關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

1、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,目錄,,,,,,,KRI簡介,KRI實(shí)施概述,指標(biāo)設(shè)計(jì),預(yù)警值確定,,,,指標(biāo)使用,,,,指標(biāo)驗(yàn)證,,,,KRI系統(tǒng),,,,典型指標(biāo)介紹,,,KRI簡介,KRI的定義KRI的意義KRI的屬性與分類KRI與KPI,,KRI的定義,什么是指標(biāo)？,,,指標(biāo)是對(duì)客觀世界的數(shù)字化描述,KRI的定義,KRI (key risk indicator)——用數(shù)字掌控風(fēng)險(xiǎn),操作風(fēng)險(xiǎn),,關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo),數(shù)字,通過設(shè)置統(tǒng)計(jì)變量，

2、即風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)成因、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果等事項(xiàng)進(jìn)行跟蹤測量，通過這些指標(biāo)的數(shù)量大小及數(shù)量變化，反映風(fēng)險(xiǎn)狀況、預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)征兆,KRI的定義,,抹賬（可能由操作違規(guī)、挪用引發(fā)）,支行周抹賬率,抹賬率=（抹賬次數(shù)/總交易筆數(shù)）*10000,KRI的定義,06年6月至08年1月，風(fēng)控系統(tǒng)對(duì)科維爾的各種交易發(fā)出了75次警報(bào)，07年發(fā)現(xiàn)可疑交易67次，隨著交易量膨脹，警報(bào)越來越頻繁，平均每月5次以上,案例,如果指標(biāo)設(shè)計(jì)適當(dāng)，指標(biāo)可以與

3、風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生聯(lián)系，從而預(yù)測、預(yù)警風(fēng)險(xiǎn),KRI的定義,風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)是指用來考察銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和／或指標(biāo)，對(duì)這些指標(biāo)要進(jìn)行定期審查，以提醒注意銀行有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的可能變化 ————巴塞爾委員會(huì)《操作風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)管的穩(wěn)健做法 》,代表某一風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域變化情況并可定期監(jiān)控的統(tǒng)計(jì)指標(biāo) ————銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引 》,KRI的定義,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

4、,,何為“關(guān)鍵”？——監(jiān)測“關(guān)鍵”類別的風(fēng)險(xiǎn)——”很好地”監(jiān)測某類風(fēng)險(xiǎn),指標(biāo),廣泛來說，任何能反映某一風(fēng)險(xiǎn)信息的變量都可以作為風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo) ，那么何為“關(guān)鍵”？,KRI的定義,,,,,,,頻率,嚴(yán)重程度,,什么是“關(guān)鍵”的風(fēng)險(xiǎn)？,ATM側(cè)錄,信用卡虛假申請(qǐng)、套現(xiàn),挪用、受賄、內(nèi)部欺詐,低頻高損,低頻低損,高頻低損,高頻高損,KRI的定義,怎樣算“很好地”監(jiān)測某類風(fēng)險(xiǎn)？,有效性,可比性,易用性,與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)，至少能夠針對(duì)一種風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)的某個(gè)

5、方面客觀，用數(shù)字說話,時(shí)間可比性、空間可比性標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一,容易理解，便于溝通,KRI簡介,KRI的定義KRI的意義KRI的屬性與分類KRI與KPI,,？,KRI的意義,KRI的意義,由定性向定量轉(zhuǎn)變由事后向事前轉(zhuǎn)變由孤立向聯(lián)系轉(zhuǎn)變,好,壞,,亡羊補(bǔ)牢,,未雨綢繆,,KRI的意義,基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人凌駕控制、欺瞞舞弊,,支行行長連續(xù)任職時(shí)間,KRI簡介,KRI的定義KRI的意義KRI的屬性與分類KRI與KPI,,KRI

6、的屬性與分類,,,,,,因果維度,時(shí)間維度,綜合/具體,業(yè)務(wù)產(chǎn)品,監(jiān)測層級(jí),KRI的屬性與分類,按因果維度分類：,例：ATM側(cè)錄,卡片、ATM存在隱患,對(duì)ATM巡視檢查不到位,客戶索賠、起訴媒體報(bào)導(dǎo),卡片信息被盜,,,,離行式ATM數(shù)量IC卡比例,視頻監(jiān)控覆蓋率日巡查次數(shù),被盜卡片數(shù)訴訟標(biāo)的金額,,KRI的屬性與分類,固有風(fēng)險(xiǎn) - 控制 = 剩余風(fēng)險(xiǎn),按因果維度分類：,成因指標(biāo),控制指標(biāo),結(jié)果指標(biāo),,KRI的屬性與分類,按時(shí)

