信用證欺詐例外法律問題研究——兼論美國信用證欺詐例外制度對我國的借鑒意義.pdf

1、隨著國際貿(mào)易的發(fā)展，信用證成為主要的支付方式之一。其所奉行的獨立抽象性原則和嚴格相符原則，使信用證獨立于買賣合同，使銀行擺脫了復雜的貿(mào)易糾紛，但該原則同時又為信用證欺詐行為留下了空間。信用證欺詐不僅侵害了進口方和銀行的財產(chǎn)權益，而且嚴重破壞了正常的國際貿(mào)易、經(jīng)濟秩序。因此，欺詐例外制度作為信用證交易的救濟措施，是與信用證本身的發(fā)展相一致的。 美國從19世紀開始使用信用證，一百多年的信用證實踐為其積累了豐富的經(jīng)驗。美國的《統(tǒng)一商法

2、典》(以下簡稱UCC)是唯一一部涉及信用證欺詐例外的成文法典。而且美國法院審理的經(jīng)典案例，也是眾多英美法系國家甚至大陸法系國家競相學習、借鑒的對象。2006年10月通過的《跟單信用證統(tǒng)一慣例》(UCP600)沒有對欺詐例外規(guī)則作出任何規(guī)定，這更加奠定了《統(tǒng)一商法典》在此領域的權威地位。 我國2006年1月1日起開始施行的《最高人民法院關于審理信用證糾紛案件若干問題的規(guī)定》(以下簡稱《規(guī)定》)是一部與國際通行慣例接軌的司法解釋。其

3、中有關欺詐例外規(guī)則的內(nèi)容則既借鑒了美國在此領域的有益經(jīng)驗，同時又考慮了我國的國情，但仍有不足之處。 本文從美國信用證欺詐例外制度對中國的借鑒價值這個角度出發(fā)，采用實證的研究方法，輔之以比較、歸納、案例分析法等，對信用證欺詐例外的若干法律問題進行了研究。 第一部分是對信用證欺詐例外的概述，先從理論和實踐兩方面分析信用證欺詐形成的原因，再通過一個經(jīng)典案例闡明信用證欺詐例外原則的確立及其理論基礎，最后評述國際法上規(guī)制信用證欺詐

4、的現(xiàn)狀 第二部分闡述美國法上的信用證欺詐例外的適用問題。其中通過對修改后的UCC5的分析，確定了三種信用證欺詐例外適用的情形以及排除適用的情形，又通過對美國法上的一個經(jīng)典案例的分析，闡明了信用證欺詐例外適用的標準——實質性欺詐的含義。 第三部分對美國法上信用證欺詐的禁令救濟進行實體上和程序上的研究。首先，通過研究禁令的基本理論廓清禁令的含義、性質和種類；其次通過非禁令原則的闡述解釋了各國法院一般都不會輕易給予信用證欺詐以

5、禁令救濟的原因；然后將美國成文法和判例法關于法院頒布禁令的條件按照是否涉及具體的權利義務總結歸納為實質要件和程序要件；最后說明了美國法上信用證欺詐中給予禁令救濟的訴訟程序。 第四部分從最高人民法院下發(fā)的《規(guī)定》入手，運用比較的研究方法，闡明了美國的欺詐例外制度對我國的借鑒意義。通過比較總結了《規(guī)定》借鑒的成功之處、對UCC的突破及存在的問題。最后通過借鑒美國的信用證欺詐例外制度針對于欺詐的認定、第三人實施欺詐和申請人的舉證責任和