信用證欺詐例外原則及其在貿(mào)易中的應(yīng)用.pdf

1、信用證的產(chǎn)生與廣泛應(yīng)用極大地促進了國際貿(mào)易的發(fā)展，相應(yīng)的國際貿(mào)易實務(wù)中發(fā)生的各種問題也促進了信用證機制的不斷完善，逐漸形成了“獨立抽象性原則”。這一原則使貿(mào)易合同的支付結(jié)算程序與其基礎(chǔ)合同相分離，開證行依據(jù)“單單相符、單證相符”的原則審核受益人提交的單據(jù)，銀行可以在不了解基礎(chǔ)合同內(nèi)容和履行情況的條件下承擔(dān)承兌付款責(zé)任。這種支付方式對受益人取得貨款提供了堅實的保障，交易雙方依靠銀行作為中介，銀行信譽成為促成雙方的跨國交易的基礎(chǔ)。但是在當(dāng)前

2、的國際貿(mào)易中，卻存在某些不法商人利用信用證獨立抽象性原則，惡意欺詐國外的進口商，在沒有事實履行貿(mào)易合同的情況下，偽造信用證規(guī)定的相符單據(jù)向銀行提示付款。信用證欺詐行為的產(chǎn)生，究其根本正是信用證固有的獨立性原則，而欺詐頻繁發(fā)生的原因則是相關(guān)規(guī)定存在漏洞。欺詐行為嚴(yán)重?fù)p害開證申請人的利益，加大了國際貿(mào)易的風(fēng)險，對國際貿(mào)易的發(fā)展造成不利影響，為了改變這一現(xiàn)象，“欺詐例外原則”逐漸形成。
　　 信用證欺詐是受益人利用信用證機制的漏洞，以

3、違背誠實信用的欺瞞手段獲取不法利益的方式。與一般性合同違約欺詐不同，信用證欺詐不僅使基礎(chǔ)合同滅失，也使信用證約定的銀行獨立付款責(zé)任滅失。從某種意義上講，該原則與獨立性原則相對抗，加之在實際應(yīng)用過程中受到銀行、法院和“善意第三人”等復(fù)雜因素的阻礙，欺詐例外原則從法律規(guī)定到實踐應(yīng)用都舉步維艱。
　　 文章將首先總結(jié)了國內(nèi)外學(xué)者對信用證欺詐例外原則的研究成果，從而分析欺詐例外原則產(chǎn)生的根本原因及其發(fā)展歷程。在梳理現(xiàn)有的國際公約和各國國

4、內(nèi)法關(guān)于信用證欺詐的相關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，采用案例分析的方式重點解析了司法實踐中關(guān)于信用證欺詐行為的認(rèn)定以及止付令的頒布及其效力，指出了中國目前所面臨的問題并提出改進意見。最后從信用證各方當(dāng)事人的角度出發(fā)，分別闡釋各個參與方為了防范信用證欺詐應(yīng)該注意的事項，并且在欺詐發(fā)生時應(yīng)善于利用相應(yīng)的救濟方法。
　　 中國是目前參與國際貿(mào)易的重要國家之一，對于國際慣例都沒有具體解決措施的信用證欺詐問題，中國應(yīng)當(dāng)加以重視，爭取在這一領(lǐng)域取得突破，