7、間維度分類：,,例：DDoS攻擊,,DDoS攻擊發(fā)生,網(wǎng)絡(luò)流量CPU占用率,業(yè)務(wù)中斷時(shí)間延遲交易筆數(shù),時(shí)間,KRI的屬性與分類,綜合/具體,,,銀行,外部環(huán)境,,,KRI,KRI,,銀行,,,,,,,,,,KRI,KRI,KRI的屬性與分類,,,,,,,,,公司金融,商業(yè)銀行,零售銀行,支付結(jié)算,……,業(yè)務(wù)產(chǎn)品分類,內(nèi)部欺詐,外部欺詐,…….,KRI,KRI,KRI,KRI,KRI,KRI的屬性與分類,人均柜面業(yè)務(wù)量,全行人均柜面業(yè)

8、務(wù)量,支行人均柜面業(yè)務(wù)量,,,,監(jiān)測層級(jí),高,低,總體一般狀況,個(gè)別極端情況發(fā)現(xiàn)高風(fēng)險(xiǎn)個(gè)體,監(jiān)測層級(jí),在操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)中，指標(biāo)的監(jiān)測層級(jí)包括支行、二級(jí)分行、一級(jí)分行、支行四種,KRI簡介,KRI的定義KRI的意義KRI的屬性與分類KRI與KPI,,KRI與KPI,關(guān)鍵績效指標(biāo)法(KPI)是檢測并促進(jìn)宏觀戰(zhàn)略決策執(zhí)行效果的一種績效考評(píng)方法, 它首先是企業(yè)根據(jù)宏觀的戰(zhàn)略目標(biāo), 經(jīng)過層層分解后, 提出的具有可操作性的戰(zhàn)術(shù)目標(biāo)，并

9、將其轉(zhuǎn)化為若干個(gè)考評(píng)指標(biāo)，然后借用這些指標(biāo)，從事前、事中和事后多個(gè)維度，對(duì)組織或員工個(gè)人的績效進(jìn)行全面跟蹤、監(jiān)測和反饋。,KPI的定義,KRI與KPI,,,,,,,200km/h,,,KRI—業(yè)務(wù)面臨怎樣風(fēng)險(xiǎn),關(guān)鍵績效指標(biāo)（KPI),關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（KRI),KPI—業(yè)務(wù)發(fā)展速度如何,KRI與KPI,一些指標(biāo)既可以作為績效指標(biāo)也可以作為風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，KRI與KPI的邊界存在一定的重合 全面的績效考核體系應(yīng)當(dāng)包含部分風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo) 在實(shí)施KR

10、I的起步階段，可以將一些KRI（特別是結(jié)果類指標(biāo)、控制類指標(biāo)）納入績效考核，進(jìn)一步提高各級(jí)行、各部門自覺管控風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，從而促進(jìn)先導(dǎo)指標(biāo)、成因指標(biāo)的實(shí)施,KPI,KRI,KRI實(shí)施概述,KRI實(shí)施的原則KRI實(shí)施的階段KRI實(shí)施的流程,,KRI實(shí)施的原則,我們要使用多少個(gè)指標(biāo)？我們要使用哪些指標(biāo)？……,咨詢公司？,教科書？,同業(yè)？,KRI實(shí)施的原則,從數(shù)據(jù)入手,從風(fēng)險(xiǎn)入手,要監(jiān)測什么？,用什么監(jiān)測？,VS,有效性,可行性,VS,

