉、吊銷營業(yè)執(zhí)照4.許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷5.其他情形,二、高管及從業(yè)人員資格管理,（一）高管人員管理（二）從業(yè)人員管理,（一）高管人員管理,高管人員的對象公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理或者具有相同職權(quán)的管理人員分支機構(gòu)主要負責人董事長、執(zhí)行董事及高管人員的準入管理——行政許可基本條件： 1.大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷； 2.持有《資格證書》 3.從事經(jīng)濟工作2年以上；4.具有履行職責所

15、需的經(jīng)營管理能力，熟悉保險法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定；5.誠實守信，品行良好,（一）高管人員管理,替代條件（代理、經(jīng)紀）：1.從事金融工作10年以上 ——大專學(xué)歷2.擔任金融機構(gòu)高級管理人員5年以上或者企業(yè)管理職務(wù)10年以上 —— 持證替代條件（公估）：1.從事金融或者評估工作10年以上——大專學(xué)歷2.擔任金融、評估機構(gòu)高級管理人員5年以上或者企業(yè)管理職務(wù)10年以上——持證,（一）高管人員管理,禁止性條件：1.《規(guī)

16、定》中不得擔任高管的6種情形2.《公司法》147條規(guī)定的情形兼職條件：1.非經(jīng)股東會或者股東大會批準，公司的董事和高級管理人員不得在存在利益沖突的機構(gòu)中兼任職務(wù)（代理、經(jīng)紀、公估）2.保險公估機構(gòu)的合伙人不得自營或者同他人合作經(jīng)營與本機構(gòu)相競爭的業(yè)務(wù)（公估）,25,（一）高管人員管理,任職資格審核材料的真實性（核實學(xué)歷、從業(yè)經(jīng)歷—提供學(xué)歷原件及從業(yè)單位證明材料）法律法規(guī)掌握情況（任職資格考試——考試成績作為重要考核因素）專

17、業(yè)能力（考察談話——經(jīng)濟、金融保險及公司發(fā)展規(guī)劃介紹）,案例4：聘任不具有任職資格的人員,2011年2月，我局對E代理機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查時發(fā)現(xiàn)，該公司股東會于2010年5月作出決議選舉王某為公司執(zhí)行董事，并辦理了相關(guān)工商變更登記。但截至檢查日，公司未向我局提交關(guān)于王某擔任公司執(zhí)行董事的任職資格核準申請。違反了《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》21條規(guī)定根據(jù)《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》77條規(guī)定，對公司處以罰款2萬元的行政處罰。,（一）高管

18、人員管理,高管人員變更管理任免董事長、執(zhí)行董事和高管人員，應(yīng)當自決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告北京保監(jiān)局董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員在機構(gòu)內(nèi)部調(diào)任、兼任同級或者下級職務(wù)，無須重新核準任職資格特殊情況下任命臨時負責人，應(yīng)當自決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告北京保監(jiān)局。臨時負責人任職時間最長不得超過3個月。董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員因涉嫌經(jīng)濟犯罪被起訴的，機構(gòu)應(yīng)當自其被起訴之日起5日內(nèi)和結(jié)案之日起5日內(nèi)，書面報告北京保監(jiān)局,（一

19、）高管人員管理,高管人員的法律責任《保險法》第173條及監(jiān)管規(guī)定相關(guān)條文“雙罰”制，情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格《保險法》179條違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，情節(jié)嚴重的，可以禁止有關(guān)責任人員一定期限直至終身進入保險業(yè)。,（二）從業(yè)人員管理,從業(yè)人員持證管理 從業(yè)人員應(yīng)當持有資格證書從業(yè)人員培訓(xùn)管理培訓(xùn)時間要求1.崗前培訓(xùn)——不得少于80小時2.上崗后培訓(xùn)——每年累計不得少于36小時（法律知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育培訓(xùn)不得少于1

20、2小時）培訓(xùn)管理要求1.自主培訓(xùn)，委托行業(yè)組織或其它單位進行培訓(xùn) 2.每年1月31日前，向保監(jiān)局報送繼續(xù)教育管理情況報告 （保監(jiān)發(fā)〔2009〕70號、京保監(jiān)發(fā)[2010]370號）,（二）從業(yè)人員管理,從業(yè)人員執(zhí)業(yè)管理代理、經(jīng)紀1.隱瞞或者虛構(gòu)與保險合同有關(guān)情況等共十幾個禁止行為（《保險法》131條）2.保監(jiān)會/保監(jiān)局現(xiàn)場檢查時，應(yīng)當按要求到場說明情況、回答問題3.離職后被發(fā)現(xiàn)在原工作期間違反保險監(jiān)督管理規(guī)定的，應(yīng)當依法追

21、究其責任代理 在開展保險代理業(yè)務(wù)過程中利用執(zhí)行保險代理業(yè)務(wù)之便牟取非法利益的，由北京保監(jiān)局給予警告，處1萬元以下罰款 （83條）,（二）從業(yè)人員管理,經(jīng)紀在開展保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)過程中，索取、收受保險公司及其工作人員給予的合同約定之外的酬金、其他財物的，或者利用執(zhí)行保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)之便牟取其他非法利益的，由中國保監(jiān)會/保監(jiān)局給予警告，處1萬元以下罰款（81條）公估 1.在執(zhí)業(yè)過程中享有權(quán)利和應(yīng)履行相應(yīng)義務(wù)（35、36條）

