建設(shè)銀行前后臺(tái)分離改革后操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究.pdf

1、近30年來(lái),國(guó)際先進(jìn)商業(yè)銀行借助IT技術(shù),掀起了以后臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)集約化為核心的業(yè)務(wù)模式變革,成效明顯。建行于2008年底啟動(dòng)了深化前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離項(xiàng)目改革,改革的核心內(nèi)容是對(duì)涉及柜面業(yè)務(wù)的流程重組,屆時(shí),多項(xiàng)產(chǎn)品和結(jié)算業(yè)務(wù)的辦理流程都將發(fā)生巨大的變化,對(duì)全行的風(fēng)險(xiǎn)管理體制、內(nèi)部控制體系都提出了更高的要求。建設(shè)銀行作為五大國(guó)有商業(yè)銀行之一,深化前后臺(tái)分離項(xiàng)目的推出開(kāi)創(chuàng)了國(guó)有大型商業(yè)銀行業(yè)務(wù)集約化的先河。本文通過(guò)對(duì)改革后操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究,一是為

2、項(xiàng)目上線(xiàn)后平穩(wěn)運(yùn)行提供理論參考,有利于加強(qiáng)后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)控制和監(jiān)管;二是國(guó)有大型商業(yè)銀行的前后臺(tái)分離項(xiàng)目均處于起步階段,希望通過(guò)研究探討柜面業(yè)務(wù)前后臺(tái)分離后可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題,為促進(jìn)和完善國(guó)有商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)防范體系提供有價(jià)值的建議。
　　 本文以操作風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)理論為基礎(chǔ),通過(guò)對(duì)建設(shè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀和前后臺(tái)分離改革后風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析,結(jié)合國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)比較借鑒,以此發(fā)現(xiàn)建設(shè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的不足,并提出具體的防范措施。

3、本文在結(jié)構(gòu)上共分6章。其中:第1章為導(dǎo)論;第2章商業(yè)銀行前后臺(tái)分離和操作風(fēng)險(xiǎn)管理理論概述;第3章建設(shè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀和前后臺(tái)分離改革后操作風(fēng)險(xiǎn)分析;第4章國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)借鑒比較;第5章建設(shè)銀行前后臺(tái)分離改革后風(fēng)險(xiǎn)防范措施;第6章結(jié)論與展望。
　　 文章重點(diǎn)分析了建設(shè)銀行前后臺(tái)分離改革的必要性和改革后操作風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式,包括內(nèi)外部欺詐風(fēng)險(xiǎn),客戶(hù)、產(chǎn)品與商業(yè)行為風(fēng)險(xiǎn),執(zhí)行交割和流程管理風(fēng)險(xiǎn),經(jīng)營(yíng)中斷和系統(tǒng)錯(cuò)誤風(fēng)險(xiǎn)等;