11、VS,,,結(jié)合,KRI的實(shí)施必須立足于我行實(shí)際情況,KRI實(shí)施的原則,準(zhǔn)確性是KRI的靈魂,盡量通過系統(tǒng)來獲取數(shù)據(jù),盡量獲取能夠被驗(yàn)證的數(shù)據(jù),,,,,案例：次貸危機(jī),KRI實(shí)施的原則,KRI的實(shí)施必須保證動(dòng)態(tài)性和靈活性,風(fēng)險(xiǎn)在不斷變化,信息基礎(chǔ)在不斷變化,指標(biāo)需要不斷改進(jìn),,,動(dòng)態(tài)的機(jī)制靈活的系統(tǒng),案例：ATM側(cè)錄,,KRI實(shí)施概述,KRI實(shí)施的原則KRI實(shí)施的階段KRI實(shí)施的流程,,KRI實(shí)施的階段,,近期,遠(yuǎn)期,定量反映風(fēng)險(xiǎn)因

12、素定量描繪風(fēng)險(xiǎn)輪廓,持續(xù)監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)事前預(yù)警重大風(fēng)險(xiǎn),中期,閥值調(diào)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制定量落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)偏好,,,,閥值3,閥值2,閥值1,,,,措施1：開窗戶,措施2：開電扇,措施3：開空調(diào),,,系統(tǒng)建設(shè)獲取數(shù)據(jù),數(shù)學(xué)、統(tǒng)計(jì)、調(diào)研,KRI實(shí)施的階段,,近期,遠(yuǎn)期,中期,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,KRI實(shí)施概述,KRI實(shí)施的原則KRI實(shí)施的階段KRI實(shí)施的流程,,KRI實(shí)施的流程,指標(biāo)設(shè)計(jì),指標(biāo)使用,指標(biāo)驗(yàn)證,,,

13、,,,,預(yù)警值確定,,,,刪除,,修改,KRI系統(tǒng),,,,指標(biāo)設(shè)計(jì),監(jiān)測什么用什么監(jiān)測指標(biāo)的整合,,監(jiān)測什么,一筆交易？,一個(gè)客戶？,一個(gè)機(jī)構(gòu)？,監(jiān)測的對(duì)象選擇什么？,選擇監(jiān)測對(duì)象時(shí)應(yīng)考慮：“三道防線”的職責(zé)劃分指標(biāo)的可比性對(duì)不同類別操作風(fēng)險(xiǎn)的統(tǒng)一,用什么監(jiān)測？,ARMS,反洗錢系統(tǒng),人事管理系統(tǒng),客服座席系統(tǒng),手工錄入,ABIS,數(shù)據(jù),,,,,指標(biāo)的整合方式,指標(biāo)的整合,,,,,支行,二級(jí)分行,一級(jí)分行,總行,監(jiān)測層級(jí),查看

14、層級(jí),查看層級(jí),查看層級(jí),在總行層面怎樣監(jiān)控幾千個(gè)支行的指標(biāo)值？,,整合,整合方式：max min sum avg,指標(biāo)的整合方式,,各支行行長未輪崗時(shí)間,各二級(jí)行轄域內(nèi)支行行長最長未輪崗時(shí)間,各一級(jí)行轄域內(nèi)支行行長最長未輪崗時(shí)間,,,指標(biāo)計(jì)算,指標(biāo)整合（按最大值整合）,指標(biāo)整合（按最大值整合）,指標(biāo)名稱：支行行長連續(xù)任職時(shí)間,支行層級(jí)監(jiān)測值,二級(jí)分行層級(jí)查看值,一級(jí)分行層級(jí)查看值,監(jiān)測層級(jí),預(yù)警值的確定,低頻高損風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警值的確定

15、高頻低損風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警值的確定對(duì)指標(biāo)的高級(jí)應(yīng)用,,預(yù)警值的確定-概述,,,,指標(biāo)值（x）,風(fēng)險(xiǎn)概率、風(fēng)險(xiǎn)損失…（y）,挖掘指標(biāo)數(shù)值與風(fēng)險(xiǎn)概率、風(fēng)險(xiǎn)損失之間的關(guān)系Y=f(x),低頻高損風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警值的確定,,,,Y=a+bX,核心是建立指標(biāo)值與風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性的關(guān)系,低頻高損風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警值的確定,,,核心是建立指標(biāo)值與風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性的關(guān)系,低頻高損風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警值的確定,核心是建立指標(biāo)值與風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性的關(guān)系,,,,Y=a+bX2Y=a+b*ln(X

