引領(lǐng)操作風險防控新常態(tài)

1、引領(lǐng)操作風險防控新常態(tài)操作風險作為銀行業(yè)金融機構(gòu)面臨的主要風險之一，一直是風險防控工作的重點。省地處改革開放前沿，經(jīng)濟體量大，對外開放水平高，金融形勢錯綜復雜，加之金融創(chuàng)新活躍，新常態(tài)下風險之間的交叉?zhèn)魅就癸@，對銀行業(yè)及時處置、平穩(wěn)化解操作風險提出了更高的要求。銀監(jiān)局立足操作風險防控新形勢，發(fā)揮監(jiān)管引領(lǐng)作用，動員機構(gòu)齊抓共管，提升了操作風險防控工作質(zhì)效。一。監(jiān)管引領(lǐng)，完善操作風險防控體系銀監(jiān)局高度重視轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)操作風險防控工作，

2、堅持“法治引領(lǐng)，問題導向，創(chuàng)新有為、協(xié)調(diào)處置”的工作原則，緊密結(jié)合轄區(qū)實際，充分發(fā)揮監(jiān)管指揮棒的導向作用，多管齊下構(gòu)建立體風險防控體系，相關(guān)工作取得突出成效，2016年1——11月轄內(nèi)案件（風險）事件同比下降45%。建章立制，夯實風險防控根基。面對復雜的操作風險防控形勢，銀監(jiān)局從完善相關(guān)制度入手，一是整合各類案件處置規(guī)章制度，匯編成《銀行案件雙線問責基本程序和標準》，從銀行內(nèi)部問責、監(jiān)管履職與問責兩個維度全面覆蓋銀行案件問責的各類情形和

3、范圍，明確了清晰的流程和標準，成為各監(jiān)管處室和銀監(jiān)分局案件問責工作的準繩，在工作中做到了統(tǒng)一口徑、統(tǒng)一尺度、統(tǒng)一流程，提高了案件處置的質(zhì)效。二是加強對操作風險防控重點領(lǐng)域的制度規(guī)范，如印發(fā)《關(guān)于開展銀行理財和代銷產(chǎn)品銷售錄音錄像工作的意見》，全面建立理財產(chǎn)品銷售“雙錄”制度，加強對理財產(chǎn)品銷售人員業(yè)務行為的局長為組長的活動領(lǐng)導小組，組織開展合規(guī)自查評估、合規(guī)專題培訓、“合規(guī)伴我行”知識競賽、“落實監(jiān)管要求后評價”現(xiàn)場檢查等活動?；顒映浞?/p>

4、動員全轄銀行業(yè)金融機構(gòu)參與，在自查評估中處分違規(guī)人員11875人次，并通過培訓督導等方式引導全轄銀行業(yè)金融機構(gòu)建設全員合規(guī)的企業(yè)文化，進一步建立健全守法合規(guī)述職機制、合規(guī)問責和正向激勵機制。從嚴問責，筑牢風險管控防線。銀監(jiān)局全面加強對銀行業(yè)金融機構(gòu)違法違規(guī)人員的問責力度，堅決清理害群之馬，堵住操作風險的漏洞。一是開發(fā)銀行從業(yè)人員處罰信息管理系統(tǒng)，為銀行招錄員工及高管任職資格審核提供查詢服務，系統(tǒng)投入運行半年內(nèi)即錄入從業(yè)人員處罰信息967

5、3條，銀行機構(gòu)發(fā)起查詢2851條，通過查詢系統(tǒng)拒錄員工73名，有效防范了銀行員工帶“病”流動。二是嚴肅追究現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)人員的責任。例如，針對某村鎮(zhèn)銀行行長利用職務之便挪用信貸資金的行為，對其作出終身禁止從事銀行業(yè)工作的行政處罰，并移送司法機關(guān)追究刑事責任。二。群策群力，動員機構(gòu)齊抓共管近年來，銀監(jiān)局動員轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)根據(jù)操作風險防控的新形勢，主動作為，因地制宜地采取相應措施，取得了一定成效。防微杜漸，風險防控深入日常。轄