如何制定理財規(guī)劃

1、如何制定理財規(guī)劃倒計時：00:36:12單選題（共3題，每題10分）1.下列幾位投資者的行為，屬于掛接關(guān)系的是（下列幾位投資者的行為，屬于掛接關(guān)系的是（）。）。?A.客戶A在買入某一股票后，該股票不漲反跌，A后悔萬分，立刻賣出?B.客戶B通常愿意承擔更多的風險以避免損失?C.客戶C的某一股票長期處于虧損狀態(tài)，C一直持有不忍賣出，等待回本?D.客戶D發(fā)現(xiàn)自己上半年某股票盈利40%，瞬間信心滿滿，立刻把所有資金全部投入該股票2.關(guān)于具體目標

2、法，以下說法錯誤的是（關(guān)于具體目標法，以下說法錯誤的是（）。）。?A.購房時支付首付屬于流量資金管理?B.購房時付月供屬于流量資金管理?C.日常醫(yī)療支出屬于流量資金管理?D.孩子剛出生，子女教育支出屬于存量資金管理3.關(guān)于進行資金規(guī)劃時的共性與個性，下列說法不準確的是（關(guān)于進行資金規(guī)劃時的共性與個性，下列說法不準確的是（）。）。?A.資金規(guī)劃首先需要滿足客戶具體對投資周期、流動性、安全性的要求?B.共性指強調(diào)投資品種歷史平均收益與波動?

3、C.個性指強調(diào)投資人偏好、投資時機的把握、投資品種選擇，經(jīng)濟周期的循環(huán)往復?D.對穩(wěn)健類客戶強調(diào)個性，在共性基礎(chǔ)上不斷調(diào)整多選題（共4題，每題10分）1.根據(jù)生命周期法，剛參加工作的小張可能的理財目標包括（根據(jù)生命周期法，剛參加工作的小張可能的理財目標包括（）。）。1.超高凈值客戶已基本達到財富自由程度，往往無特定具體目標需要實現(xiàn)，對風險的認超高凈值客戶已基本達到財富自由程度，往往無特定具體目標需要實現(xiàn)，對風險的認識也呈現(xiàn)個性化特征。對

4、子女、生活品質(zhì)的關(guān)注要高于具體目標，對財富管理的目標也往識也呈現(xiàn)個性化特征。對子女、生活品質(zhì)的關(guān)注要高于具體目標，對財富管理的目標也往往抽象為保值、增值以及對傳承、稅務的考慮。（往抽象為保值、增值以及對傳承、稅務的考慮。（）對錯2.進行資產(chǎn)配置時需要避免關(guān)注單一資產(chǎn)。（進行資產(chǎn)配置時需要避免關(guān)注單一資產(chǎn)。（）對錯3.對于剛成家立業(yè)客戶更要注意流量管理，因為此時往往積蓄不豐，年收入積累仍是達對于剛成家立業(yè)客戶更要注意流量管理，因為此時往往