16、),低頻高損風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警值的確定,,,,核心是建立指標(biāo)值與風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性的關(guān)系,Y=a+b*ln(X)(X>C),低頻高損風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警值的確定,,,,,,,,,,,,核心是建立指標(biāo)值與風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性的關(guān)系,預(yù)警值的確定,低頻高損風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警值的確定高頻低損風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警值的確定對(duì)指標(biāo)的高級(jí)應(yīng)用,,高頻低損風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警值的確定,核心是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)損失與控制成本統(tǒng)籌優(yōu)化,,,,,風(fēng)險(xiǎn)損失,控制成本,預(yù)警值的確定,低頻高損風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警值的確定高頻低損風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警值

17、的確定對(duì)指標(biāo)的高級(jí)應(yīng)用,,對(duì)指標(biāo)的高級(jí)應(yīng)用——?dú)w因網(wǎng)絡(luò),6,2,7,1,3,4,5,8,A類操作風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生,追溯一段時(shí)期之前各個(gè)指標(biāo)的狀態(tài),2,4,5,指標(biāo)2超過均值50%,指標(biāo)4突然降為0,指標(biāo)5比上期值增加1倍,,,,,A類風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警,[2] [4] [5] =>A,指標(biāo)驗(yàn)證,定性驗(yàn)證,定量驗(yàn)證,有效性可比性易用性,問卷、打分,,使用效果的綜合檢驗(yàn)對(duì)預(yù)警值的檢驗(yàn),統(tǒng)計(jì)檢驗(yàn)方法,指標(biāo)使用,一級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)管理部門的職責(zé)二

18、級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)管理部門的職責(zé)支行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的職責(zé),,,指標(biāo)使用,KRI系統(tǒng),,,,,監(jiān)督下級(jí),監(jiān)測指標(biāo),報(bào)告有關(guān)情況,調(diào)查、分析、溝通、協(xié)調(diào)、采取措施,一級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)管理部門的職責(zé),1、負(fù)責(zé)轄域內(nèi)KRI系統(tǒng)模塊用戶角色的管理。2、監(jiān)測轄域各關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的數(shù)值，對(duì)指標(biāo)值出現(xiàn)異?；虬l(fā)生預(yù)警的轄域機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)產(chǎn)品、管理活動(dòng)要及時(shí)調(diào)查分析，必要時(shí)要采取相應(yīng)的措施。3、在季度、年度風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告中，要描述主要指標(biāo)的數(shù)值、指標(biāo)值變化趨勢(shì)、對(duì)異常指標(biāo)值、指

19、標(biāo)預(yù)警的分析以及采取的措施。,一級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)管理部門的職責(zé),4、在系統(tǒng)中及時(shí)錄入需要一級(jí)分行錄入的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息。錄入本級(jí)機(jī)構(gòu)的關(guān)鍵崗位人員基本信息（關(guān)鍵崗位人員的判定參照《中國農(nóng)業(yè)關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強(qiáng)制休假管理辦法（試行）》）。5、監(jiān)督轄域各機(jī)構(gòu)對(duì)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息、關(guān)鍵崗位人員基本信息的錄入，保證錄入的及時(shí)性、準(zhǔn)確性。6、向總行提供對(duì)指標(biāo)使用情況的反饋意見，推薦系統(tǒng)中尚未建立的指標(biāo)。,一級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)管理部門的職責(zé),一級(jí)分行全轄域?qū)A(chǔ)數(shù)

20、據(jù)信息、關(guān)鍵崗位人員信息的錄入情況（包括系統(tǒng)中統(tǒng)計(jì)的錄入遺漏次數(shù)、經(jīng)總行檢查發(fā)現(xiàn)的錯(cuò)錄次數(shù)）將納入操作風(fēng)險(xiǎn)管理的考核。,指標(biāo)使用,一級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)管理部門的職責(zé)二級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)管理部門的職責(zé)支行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的職責(zé),,二級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)管理部門（或風(fēng)險(xiǎn)主管）的職責(zé),1、負(fù)責(zé)轄域內(nèi)KRI系統(tǒng)模塊用戶角色的管理。 2、監(jiān)測轄域各關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的數(shù)值，對(duì)指標(biāo)值出現(xiàn)異常或發(fā)生預(yù)警的轄域機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)產(chǎn)品、管理活動(dòng)要及時(shí)調(diào)查分析，必要時(shí)要采取相應(yīng)的措施。3、在系統(tǒng)

