薛城電站風(fēng)險(xiǎn)分析與保險(xiǎn)研究.pdf

1、(一)論文的選題及研究的思路 能源需求的不斷增加，常規(guī)能源的有限性和環(huán)境問(wèn)題，將人們的關(guān)注焦點(diǎn)轉(zhuǎn)移到可再生資源上，水能是可再生能源中的一種，水電是其利用方式中的一種。水電以其清潔環(huán)保、可循環(huán)利用的優(yōu)勢(shì)，在電力發(fā)展中占據(jù)一定的地位。2005年我國(guó)電力總發(fā)電量為24145.6億千瓦小時(shí)，水電發(fā)電3643.3億千瓦小時(shí)，占發(fā)電量的15.9％。我國(guó)水電的開(kāi)發(fā)程度很小，開(kāi)發(fā)潛力巨大，“十一五”規(guī)劃中提出將大力發(fā)展水電，提升水電在電力中的比

2、重，可見(jiàn)，未來(lái)幾年我國(guó)水電發(fā)展前景廣闊。 水電產(chǎn)業(yè)在資源、環(huán)保和國(guó)家政策方面都有很大的優(yōu)勢(shì)，具備極大的投資價(jià)值；但水電工程的建設(shè)卻面臨前期資金投入巨大、工期時(shí)間長(zhǎng)，施工難度大，而且水電產(chǎn)業(yè)的資金回收慢，還有相應(yīng)的生態(tài)和移民問(wèn)題，為水電產(chǎn)業(yè)的發(fā)展帶來(lái)了不小的風(fēng)險(xiǎn)。然而，國(guó)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理，尤其是對(duì)于水電工程的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理相對(duì)滯后，重視不夠，事前未有充分準(zhǔn)備，一旦發(fā)生事故，往往造成無(wú)可估量的損失。因此，全面分析水電工程面臨

3、的各種風(fēng)險(xiǎn)，采用積極有效的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，就顯得尤為重要。 在本人的論文中，詳細(xì)分析了水電工程面臨的風(fēng)險(xiǎn)，提出了相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，尤其對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移最重要的手段——保險(xiǎn)進(jìn)行了詳盡分析。本人在財(cái)大上研究生之前，作為中國(guó)水電顧問(wèn)集團(tuán)成都勘測(cè)設(shè)計(jì)研究院的員工，參與了四川雜谷腦河流域薛城水電站的前期勘測(cè)和設(shè)計(jì)工作，并作為設(shè)計(jì)方代表之一，在該工程施工初期常駐工地，協(xié)同各方解決工程中的問(wèn)題。因此，收集了該工程較為詳盡的資料，對(duì)工程建設(shè)各階段

4、，施工各標(biāo)段風(fēng)險(xiǎn)都比較了解，在此基礎(chǔ)上，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)分析及水電工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原理，提出了行之有效的風(fēng)險(xiǎn)管理建議。 (二)論文的主要內(nèi)容及基本觀點(diǎn) 本文主體部分由五章組成：第一章是對(duì)水電工程風(fēng)險(xiǎn)的概述；第二章就水電工程風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行了論述，對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)管理措施進(jìn)行分析和評(píng)價(jià)；第三章在詳細(xì)介紹薛城水電站基本情況的基礎(chǔ)上，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了細(xì)致分析；第四章著重從工程技術(shù)措施和財(cái)務(wù)安排兩方面對(duì)該工程風(fēng)險(xiǎn)控制作出論述；第五章單獨(dú)對(duì)工程保險(xiǎn)

5、進(jìn)行論述，并提出了工程保險(xiǎn)建議。 第一章“水電工程風(fēng)險(xiǎn)概述”包括兩部分內(nèi)容，第一節(jié)開(kāi)宗明義地定義了風(fēng)險(xiǎn)的概念及其本質(zhì)，第二節(jié)則專(zhuān)門(mén)針對(duì)水電工程風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了分析和論述，重點(diǎn)分析了水電工程風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)和分類(lèi)。水電工程風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)很多，本節(jié)主要按風(fēng)險(xiǎn)對(duì)象進(jìn)行分類(lèi)，即財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和人身風(fēng)險(xiǎn)，在隨后的內(nèi)容中，對(duì)財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和人身風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了細(xì)致的劃分。這一章主要是概念介紹。 第二章“水電工程風(fēng)險(xiǎn)管理”包括三部分內(nèi)容，引言部分是對(duì)水電工程風(fēng)險(xiǎn)管理

