銀行前臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)集中監(jiān)督與預(yù)防系統(tǒng).pdf

1、近年來(lái)，隨著我國(guó)金融體制改革的不斷深入，國(guó)有商業(yè)銀行卻接連發(fā)生重大案件，不僅給國(guó)家造成了巨大資金損失，而且嚴(yán)重地?fù)p害了商業(yè)銀行的社會(huì)形象和商業(yè)信譽(yù)。分析這些案件發(fā)生的原因，銀行前臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)案件占據(jù)了絕大部分，因此如何有效防范前臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)已成為國(guó)有商業(yè)銀行一項(xiàng)迫在眉睫的重要任務(wù)。目前各商業(yè)銀行為監(jiān)督防范前臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)制定了一系列的規(guī)章制度，加大了前臺(tái)業(yè)務(wù)檢查的力度和頻度，收到了一定的成效，但由于大部分檢查均是階段性的或者是突擊性的，很難

2、從源頭上堵塞漏洞，而且銀行業(yè)務(wù)電子化程度和集中化程度越來(lái)越高，也給現(xiàn)場(chǎng)檢查增加了很大的難度，因此必須建立一個(gè)前臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)集中監(jiān)督與預(yù)防電子化體系，對(duì)前臺(tái)所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)進(jìn)行預(yù)警，才能提高操作風(fēng)險(xiǎn)防范的有效性，達(dá)到及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的目的。 開發(fā)銀行前臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)集中監(jiān)督與預(yù)防系統(tǒng)的基本指導(dǎo)思想是通過(guò)建立集中監(jiān)督中心，實(shí)現(xiàn)綜合業(yè)務(wù)后臺(tái)預(yù)警管理、操作的新模式，運(yùn)用計(jì)算機(jī)手段對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)流水及帳務(wù)報(bào)表文件進(jìn)

3、行全面審核，對(duì)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)進(jìn)行預(yù)警，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題有目的地對(duì)原始會(huì)計(jì)資料或業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行檢查，達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)防范的目的。系統(tǒng)通過(guò)對(duì)有關(guān)數(shù)據(jù)的篩選，有針對(duì)性地進(jìn)行預(yù)警，既提高了風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督與防范的有效性，又減輕了監(jiān)督人員的工作壓力，同時(shí)系統(tǒng)的有效運(yùn)行將會(huì)為今后的風(fēng)險(xiǎn)防范工作積累大量數(shù)據(jù)，進(jìn)一步拓展了系統(tǒng)的應(yīng)用前景。 本文分析了研發(fā)銀行前臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)集中監(jiān)督與預(yù)防系統(tǒng)的背景，確定了課題研究的主要內(nèi)容和范圍，運(yùn)用軟件工程生命周期法的思想，通過(guò)