21、中及時(shí)錄入需要二級(jí)分行錄入的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息。錄入本級(jí)機(jī)構(gòu)的關(guān)鍵崗位人員基本信息（關(guān)鍵崗位人員的判定以《中國農(nóng)業(yè)關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強(qiáng)制休假管理辦法（試行）》）。4、監(jiān)督轄域各機(jī)構(gòu)對(duì)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息、關(guān)鍵崗位人員基本信息的錄入，保證錄入的及時(shí)性、準(zhǔn)確性。,指標(biāo)使用,一級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)管理部門的職責(zé)二級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)管理部門的職責(zé)支行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的職責(zé),,支行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的職責(zé),1、監(jiān)測轄域各關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的數(shù)值，對(duì)指標(biāo)值出現(xiàn)異?；虬l(fā)生預(yù)警的轄域機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)產(chǎn)品

22、、管理活動(dòng)要及時(shí)調(diào)查分析，必要時(shí)要采取相應(yīng)的措施。2、在系統(tǒng)中及時(shí)錄入需要支行錄入的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息。錄入支行本級(jí)及網(wǎng)點(diǎn)的關(guān)鍵崗位人員基本信息（關(guān)鍵崗位人員的判定以《中國農(nóng)業(yè)關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強(qiáng)制休假管理辦法（試行）》）。,KRI系統(tǒng),系統(tǒng)架構(gòu)用戶角色數(shù)據(jù)錄入指標(biāo)監(jiān)測高級(jí)管理功能綜合監(jiān)控看板,,系統(tǒng)架構(gòu),盡可能全面地獲取相關(guān)數(shù)據(jù)并進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化,靈活地選取數(shù)據(jù)建立、維護(hù)指標(biāo),,,數(shù)據(jù)流程,,,,,,,,,,,,,,,,,,

23、,,,,,,,,,,總行,一級(jí)分行,二級(jí)分行,支行,,數(shù)據(jù),計(jì)算二級(jí)行抹賬率（監(jiān)測層級(jí)：二級(jí)分行）,,,計(jì)算支行抹賬率（監(jiān)測層級(jí)：支行）,+,+,+,+,+,+,+,+,+,+,+,,計(jì)算一級(jí)行抹賬率（監(jiān)測層級(jí)：一級(jí)分行）,基礎(chǔ)數(shù)據(jù)項(xiàng),每周ARMS各種預(yù)警的次數(shù)（各級(jí)行都有加總數(shù)）每周ABIS各種類別交易的次數(shù)（各級(jí)行都有加總數(shù)）每周各種類別客服投訴次數(shù)（客服上收至北客服中心的一級(jí)分行有加總數(shù)）每月反洗錢各種預(yù)警次數(shù)（各級(jí)行

24、都有加總數(shù)）HRMS系統(tǒng)中存儲(chǔ)的各年齡段、學(xué)歷段員工數(shù)、關(guān)鍵人員明細(xì)信息,哪些“可以有”，哪些“真沒有”,KRI系統(tǒng),系統(tǒng)架構(gòu)用戶角色數(shù)據(jù)錄入指標(biāo)監(jiān)測高級(jí)管理功能綜合監(jiān)控看板,,用戶角色,,,,用戶角色——支行,,對(duì)于每個(gè)機(jī)構(gòu)，錄入員角色只能建立一個(gè)，風(fēng)險(xiǎn)部管理員角色可以建立一個(gè)或多個(gè),風(fēng)險(xiǎn)部管理員,錄入員,風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理,,,,其他人員,支行,用戶角色——二級(jí)分行,,風(fēng)險(xiǎn)部管理員,錄入員,風(fēng)險(xiǎn)主管或風(fēng)險(xiǎn)管理部門的一名指定人員,

