銀監(jiān)會(huì)的行政主體地位研究.pdf

1、自從1984年中國(guó)人民銀行專門(mén)行使中央銀行的職能以來(lái),銀行監(jiān)管成為各級(jí)人民銀行的一項(xiàng)重要職能,銀行監(jiān)管開(kāi)始走向規(guī)范化和法制化的軌道。在制度建設(shè)方面銀行監(jiān)管已取得積極進(jìn)展,較好地保證了銀行監(jiān)管的權(quán)威性和有效性。中國(guó)銀行監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì))于2003年4月28日正式掛牌成立,新設(shè)立的銀監(jiān)會(huì)將與人民銀行各司其職、互相促進(jìn)、確保金融機(jī)構(gòu)安全、穩(wěn)健、高效地運(yùn)行。銀監(jiān)會(huì)是國(guó)務(wù)院直屬事業(yè)單位,根據(jù)其授權(quán)確立了銀監(jiān)會(huì)的行政主體地位,并根據(jù)授

2、權(quán)統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、資產(chǎn)管理公司、信托投資公司及其它存款類金融機(jī)構(gòu)。
　　 銀監(jiān)會(huì)行政主體地位的確立決定了它應(yīng)當(dāng)承擔(dān)主要的和直接的銀行監(jiān)管職能,否則就失去了設(shè)立銀監(jiān)會(huì)應(yīng)有的意義;而中國(guó)人民銀行的監(jiān)管職能應(yīng)當(dāng)是輔助性和間接性的,限于同貨幣政策和系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制密不可分的領(lǐng)域。基于銀監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行行政主體地位的基本定位,銀監(jiān)會(huì)作為行政主體應(yīng)主要負(fù)責(zé)銀行機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)的合規(guī)性、審慎性監(jiān)管,包括制定銀行管理規(guī)章,審批銀行機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)范圍

3、和品種,監(jiān)控具體銀行機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),以及對(duì)金融違規(guī)行為進(jìn)行行政處罰;人民銀行應(yīng)負(fù)責(zé)擬訂金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的原則、標(biāo)準(zhǔn)和程序,作為銀監(jiān)會(huì)制定相應(yīng)規(guī)章的基礎(chǔ),同時(shí)發(fā)揮其信息優(yōu)勢(shì),在信息披露監(jiān)管方面起到基礎(chǔ)性作用。
　　 本文分為四部分,第一部分主要論述了銀監(jiān)會(huì)行政主體地位肇始于銀行業(yè)分業(yè)監(jiān)管改革。第二部分從法律淵源入手,論述了銀監(jiān)會(huì)的行政職權(quán)及其表現(xiàn)形式。第三部分本文論述了銀監(jiān)會(huì)行政主體地位的現(xiàn)狀。最后,本文論述了保障和發(fā)揮銀監(jiān)會(huì)的