6、的概述；第一節(jié)從一般風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)過(guò)渡到水電工程風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)，對(duì)其進(jìn)行了詳細(xì)介紹；第二節(jié)為水電工程風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程與方法，水電工程風(fēng)險(xiǎn)管理包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)量化和風(fēng)險(xiǎn)管理三個(gè)階段，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是基礎(chǔ)，需要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)作出全面細(xì)致的分析，風(fēng)險(xiǎn)量化的方法很多，如概率分析法、蒙特卡羅法、層次分析法、模糊模擬等，本節(jié)主要對(duì)概率分析法和蒙特卡羅法在水電工程風(fēng)險(xiǎn)量化方面的應(yīng)用進(jìn)行了分析；第三節(jié)為水電工程風(fēng)險(xiǎn)管理措施，主要從水電工程風(fēng)險(xiǎn)的回避、降低、轉(zhuǎn)移和自留四方面

7、進(jìn)行了對(duì)比分析，對(duì)其各自?xún)?yōu)缺點(diǎn)及適用條件分析較為透徹。本章是論文重點(diǎn)。 第三章“薛城電站的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分析”包括兩部分內(nèi)容，第一節(jié)介紹薛城電站的基本情況，從工程地理位置及開(kāi)發(fā)任務(wù)、流域概況、氣象、水文、區(qū)域地質(zhì)與地震、水庫(kù)、閘址、引水隧洞、廠址區(qū)各自工程地質(zhì)條件及評(píng)價(jià)、天然建筑材料、主體工程施工基本情況及施工方法等11個(gè)方面介紹了薛城電站的情況；第二節(jié)對(duì)薛城電站主要風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了分析，其中，著重分析了準(zhǔn)備期工程風(fēng)險(xiǎn)、主體工程風(fēng)險(xiǎn)、施工

8、人員及施工機(jī)具設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)。一項(xiàng)水電工程，通過(guò)可行性研究評(píng)估之后，即進(jìn)入施工準(zhǔn)備期，有的稱(chēng)為初設(shè)期，這段時(shí)間非常重要，風(fēng)險(xiǎn)也比較大。本文從對(duì)外交通專(zhuān)用公路、場(chǎng)內(nèi)交通公路、供電、供水、通訊等設(shè)施以及營(yíng)地建設(shè)等四個(gè)方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，并作出了一些評(píng)價(jià)。主體工程方面，大壩、引水隧洞、廠房、以及各個(gè)支洞、邊坡都是風(fēng)險(xiǎn)集中點(diǎn)，本文分標(biāo)段進(jìn)行了分析。薛城水電工程工期長(zhǎng)、施工工藝復(fù)雜、很多地方如隧洞、邊坡等地方危險(xiǎn)性大，薛城電站所在區(qū)域?yàn)樯贁?shù)民族聚居的阿壩

9、州藏族羌族自治州，語(yǔ)言不通，施工過(guò)程中，不可避免會(huì)與當(dāng)?shù)鼐用癜l(fā)生矛盾，從歷史統(tǒng)計(jì)資料來(lái)看，這些都對(duì)施工人員安全構(gòu)成了很大的威脅，因此，本節(jié)對(duì)施工人員安全和施工機(jī)具安全專(zhuān)門(mén)進(jìn)行了分析。本節(jié)最后一部分對(duì)薛城電站面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了總結(jié)，對(duì)重點(diǎn)標(biāo)段的風(fēng)險(xiǎn)提出了一些建議。 第四章“薛城電站風(fēng)險(xiǎn)管理措施”，風(fēng)險(xiǎn)管理措施很多，本文主要從工程本身的技術(shù)手段和非工程技術(shù)的財(cái)務(wù)手段兩方面進(jìn)行論述。因此，第一部分為應(yīng)對(duì)薛城電站風(fēng)險(xiǎn)的工程措施，在參考