25、,,,其他人員,對(duì)于每個(gè)機(jī)構(gòu)，錄入員角色只能建立一個(gè)，風(fēng)險(xiǎn)部管理員角色可以建立一個(gè)或多個(gè),二級(jí)分行,用戶角色——一級(jí)分行,,風(fēng)險(xiǎn)部管理員,錄入員,風(fēng)險(xiǎn)管理部門的一名指定人員,,,其他人員,對(duì)于每個(gè)機(jī)構(gòu)，錄入員角色只能建立一個(gè)，風(fēng)險(xiǎn)部管理員角色可以建立一個(gè)或多個(gè),一級(jí)分行,KRI系統(tǒng),系統(tǒng)架構(gòu)用戶角色數(shù)據(jù)錄入指標(biāo)監(jiān)測高級(jí)管理功能綜合監(jiān)控看板,,數(shù)據(jù)錄入,數(shù)據(jù)錄入,基礎(chǔ)數(shù)據(jù)錄入,關(guān)鍵崗位人員信息錄入,,,錄入的頻率為月或周（絕大多

26、數(shù)是按月錄入）系統(tǒng)目前沒有設(shè)置審核流程，但上級(jí)行可以查看下級(jí)行錄入的數(shù)值,錄入的頻率為月系統(tǒng)設(shè)置了審核的流程,,,數(shù)據(jù)錄入——基礎(chǔ)數(shù)據(jù)錄入,支行錄入員錄入界面：,,,支行錄入員需要錄入支行本級(jí)和轄域網(wǎng)點(diǎn)的數(shù)據(jù),,,,如果當(dāng)期數(shù)據(jù)沒有錄入，下一期可以補(bǔ)錄，如果下一期還沒有錄，則無法再補(bǔ)錄,,,在此錄入或修改,,,對(duì)當(dāng)期數(shù)據(jù)查找,,數(shù)據(jù)錄入——基礎(chǔ)數(shù)據(jù)錄入,一級(jí)分行錄入員錄入界面：,二級(jí)分行錄入員錄入界面：,數(shù)據(jù)錄入——基礎(chǔ)數(shù)據(jù)錄入,,

27、如果某數(shù)據(jù)當(dāng)期沒有錄入，下一期可以補(bǔ)錄，但系統(tǒng)會(huì)作為一次“上期缺失”統(tǒng)計(jì)如果該數(shù)據(jù)在下一期補(bǔ)錄，則系統(tǒng)不會(huì)將其計(jì)入“累計(jì)缺失”如果在下一期仍沒有補(bǔ)錄，則系統(tǒng)將其計(jì)入“累計(jì)缺失”對(duì)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)錄入缺失的考核以“累計(jì)缺失”為準(zhǔn),對(duì)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)錄入缺失的界定,數(shù)據(jù)錄入——基礎(chǔ)數(shù)據(jù),前期數(shù)據(jù)查詢界面：,錄入員可以查看自己以前錄入的基礎(chǔ)數(shù)據(jù),數(shù)據(jù)錄入——關(guān)鍵崗位人員信息,關(guān)鍵崗位包括：,高管人員內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人基層機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人會(huì)計(jì)主管信

28、貸獨(dú)立審批人管庫員財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、出納……,詳見《中國農(nóng)業(yè)關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強(qiáng)制休假管理辦法（試行） 》,數(shù)據(jù)錄入——關(guān)鍵崗位人員信息,,,,一級(jí)分行,二級(jí)分行,支行,錄入員,錄入員,,錄入員,風(fēng)險(xiǎn)部管理員,風(fēng)險(xiǎn)部管理員,,,,審核,審核,審核,關(guān)鍵崗位人員信息錄入審核的流程,數(shù)據(jù)錄入——關(guān)鍵崗位人員信息,關(guān)鍵崗位人員信息錄入界面,,,已錄入的信息會(huì)保留在界面上，隨時(shí)可以增、改、刪，但每月1-5號(hào)可以提交（如果審核不通過要再次提交）

29、，如果5號(hào)沒有提交，則系統(tǒng)自動(dòng)提交，并算作一次缺失,數(shù)據(jù)錄入——關(guān)鍵崗位人員信息,關(guān)鍵崗位人員信息審核界面,數(shù)據(jù)錄入——關(guān)鍵崗位人員信息,注意：不要錄入從HRMS系統(tǒng)中獲取的信息！,基礎(chǔ)數(shù)據(jù)錄入,第一次錄入數(shù)據(jù)時(shí)限的要求,對(duì)于基礎(chǔ)數(shù)據(jù)：2月1號(hào)開始錄入1月底的數(shù)據(jù)，如果3月1日之前沒有錄完，計(jì)為缺失對(duì)于關(guān)鍵崗位人員基礎(chǔ)信息：3月5日之前要提交（且審核通過）,對(duì)下級(jí)錄入情況的管理,錄入情況看板：,,對(duì)下級(jí)錄入情況的管理,錄入情況報(bào)表：,