22、2.從業(yè)人員與保險公估活動當事人一方有利害關(guān)系的，應(yīng)當告知其他當事人（37條） 3.在開展公估業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當勤勉盡職，公估報告不得存在重大遺漏（41條） 4.不得以個人名義招攬、從事保險公估業(yè)務(wù)或者同時在兩個以上保險公估機構(gòu)中執(zhí)業(yè),三、經(jīng)營合規(guī)性管理,（一）業(yè)務(wù)經(jīng)營管理方面（二）財務(wù)數(shù)據(jù)真實性方面（三）日常監(jiān)督管理方面,（一）業(yè)務(wù)經(jīng)營管理方面,業(yè)務(wù)范圍代理 1.代理銷售保險產(chǎn)品； 2.代理收取保險

23、費； 3.代理相關(guān)保險業(yè)務(wù)的損失勘查和理賠； 4.中國保監(jiān)會批準的其他業(yè)務(wù)。,（一）業(yè)務(wù)經(jīng)營管理方面,經(jīng)紀 1.為投保人擬訂投保方案、選擇保險公司以及辦理投保手續(xù) 2.協(xié)助被保險人或者受益人進行索賠 3.再保險經(jīng)紀業(yè)務(wù) 4.為委托人提供防災(zāi)、防損或者風(fēng)險評估、風(fēng)險管理咨詢服務(wù) 5.中國保監(jiān)會批準的其他業(yè)務(wù)。,（一）業(yè)務(wù)經(jīng)營管理方面,公估 1.保險標的承保前和承保后的檢驗、估價及風(fēng)險評估

24、； 2.保險標的出險后的查勘、檢驗、估損理算及出險保險標的殘值處理； 3.風(fēng)險管理咨詢； 4.中國保監(jiān)會批準的其他業(yè)務(wù)。,（一）業(yè)務(wù)經(jīng)營管理方面,經(jīng)營區(qū)域：在境內(nèi)從事保險中介業(yè)務(wù)活動（經(jīng)紀、公估）機構(gòu)從事中介業(yè)務(wù)不得超出承保公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域；涉及異地共保、異地承保和統(tǒng)括保單的從其規(guī)定（代理、經(jīng)紀）保險專業(yè)代理公司在注冊地以外的省、自治區(qū)或者直轄市開展保險代理活動,應(yīng)當設(shè)立分支機構(gòu)（代理）保險專業(yè)代理公司分支機

25、構(gòu)的經(jīng)營區(qū)域不得超出其所在地的省、自治區(qū)或者直轄市（代理）,（一）業(yè)務(wù)經(jīng)營管理方面,業(yè)務(wù)管理的規(guī)范代理、經(jīng)紀、公估1.建立專門賬簿，記載保險代理/經(jīng)紀業(yè)務(wù)收支情況2.建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案3.簽訂書面委托合同4.制作規(guī)范的客戶告知書代理、經(jīng)紀1.向投保人明確提示保險合同中責任免除或者除外責任、退保及其他費用扣除、現(xiàn)金價值、猶豫期等條款2.開立獨立的代收保險費賬戶（客戶資金專用賬戶）,（一）業(yè)務(wù)經(jīng)營管理方面,代理應(yīng)當妥善

26、管理和使用被代理保險公司提供的各種單證、材料；代理關(guān)系終止后，應(yīng)當在30日內(nèi)將剩余的單證及材料交付被代理保險公司公估1.在執(zhí)業(yè)過程中享有權(quán)利和應(yīng)履行相應(yīng)義務(wù)（35、36條）2.公估機構(gòu)與保險公估活動當事人一方有利害關(guān)系的，應(yīng)當告知其他當事人（37條）3.在開展公估業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當勤勉盡職，公估報告不得存在重大遺漏（41條）,案例5：未按規(guī)定使用客戶資金專用賬戶,2010年9月，我局對F經(jīng)紀機構(gòu)開展了專項檢查。檢查發(fā)現(xiàn)，該公司在光

27、大銀行開設(shè)了客戶資金專用賬戶，但除了代收代付保險費外，該公司還通過該賬戶繳納社會保險費和醫(yī)保費。違反了《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》34條規(guī)定依據(jù)《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》86條，對機構(gòu)和公司負責人分別處以警告、罰款5000元的行政處罰，并責令公司改正違法違規(guī)行為。,（一）業(yè)務(wù)經(jīng)營管理方面,業(yè)務(wù)行為的規(guī)范代理、經(jīng)紀、公估1.隱瞞或者虛構(gòu)與保險合同有關(guān)情況等共十幾個禁止行為（《保險法》131條）2.不損害競爭對手的商業(yè)信譽，不得以不正

