反洗錢終結(jié)性測試考題及答案第四期

1、2016年11月反洗錢終結(jié)性測試考題及答案月反洗錢終結(jié)性測試考題及答案判斷判斷1、現(xiàn)金業(yè)務容易使交易鏈條斷裂，難于核實資金真實來源、去向、用途，因此與現(xiàn)金相關(guān)聯(lián)的金融業(yè)務存在較高風險。對2、金融機構(gòu)反洗錢部門發(fā)現(xiàn)洗錢風險情況，應及時在本系統(tǒng)內(nèi)部進行風險提示，并督促相關(guān)業(yè)務部門和分支機構(gòu)落實提示。對3、金融機構(gòu)反洗錢部門可自己開展內(nèi)部審計工作。錯4、金融機構(gòu)可完全借助計算機批量完成客戶的風險等級分類工。錯5、個人獨資企業(yè)、家族企業(yè)、合伙企

2、業(yè)、存在隱名股東或匿名股東公司的盡職調(diào)查難度通常會高于一般公司。對6、金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會指定的機構(gòu)。對7、金融機構(gòu)應當保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。對8、在履行客戶身份識別義務時，若客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文

3、件的，金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告可疑交易。對9、銀行應隨時根據(jù)國家政策法規(guī)、形勢發(fā)展的需要以及業(yè)務變化的新特點適時修訂完善內(nèi)部控制制度確保內(nèi)部控制制度在各部門和各崗位得到全面地貫徹和落實。對10、調(diào)查中需要進一步核查的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)的負責人批準，可以查閱、復制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以要求帶走。錯11、為保證客戶信

4、息安全，金融機構(gòu)在對客戶身份進行重新識別時不能采取向公安、工商行政管理等部門核實的措施。錯12、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)一個客戶提前償還貸款，經(jīng)了解，客戶因拆遷獲得賠償，因此金融機構(gòu)不應該將此筆交易作為可疑交易上報。對13、對于客戶申請開立大額銀行本票、銀行匯票且收款人不是最后持票人（提示付款人）的情形，銀行在開出本票和銀行匯票時，可免于報送大額交易報告，僅需在實際兌付時報送大額交易報告。對4、被檢查人在《執(zhí)法檢查事實認定書》上簽字確認前對《執(zhí)法檢

5、查事實認定書》有異議的，應當在（C）個工作日內(nèi)提出A.2B.3C.5D.75、銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務關(guān)系應當經(jīng)（A）的批準。A董事會或者其他高級管理層B中國人民銀行C中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D中國證券監(jiān)督管理委員會6、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（B）缺失的，應要求境外機構(gòu)補充。A匯款人工作單位B匯款人住所C匯款人地址D匯款人身份證明文件7、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦

6、法》于（D）超施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號）同時廢止。A2006年11月14日B2006年12月1日C2007年1月1日D2007年3月1日8、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是指（D）A構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算

7、B金融機構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算C金融機構(gòu)的總部或者指定機構(gòu)收到其分支機構(gòu)報告之日起計算D構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算9、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，（B）對該金融機構(gòu)作出行政處罰。A只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一級派出機構(gòu)B只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)C只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的縣一級以上派出機構(gòu)D只能由國務院反洗錢行政主管部