30、,對(duì)下級(jí)錄入情況的管理,,查看錄入數(shù)據(jù)：,KRI系統(tǒng),系統(tǒng)架構(gòu)數(shù)據(jù)錄入指標(biāo)監(jiān)測高級(jí)管理功能綜合監(jiān)控看板,,指標(biāo)監(jiān)測,指標(biāo)看板：,,指標(biāo)監(jiān)測,指標(biāo)列表,,指標(biāo)明細(xì),,指標(biāo)監(jiān)測,下級(jí)機(jī)構(gòu)指標(biāo)值,,指標(biāo)值最大/小的機(jī)構(gòu),,指標(biāo)監(jiān)測,指標(biāo)報(bào)表：,KRI系統(tǒng),系統(tǒng)架構(gòu)數(shù)據(jù)錄入指標(biāo)監(jiān)測高級(jí)管理功能綜合監(jiān)控看板,,高級(jí)管理功能,指標(biāo)維護(hù)：,高級(jí)管理功能,新增指標(biāo)：,高級(jí)管理功能,配置變量：,,高級(jí)管理功能,手工錄入數(shù)據(jù)配置：,KRI系

31、統(tǒng),系統(tǒng)架構(gòu)數(shù)據(jù)錄入指標(biāo)監(jiān)測高級(jí)管理功能綜合監(jiān)控看板,,綜合監(jiān)控看板,綜合監(jiān)控看板：,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,綜合監(jiān)控看板,,,,綜合監(jiān)控看板——風(fēng)險(xiǎn)事件監(jiān)控,,綜合監(jiān)控看板——風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)監(jiān)控,,綜合監(jiān)控看板——會(huì)計(jì)監(jiān)控,,綜合監(jiān)控看板——法律監(jiān)控,,綜合監(jiān)控看板——客服監(jiān)控,,綜合監(jiān)控看板——保衛(wèi)監(jiān)控,,綜合監(jiān)控看板——人事監(jiān)控,,綜合監(jiān)控看板——審計(jì)監(jiān)控,,綜合監(jiān)控看板——反洗錢監(jiān)控,,綜合監(jiān)控看板——風(fēng)

32、險(xiǎn)提示,,典型指標(biāo)介紹,人事管理類客服信息類會(huì)計(jì)監(jiān)控類反洗錢類事后評(píng)價(jià)類,,系統(tǒng)中的指標(biāo)命名規(guī)范,[監(jiān)測層級(jí)] [更新頻率] [監(jiān)測內(nèi)容],例如：支行周抹賬率一級(jí)分行周客戶投訴總次數(shù),例外情況：一級(jí)分行轄域在崗員工總數(shù),人事管理類指標(biāo),會(huì)計(jì)主管連續(xù)任職時(shí)間支行行長連續(xù)任職時(shí)間二級(jí)分行行長連續(xù)任職時(shí)間……,分行轄域關(guān)鍵崗位未輪崗人數(shù)分行轄域未輪崗率……,初中及以下學(xué)歷員工比例四十五歲以上員工比例……,客服信息類

33、指標(biāo),投訴服務(wù)態(tài)度次數(shù)投訴違規(guī)操作次數(shù)投訴網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)秩序次數(shù)投訴業(yè)務(wù)差錯(cuò)次數(shù)投訴規(guī)章制度次數(shù)錯(cuò)帳查詢次數(shù)咨詢機(jī)具作案次數(shù)周每萬筆交易被投訴次數(shù)周每千人被投訴次數(shù)……,,,,會(huì)計(jì)監(jiān)控類指標(biāo),支行周抹賬次數(shù)支行周沖正次數(shù)支行周抹賬率支行周沖正率日終存在運(yùn)送途中現(xiàn)金次數(shù)休假柜員現(xiàn)金箱超限額次數(shù)……,反洗錢類指標(biāo),支行周本幣大額交易筆數(shù)支行周外幣大額交易筆數(shù)支行周可疑交易筆數(shù)……,事后評(píng)價(jià)類指標(biāo),展望 期待,謝