28、當競爭行為擾亂保險市場秩序3.不得與非法從事保險業(yè)務(wù)或者保險中介業(yè)務(wù)的機構(gòu)或者個人發(fā)生保險中介業(yè)務(wù)往來代理、經(jīng)紀不得以繳納費用或者購買保險產(chǎn)品作為招聘業(yè)務(wù)人員的條件，不得承諾不合理的高額回報，不得以直接或者間接發(fā)展人員的數(shù)量或者銷售業(yè)績作為從業(yè)人員計酬的主要依據(jù),（一）業(yè)務(wù)經(jīng)營管理方面,代理 1.不得坐扣保險傭金（50條） 2.不得代替投保人簽訂保險合同（51條）,(二)財務(wù)數(shù)據(jù)真實性方面,監(jiān)管法規(guī)：《保險中介公

29、司會計核算辦法》《企業(yè)會計制度》總體要求:真實、完整的記錄相關(guān)財務(wù)信息準確、明了的反映各項財務(wù)信息,（三）日常監(jiān)督管理方面,監(jiān)管報表報送規(guī)范性要求：及時、準確、完整；負責人逐頁簽字、蓋章非現(xiàn)場監(jiān)管報表：1.每個月結(jié)束后10日內(nèi)提交電子版（通過保監(jiān)會的非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)報送）2.每年1月20日前報送上一年度12月份的紙制版,（三）日常監(jiān)督管理方面,司法案件報表和案件責任追究報表1.季度報表：每季度結(jié)束后7個自然日內(nèi)報

30、送《保險機構(gòu)案件責任追究情況季報》、《保險司法案件匯總表》、《保險司法案件明細表》2.臨時報表：案件發(fā)生5個自然日內(nèi)報送《保險機構(gòu)案件責任追究情況專報》、《保險司法案件專報一覽表》3.聯(lián)系人發(fā)生變化報表：發(fā)生變化10個自然日內(nèi)報送《保險機構(gòu)案件責任追究工作聯(lián)系一覽表》，發(fā)生變化5個自然日內(nèi)報送《北京地區(qū)保險司法案件報告聯(lián)系人情況表》,（三）日常監(jiān)督管理方面,外部審計工作每個會計年度季度結(jié)束后3個月內(nèi)報送會計師事務(wù)所資質(zhì)的選擇（1

31、年以上、3年無違法違規(guī)行為記錄、無關(guān)聯(lián)關(guān)系，原則上選擇住所在北京的會計師事務(wù)所）簽訂審計業(yè)務(wù)約定書，并列明重點關(guān)注事項審計報告會計報表附注中應(yīng)體現(xiàn)重點關(guān)注的事項出具管理建議書（信息化、法人治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控）（注：近幾年，我局委托中介行業(yè)協(xié)會對會計師事務(wù)所的資質(zhì)進行審核和登記，并對審計報告進行審核）,（三）日常監(jiān)督管理方面,保證金或職業(yè)責任保險保證金：1.標準：注冊資本的5%，達到100萬元，可以不再增加2.繳存要求：

32、 （1）形式：銀行存款形式，協(xié)議約定“未經(jīng)中國保監(jiān)會書面批準，保險經(jīng)紀機構(gòu)不得擅自動用或者處置保證金。銀行未盡審查義務(wù)的，應(yīng)當在被動用保證金額度內(nèi)對保險經(jīng)紀機構(gòu)的債務(wù)承擔連帶責任” （2）日期要求：在工商登記后20日內(nèi)繳存，繳存后10日內(nèi)報北京保監(jiān)局備案,（三）日常監(jiān)督管理方面,3.保證金的動用：（1）注冊資本減少（2）許可證被注銷（3）投保符合條件的職業(yè)責任保險（4）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形,（三）日常監(jiān)督管理方面,職

33、業(yè)責任保險1.責任限額：2.規(guī)范要求：保持有效性和連續(xù)性、足額投保3.報告：投保后10日內(nèi)將保單、發(fā)票復(fù)印件報北京保監(jiān)局,（三）日常監(jiān)督管理方面,監(jiān)管費繳納標準：上年度主營業(yè)務(wù)收入0.9‰，最低不少于3000（代理、公估）/5000元（經(jīng)紀）繳納方式：法人機構(gòu)統(tǒng)一匯繳、一次性繳費、年終清繳繳納時間：每年4月30日前,《關(guān)于定期披露保險中介機構(gòu)經(jīng)營合規(guī)情況的通知》（京保監(jiān)辦便函[2012]100號）,自2012年3

34、季度開始，每季度向保險行業(yè)披露中介機構(gòu)如下信息：日常執(zhí)行監(jiān)管法規(guī)存在問題的情況保險中介機構(gòu)被投訴情況,2010年至今檢查及處理情況：,現(xiàn)場檢查32家次,行政處罰14家次，責任人員12人次,52,非行政處罰：監(jiān)管談話12家次，監(jiān)管函8家次,同時，還對延伸檢查的9家保險公司采取了行政處罰與非行政處罰監(jiān)管措施。,幾點提醒,及時關(guān)注輿情監(jiān)測系統(tǒng)（每天登錄）定期通報制度（京保監(jiān)辦便函[2012]100號）2012-1 2012-2