c17014s如何制定理財規(guī)劃題目配答案

1、單選題（共3題，每題10分）1.以下哪一項，不屬于理財人員在評估客戶風險承受能力時必須了解的內容（D）。A.客戶的創(chuàng)收能力和所處人生階段B.客戶現有資產負債情況C.客戶收入支出情況及未來收支可能的變化趨勢D.客戶獲得的學歷學位2.通過（D）規(guī)劃，在家庭或個人發(fā)生意外狀況時，可以維持家庭或個人的基本生活。A.消費支出B.投資C.稅收D.保險3.理財人員在對客戶現有資產負債狀況進行分析時，以下不屬于投資性資產的是（C）。A.股票B.期貨C.

2、黃金D.基金________________________________________多選題（共4題，每題10分）1.為客戶制作理財規(guī)劃的步驟包括（ABCD）。A.了解客戶的財務狀況B.了解客戶的、風險承受能力C.了解客戶的風險偏好D.明確客戶的理財目標2.在進行財富增值計劃制定的過程中，需要注意的事項包括（ABCD）。A.期限錯配，保持組合的流動性B.風險收益梯度的配置C.資產的跨品種和跨地域配置D.選擇多元化的交易市場3.理財

3、人員在對客戶現有資產負債狀況進行分析時，以下屬于現金類資產的是（ACD）。A.短期理財產品B.黃金C.存款D.現金4.可以用來進行稅務規(guī)劃的合理方法有（ABCD）。A.選擇不同的所得形式進行納稅B.合理增加扣除項目和抵免稅項目C.合理選擇歸屬地進行納稅D.遞延納稅________________________________________判斷題（共3題，每題10分）1.對于部分退休老人而言，退休金應全部用于日常生活開支，避免進行各類

4、理財。（X）對錯2.減少開支有時比增加收入和尋求高投資收益更容易達到理財目標。（V）C.時限性D.唯一性________________________________________判斷題（共3題，每題10分）1.理財規(guī)劃是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。（V）對錯2.在對客戶進行財務狀況了解時，對個人要素的了解內容包括收入能力、勞動保障和家庭責任等。

5、（V）對錯3.在進行理財規(guī)劃時，應首先了解客戶的財務狀況和風險承受能力，這是理財規(guī)劃的基礎。（X）對錯如何制定理財規(guī)劃（100分）倒計時：00:38:47單選題（共3題，每題10分）1.客戶的（B），決定了理財規(guī)劃時不同風險等級產品的結構配置。A.收入能力B.風險偏好C.日常現金收支情況D.資產負債狀況2.理財人員在對客戶現有資產負債狀況進行分析時，以下不屬于投資性資產的是（C）。A.股票B.期貨C.黃金D.基金3.以下哪一項，不屬于理

6、財人員在評估客戶風險承受能力時必須了解的內容（D）。A.客戶的創(chuàng)收能力和所處人生階段B.客戶現有資產負債情況C.客戶收入支出情況及未來收支可能的變化趨勢D.客戶獲得的學歷學位________________________________________多選題（共4題，每題10分）1.理財人員在對客戶現有資產負債狀況進行分析時，以下屬于現金類資產的是（ACD）。A.短期理財產品B.黃金C.存款D.現金2.理財目標一般具有哪些要求？（AB