反洗錢業(yè)務知識題庫

1、1反洗錢題庫反洗錢題庫1、洗錢預防措施的三項基本制度是什么？答：客戶身份識別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報告制度。2、完整的客戶身份識別包括哪些基本要求？答：⑴客戶接受政策(包括記錄保存)；⑵驗證客戶身份；⑶對風險賬戶實施持續(xù)監(jiān)測；⑷風險管理。3、金融機構與客戶的交易關系主要分哪兩類？答：⑴通過開立賬戶或簽訂合同建立較為穩(wěn)定的金融業(yè)務關系；⑵客戶直接要求金融機構為其提供金融服務，主要是指不通過賬戶發(fā)生的交易。

2、4、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定金融機構應保存客戶身份資料和交易記錄的期限是多少？答：⑴客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。⑵交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。5、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條第一款內容是什么？答：金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。6、反洗錢行政調查的適用條件有哪些？答：⑴反洗錢調

3、查只針對可疑交易活動；⑵可疑交易活動需要調查核實。7、反洗錢調查過程中，應嚴格遵守哪些程序？答：⑴調查人員不得少于二人；⑵出示合法證件；⑶出示中國人民銀行或者其省一級派出機構出具的調查通知書。8、反洗錢調查中的查閱，指的是什么？答：是指中國人民銀行或者其省一級派出機構在調查可疑交易活動中，調取被調查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料進行查看的調查措施。9、在反洗錢調查時，賬戶信息指什么？答：賬戶信息是指被調查對象在金融機構開立、變更

4、或注銷賬戶時提供的信息。10、在反洗錢調查時，交易記錄指什么？答：交易記錄是指被調查對象在金融機構中進行各種交易過程中留下的記錄信息和相關憑證。11、反洗錢調查中，查閱、復制的對象是什么？答：⑴賬戶信息；⑵交易記錄；⑶其他有關資料。12、可疑交易活動經(jīng)過反洗錢調查后，一般有哪兩種認定結論和處理方式？答：⑴認定排除洗錢嫌疑的，終結調查程序；⑵認定不能排除洗錢嫌疑的，向有管轄權的偵查機關報案。13、我國負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易

5、報告的機構是誰？答：中國反洗錢監(jiān)測分析中心。14、《反冼錢法》從什么時間起施行？答：自2007年1月1日起施行。15、反洗錢內控制度的核心內容是什么？答：⑴客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易記錄的內部操作規(guī)程；⑵反洗錢工作保密制度；⑶確保反洗錢工作制度有效執(zhí)行的內部審計和稽核制度等。16、反洗錢定義包括哪兩個方面的內容？答：⑴反洗錢的目的是為了預防洗錢活動；⑵反洗錢是指為了預防洗錢活動，依照本法規(guī)定采用相關措施的行

6、為。17、履行反洗錢義務的主體有哪些？答：包括在中華人民共和國境內設立的金融機構，也包括按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構。339、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款，是否作為可疑交易報告？答：是。40、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付，是否作為可疑交易報告？答：是。41、證券公司

7、發(fā)現(xiàn)沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途是否作為可疑交易報告？答：是。42、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》從何時施行？答：自2007年3月1日起施行。43、在辦理業(yè)務時發(fā)現(xiàn)對當前獲得客戶身份資料的真實性有疑問的應如何處理？答：應當重新識別客戶身份。44、金融機構在履行反洗錢義務過程發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應如何處理？答：應當及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓矙C關報告。

8、45、單位銀行結算賬戶按用途分有幾種？答：基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶。46、什么情況下，存款人可以申請開立臨時存款賬戶？答：⑴設立臨時機構；⑵異地臨時經(jīng)營活動；⑶注冊驗資。47、什么情況下，可以申請開立個人銀行結算賬戶？答：⑴使用支票、信用卡等信用支付工具的；⑵辦理匯兌、定期借記、定期貸記、借記卡等結算業(yè)務的。48、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交

9、易信息，只能用于哪方面？答：只能用于反洗錢行政調查。49、海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過應當通報金額的，應當及時向哪個部門通報。答：應當及時向反洗錢行政主管部門通報。50、在反洗錢調查過程中臨時凍結時間不得超過多長時間？答：48小時。51、反洗錢專門機構是指什么？答：是指金融機構為履行法律規(guī)定的反洗錢義務專門設立的、專職負責反洗錢工作的獨立機構。52、《反洗錢現(xiàn)場管理辦法》規(guī)定反洗錢現(xiàn)場檢查包括？答：反洗錢現(xiàn)場檢查包括

10、現(xiàn)場檢查準備、現(xiàn)場檢查實施和現(xiàn)場檢查處理等。53、《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢調查的對象是什么？答：《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢調查的對象僅限于金融機構。54、《中國人民銀行法》規(guī)定，反洗錢檢查的對象是什么？答：《中國人民銀行法》規(guī)定，反洗錢檢查的對象除了金融機構外，還包括其他單位和個人。55、反洗錢調查的目的是什么？答：反洗錢調查的目的是通過收集資料、核實信息，來確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪。56、什么是洗錢？答：通常是指隱瞞或