如何制定理財(cái)規(guī)劃

1、如何制定理財(cái)規(guī)劃倒計(jì)時(shí)：00:36:12單選題（共3題，每題10分）1.下列幾位投資者的行為，屬于掛接關(guān)系的是（下列幾位投資者的行為，屬于掛接關(guān)系的是（）。）。?A.客戶A在買入某一股票后，該股票不漲反跌，A后悔萬(wàn)分，立刻賣出?B.客戶B通常愿意承擔(dān)更多的風(fēng)險(xiǎn)以避免損失?C.客戶C的某一股票長(zhǎng)期處于虧損狀態(tài)，C一直持有不忍賣出，等待回本?D.客戶D發(fā)現(xiàn)自己上半年某股票盈利40%，瞬間信心滿滿，立刻把所有資金全部投入該股票2.關(guān)于具體目標(biāo)

2、法，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（關(guān)于具體目標(biāo)法，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。）。?A.購(gòu)房時(shí)支付首付屬于流量資金管理?B.購(gòu)房時(shí)付月供屬于流量資金管理?C.日常醫(yī)療支出屬于流量資金管理?D.孩子剛出生，子女教育支出屬于存量資金管理3.關(guān)于進(jìn)行資金規(guī)劃時(shí)的共性與個(gè)性，下列說(shuō)法不準(zhǔn)確的是（關(guān)于進(jìn)行資金規(guī)劃時(shí)的共性與個(gè)性，下列說(shuō)法不準(zhǔn)確的是（）。）。?A.資金規(guī)劃首先需要滿足客戶具體對(duì)投資周期、流動(dòng)性、安全性的要求?B.共性指強(qiáng)調(diào)投資品種歷史平均收益與波動(dòng)?

3、C.個(gè)性指強(qiáng)調(diào)投資人偏好、投資時(shí)機(jī)的把握、投資品種選擇，經(jīng)濟(jì)周期的循環(huán)往復(fù)?D.對(duì)穩(wěn)健類客戶強(qiáng)調(diào)個(gè)性，在共性基礎(chǔ)上不斷調(diào)整多選題（共4題，每題10分）1.根據(jù)生命周期法，剛參加工作的小張可能的理財(cái)目標(biāo)包括（根據(jù)生命周期法，剛參加工作的小張可能的理財(cái)目標(biāo)包括（）。）。1.超高凈值客戶已基本達(dá)到財(cái)富自由程度，往往無(wú)特定具體目標(biāo)需要實(shí)現(xiàn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)超高凈值客戶已基本達(dá)到財(cái)富自由程度，往往無(wú)特定具體目標(biāo)需要實(shí)現(xiàn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)也呈現(xiàn)個(gè)性化特征。對(duì)

4、子女、生活品質(zhì)的關(guān)注要高于具體目標(biāo)，對(duì)財(cái)富管理的目標(biāo)也往識(shí)也呈現(xiàn)個(gè)性化特征。對(duì)子女、生活品質(zhì)的關(guān)注要高于具體目標(biāo)，對(duì)財(cái)富管理的目標(biāo)也往往抽象為保值、增值以及對(duì)傳承、稅務(wù)的考慮。（往抽象為保值、增值以及對(duì)傳承、稅務(wù)的考慮。（）對(duì)錯(cuò)2.進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)需要避免關(guān)注單一資產(chǎn)。（進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)需要避免關(guān)注單一資產(chǎn)。（）對(duì)錯(cuò)3.對(duì)于剛成家立業(yè)客戶更要注意流量管理，因?yàn)榇藭r(shí)往往積蓄不豐，年收入積累仍是達(dá)對(duì)于剛成家立業(yè)客戶更要注意流量管理，因?yàn)榇藭r(shí)往往