10、大量工程資料及自己在工地現(xiàn)場(chǎng)總結(jié)的基礎(chǔ)上，著重從下述15個(gè)方面提出了積極的應(yīng)對(duì)措施，即：對(duì)于洞挖工程的超前勘探和地質(zhì)預(yù)報(bào)、制定有效的規(guī)避地質(zhì)災(zāi)害的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案、合理組織、精心施工以規(guī)避各類(lèi)施工風(fēng)險(xiǎn)、做好臨時(shí)工程的支護(hù)和穩(wěn)定工作、加強(qiáng)施工管理，避免坑道垮塌、防止巖爆、完善預(yù)防自然災(zāi)害應(yīng)急系統(tǒng)、做好地下工程施工安全、加強(qiáng)對(duì)火災(zāi)的防范、文明規(guī)范施工、避免各種意外災(zāi)害的發(fā)生、重視交通運(yùn)輸安全，減少交通事故、材料規(guī)范合理堆放、電氣安全、焊接安全、規(guī)避

11、高邊坡施工風(fēng)險(xiǎn)等；工程擔(dān)保和工程保險(xiǎn)應(yīng)對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)的兩個(gè)重要的手段，因此，本章第二部分對(duì)工程擔(dān)保和工程保險(xiǎn)進(jìn)行了系統(tǒng)分析。鑒于工程保險(xiǎn)的重要性，第五章還單列一章進(jìn)行論述。 第五章“薛城電站工程保險(xiǎn)分析”本章分三個(gè)部分：工程保險(xiǎn)，尤其是水電工程保險(xiǎn)與一般保險(xiǎn)有很大的差別，第一節(jié)引入了工程保險(xiǎn)的概念，并對(duì)其特點(diǎn)進(jìn)行了詳細(xì)的介紹；第二節(jié)分析了工程保險(xiǎn)在水電工程建設(shè)過(guò)程中的重要意義；國(guó)外工程保險(xiǎn)起步早，案例多，精算技術(shù)成熟，險(xiǎn)種設(shè)置齊全，

12、相比而言，國(guó)內(nèi)工程保險(xiǎn)保險(xiǎn)險(xiǎn)種設(shè)置空缺斷檔如責(zé)任險(xiǎn)才剛剛起步，投保金額、保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)率難以厘定，精算技術(shù)落后，賠付率高，保險(xiǎn)責(zé)任不清，易產(chǎn)生糾紛，本章第三節(jié)就國(guó)內(nèi)外險(xiǎn)種設(shè)置現(xiàn)狀進(jìn)行比較，分析了國(guó)內(nèi)險(xiǎn)種存在的問(wèn)題。第四節(jié)是本章也是本文的最后一部分，改該部分首先對(duì)薛城電站工程項(xiàng)目進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，其次對(duì)該項(xiàng)目進(jìn)行工程保險(xiǎn)分析，接著在投保方式的選擇上對(duì)比分析了四種投保方式，對(duì)各自的優(yōu)缺點(diǎn)進(jìn)行了詳細(xì)比較，最后是對(duì)具體險(xiǎn)種的分析。水電工程投資大，

13、周期長(zhǎng)，不可預(yù)料因素多，各種應(yīng)對(duì)措施都有其各自的局限和適用條件；因此，在結(jié)論與建議部分，除總結(jié)了薛城電站的風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)方案外，建議加強(qiáng)管理，防微杜漸，以期能把損失降到最低。 (三)主要?jiǎng)?chuàng)新 首先，把一般的風(fēng)險(xiǎn)分析原理與水電工程風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)、目標(biāo)、應(yīng)對(duì)措施相結(jié)合，詳細(xì)分析了水電工程建設(shè)面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)水電工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和量化進(jìn)行了系統(tǒng)分析，并提出了相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施；其次，收集了大量薛城電站的勘測(cè)、設(shè)計(jì)及現(xiàn)場(chǎng)資料，在系統(tǒng)分析其各種風(fēng)